a:

وهناك عدد من العوامل التي تحدد متى تكون نسبة المصروفات مرتفعة نسبيا أو منخفضة نسبيا، ولكن نسبة النفقات الجيدة والمنخفضة تعتبر عموما حوالي 0. ​​5-0. 75٪ للمحفظة المدارة بنشاط، في حين أن نسبة النفقات أكبر من 1. 5٪ تعتبر على الجانب العالي.

نسبة المصروفات هي شركات الاستثمار في التكاليف التي يتقاضىها المستثمرون لإدارة صندوق مشترك أو صندوق التبادل المتداول، أو إتف. وتحسب هذه النسبة بقسمة المصروفات التشغيلية لصندوق الاستثمار المشترك على متوسط ​​القيمة الإجمالية للدولار لجميع الأصول داخل الصندوق.

نسبة المصروفات لصناديق الاستثمار المشترك عادة ما تكون أعلى من نسب المصروفات لصناديق الاستثمار المتداولة. ويتراوح متوسط ​​نسبة المصروفات الحالية للصناديق المشتركة المدارة بين 0 و 5 في المائة و 1. 0 في المائة، ولا يزيد عادة عن 2 في المائة 5 في المائة، على الرغم من أن بعض نسب الأموال قد ارتفعت إلى ما يقرب من 20 في المائة. أما بالنسبة لصناديق المؤشرات السلبية، فإن النسبة النمطية هي أقرب إلى 0. 25٪. ويمكن أن تختلف المصروفات اختلافا كبيرا بين أنواع مختلفة من الأموال. ويمكن أن تؤثر فئة الاستثمار واستراتيجية الاستثمار والحجم العام للصندوق على نسبة النفقات. وعادة ما يكون لدى الصندوق الذي له كمية أقل من الأصول نسبة أعلى من النفقات بسبب قاعدته المحدودة من الأموال لتغطية التكاليف. ويمكن أن تكون للصناديق الدولية نفقات تشغيلية عالية إذا كانت تتطلب موظفين في عدة بلدان. وعادة ما تكون األموال الرأسمالية الكبيرة أقل تكلفة من األموال الصغيرة.

يمكن أن تحدث النفقات المالية فرقا كبيرا في ربحية المستثمر. إذا حقق الصندوق عائدا سنويا إجماليا قدره 5٪، ولكن مصاريف الرسوم التي تبلغ 2٪، ثم 40٪ من إجمالي أرباح الصندوق يتم تحصيلها من الرسوم. لذلك، من المهم جدا للمستثمرين مقارنة النفقات عند البحث عن الأموال. يمكن للمستثمرين العثور على مصاريف الصندوق في نشرة الاكتتاب أو المدرجة في المواقع المالية التي تقدم بحرية معلومات عن صناديق الاستثمار المشترك أو صناديق الاستثمار المتداولة.