a:

الحفاظ على تحديثات المستفيدين الخاص بك حتى الآن هو جانب مهم من التخطيط العقاري الشامل. وكثيرا ما يكون إدراج المستفيد الرئيسي شرطا من جانب معظم شركات التأمين وأمناء حسابات التقاعد عند فتح السياسة أو الحساب. ومع ذلك، فإن قرار إدراج المستفیدین المحتملین یترك لك کمالك الحساب أو حامل الوثیقة، وذلك حسب احتیاجات نقل الثروة الخاصة بك. مع مرور الوقت، يمكن أن تتغير الخطط العقارية، مما يخلق الحاجة إلى تحويل تسميات المستفيدين المحتملين لتتناسب بشكل أفضل مع أهدافك. عند إدراج التعيين المحتمل كمستفيد غير قابل للإلغاء، تسمح لك كل من شركات التأمين على الحياة وأمناء خطة التقاعد لك بصفتك حامل الوثيقة أو مالك الحساب بتغيير الفرد أو الكيان الذي يطلق عليه اسم المستفيد المحتمل من خلال نموذج تغيير المستفيد.

AD:

قبل تحديث تسميات المستفيدين من الوحدات الخاصة بك، والتشاور مع محامي التخطيط العقاري أو مخطط مالي لديه فهم واضح لأهداف التخطيط العقاري الخاص بك. على الرغم من وجود عدد قليل من القواعد العامة المتعلقة بمن أو ما يمكن إدراجه كمستفيد على بوليصة التأمين على الحياة أو حساب التقاعد، يختلف كل حالة. فعلى سبيل المثال، من الشائع أن يدرج الزوج كأحد المستفيدين الرئيسيين والأطفال الطبيعيين أو المعتمدين ليكونوا مستفيدين محتملين. وهذا يعني أنه عندما كنت بعيدا بعيدا الزوج الخاص بك هو في خط الأول للحصول على جميع العائدات دون الحاجة إلى الذهاب من خلال محاكم سجن. ولا يتلقى أطفالك الأصول إلا إذا كان زوجك غير قادر على قبولهم بسبب الوفاة أو ظروف أخرى. وقد تؤدي أحداث الحياة مثل الطلاق أو وفاة أحد الزوجين إلى تغيير المستفيدين المحتملين لضمان استمرار تدفق الأصول.

AD:

يمكن استخدام نموذج تغيير المستفيدين لتحديث تسميات المستفيدين الأولية أو الطارئة بعد أن تحدد أن التغيير ضروري لتلائم الخطة العقارية الخاصة بك. تقدم غالبية شركات التأمين على الحياة وخطط التقاعد نماذج تغيير المستفيدين في شكل ورقي يمكن طلبها عبر الهاتف أو عبر البريد الإلكتروني أو الفاكس. بمجرد إكمال النماذج، وإرسالها مرة أخرى إلى الشركة المصدرة مع توقيع وتاريخ جديد. تقدم بعض الشركات الآن نماذج تغيير المستفيدين عبر الإنترنت، ولكن لا يزال يتعين عليك إرسال نموذج مكتمل بالبريد أو الفاكس. اتصل بشركة التأمين أو أمين الحساب للتأكد من اتباع إجراءات محددة لتحديث تسميات المستفيدين.

AD:

يتطلب تحديث المستفيد من المستفيدين نفس المعلومات اللازمة لتحديث المستفيد الرئيسي. إذا كنت تقوم بتسمية شخص طبيعي كمستفيد جديد، فإن شركة التأمين أو الوصي على التقاعد تتطلب اسمه وعلاقته بك وعنوانه البريدي وتاريخ ميلاده ورقم الضمان الاجتماعي.إن تسمية الثقة كمستفيد طارئ يتطلب منك تقديم أسماء جميع الأمناء الحاليين، والاسم الكامل للثقة، والعنوان البريدي لواحد من الأمناء إن لم يكن كلهم، وتاريخ الثقة. وبمجرد أن تكون المعلومات في حالة جيدة وتتلقاها من قبل شركة التأمين أو أمين حساب التقاعد، ترسل الشركة لك المراسلات بصفتك مالك الحساب أو حامل الوثيقة لتأكيد طلب التغيير الخاص بك.