a:

يمكنك تحديد ما إذا كانت محفظتك تعاني من زيادة الوزن في قطاعات معينة من خلال إجراء مراجعة منتظمة لمخصصات محفظتك. مقارنة هذه المخصصات مقابل محفظة قياسية. يمكنك إجراء هذه المراجعة بنفسك أو مع مستشار مالي موثوق به.

من الطبيعي أن تصبح المحفظة زائدة الوزن في بعض القطاعات حيث تتفوق هذه القطاعات على القطاعات الأخرى. وتزيد القطاعات ذات الأداء الأفضل من حيث القيمة، مما يؤدي إلى تخصيص نسبة أكبر من قيمة الحافظة. قد ترغب في الحفاظ على زيادة الوزن في القطاع إذا كنت تعتقد أنها مستعدة لنمو أكبر. ومع ذلك، يجب عليك النظر في إعادة التوازن محفظتك للتأكد من أن لديك ما يكفي من التنويع.

مخاطر زيادة الوزن في القطاع

فهم المخاطر المرتبطة بزيادة الوزن في القطاع. وهناك خطر يتمثل في أن القطاع بأكمله يبدأ في أداء ضعيف بسبب التحول في الظروف الاقتصادية العامة. وهناك أيضا خطر يتمثل في أن إحدى الشركات في القطاع قد تواجه مشكلة رئيسية. ويمكن أن يؤثر هذا الخطر على أسعار أسهم الشركات األخرى في القطاع. وغالبا ما ترتبط الأرصدة في نفس القطاع، مما يعني أن أسعارها لديها ميل إحصائي للتحرك في نفس الاتجاه معا. وخلال فترات التقلبات العالية في السوق، يمكن أن تصبح جميع الأصول مترابطة، مما يؤدي إلى مستوى أعلى بكثير من المخاطر.

تنويع المحفظة

مراجعة مخصصات محفظتك على فترات منتظمة لضمان تنوعها بما فيه الكفاية. وتشمل مجموعة متنوعة من الأصول في محفظة للحد من التقلب العام للمحفظة الخاصة بك. هذا يمكن أن تساعد محفظتك الطقس الانكماش في الاقتصاد. إن حيازة الأصول التي لا ترتبط ببعضها البعض هي إحدى طرق تنويع المحفظة. وفي حين أن بعض الأصول قد تؤدي أداء ضعيفا في ظروف معينة في السوق، فإن الأصول الأخرى قد يكون لها سجل تاريخي في الأداء الجيد خلال تلك الفترات.