السندات البلدية هي التزامات الديون الصادرة من قبل الجهات الحكومية، وهي استثمار كبير لإدراجها في محفظتك إذا كنت تسعى لتوليد دخل معفاة من الضرائب مع الحفاظ على رأس المال الخاص بك. وتولد السندات البلدية الخالية من الضرائب دخلا معفى من الضرائب الفدرالية، وفي كثير من الحالات، ضرائب الدخل الحكومية والمحلية بالنسبة لمعظم المستثمرين.

غالبا ما تكون السندات البلدية استثمارا متحفظا، ولأنها توفر أيضا مزايا ضريبية، فإن غلاتها غالبا ما تكون منخفضة نسبيا. ولكن لا تسمح انخفاض العائد تذهب رمي قبالة لكم. من المهم ضبط العائد على أساس شريحة الضرائب لمعرفة الفوائد الحقيقية لسندات البلدية. هذا هو ما يعرف باسم العائد المعادل للضريبة، ويتم احتسابه عن طريق أخذ العائد من الاستثمار وتقسيمه بمقدار واحد مطروحا منه معدل الضريبة الخاصة بك. حتى إذا كان السندات البلدية لديها عائد قدره 5٪ و شريحة الضرائب الخاصة بك هي 25٪، فإن العائد المعادل للضريبة يساوي 6. 67٪ (5 / (1 - 0. 25)).

فيما يلي ثلاثة صناديق مالية ذات ربحية عالية تابعة للبلديات لا تملك أي أحمال مبيعات مرتبطة بها. تذكر لضبط الغلة المذكورة من قبل شريحة الضرائب الخاصة بك لمعرفة ما يعادل المكافئ الحقيقي لهذه الأموال هي لحالتك الفردية.

العائد الشمالي المرتفع موني فوند (نيمكس)

يسعى صندوق موني الشمالي ("نيمكس") إلى تزويد المستثمرين بإيرادات معفاة من الضرائب الحالية عالية من خلال الاستثمار بشكل رئيسي في السندات البلدية متوسطة وذات جودة أقل. ويتم إدارة الصندوق إلى مؤشر مرجعي بنسبة 65٪ من االستثمارات و 35٪ من السندات غير االستثمارية، ويتم اختيار االستثمارات على أساس قيمتها النسبية مع التركيز على إجمالي العائد. ويعد الصندوق الأنسب للمستثمرين العدائيين الذين لديهم أفق زمني طويل الأجل.

--2>>

تستثمر "نهيمكس" في 151 قضية منفصلة عبر مجموعة متنوعة من القطاعات، حيث تضم أكبر ثلاثة قطاعات مرجحة 40٪ منها. وهذه القطاعات هي المستشفيات والنقل والتعليم العالي. ويبلغ متوسط ​​مدة استحقاق الصندوق 19 سنة ومتوسط ​​مدة 5 سنوات. وقد بدأ الصندوق في عام 1998 ولديه عائد سنوي قدره 4. 01٪ منذ إنشائه. لديها ما يقرب من 666 مليون دولار في الأصول تحت إدارة (أوم) والحد الأدنى للاستثمار $ 500. 500. نكيمكس الحالي 30 يوما سيك العائد هو 2. 99٪ اعتبارا من مارس 2016.

-

صندوق السندات البلدية في بيمكو (بيمدكس)

يسعى صندوق بيمكو لسندات البلديات ذات العائد المرتفع (بيمدكس) إلى الحصول على دخل مرتفع مرتفع معفى من ضريبة الدخل الاتحادية، وفي بعض الحالات، . إجمالي العائد هو هدف ثانوي. ویستثمر الصندوق بشکل رئیسي في الأوراق المالیة البلدیة ذات العائد المرتفع، ویتابع بشکل جزئي مؤشر السندات البلدیة لبنك بارکلیز. ويستثمر الصندوق في السندات البلدية في الطبقة العليا من الطيف دون المستوى الاستثماري ويسعى أيضا إلى التقليل إلى أدنى حد من التعرض للضريبة الدنيا البديلة (أمت).

تستثمر شركة بيمدكس في جميع أنحاء البلاد، إلا أن أعلى خمس دول مرجحة تمثل 50٪ من إجمالي المحفظة. هذه الولايات هي تكساس ونيويورك وكاليفورنيا وأوهايو ونيوجيرسي. ويستثمر الصندوق في مجموعة واسعة من القطاعات، ولكن أعلى ثلاثة أهداف هي التنمية الصناعية / مكافحة التلوث في 17. 71٪ والتبغ بنسبة 15. 12٪ والضريبة الخاصة عند 11٪ 73. بيمدكس النضج الفعلي هو 9. 58 سنوات، ومدتها الفعلية هي 7. 22 سنوات. لديها عائد سيك لمدة 30 يوما من 2. 94٪ اعتبارا من مارس 2016.

T. (برفهكس) <<>> صندوق روى العائد على الضرائب المعفاة من الضرائب (برفهكس)

يسعى صندوق T. روي للأسعار المرتفعة الخالية من الضرائب (برفهكس) إلى الحصول على مستوى عال من الدخل معفى من ضريبة الدخل الاتحادية عن طريق الاستثمار في المقام الأول في الأجل الطويل، - إلى الأوراق المالية البلدية المتوسطة والمتوسطة الجودة. ويقوم الصندوق باستثمار جزء كبير من أصوله في أوراق مالية بلدية أقل من الاستثمار ويمكن أن يشتري السندات المتعثرة طالما أنها لا تتجاوز 10 في المائة من الأصول. ومن املتوقع اأن يتجاوز معدل الستحقاق املرجح للسندوق 10 سنوات.

تستثمر برفهكس في 678 ورقة مالية فردية، وتخصص لها ما يلي: إيرادات معفاة من الضرائب بنسبة 90٪، وحكومة الولايات المتحدة الخالية من الضرائب بنسبة 5.٪، والالتزامات العامة الخالية من الضرائب بنسبة 1.٪ 1، و 2٪. 9٪ نقدا وأوراق مالية أخرى. مدة الصندوق المعدلة إلى الأسوأ هي 5. 14 عاما. برفكس هي واحدة من أكبر صناديق السندات البلدية المتاحة مع 4 $. 4 مليارات في أوم. تبلغ عائدات سيك لمدة 30 يوما 2. 80٪ اعتبارا من مارس 2016.