تعمل عمليات صرف العملات الأجنبية (الفوركس) دون توقف عبر العالم من خلال الأسواق التي لا تحتاج إلى وصفة طبية. والطبيعة العالمية لهذه السوق التي لا تقتصر على الحدود تسمح بالوصول السلس، e. ز. ، يمكن للتاجر الاسترالي التجارة باليورو والين الياباني (ورجبي) من خلال وسيط مقره الولايات المتحدة على الرغم من الحدود الجغرافية.

يستمر التداول المضاربي في سوق الفوركس بالتجزئة في النمو. ونتيجة لذلك، يمكن أن يكون هناك وسطاء (مثل البنوك أو الوسطاء) الذين ينخرطون في مخالفات مالية، أو عمليات خداع، أو رسوم باهظة، أو رسوم مخفية، أو تعرض عالي المخاطر من خلال مستويات عالية من الرفع المالي، أو ممارسات سيئة أخرى. ويتيح التداول عبر الإنترنت والتطبيقات القائمة على تطبيقات الجوال التداول السلس، ولكن أيضا مخاطر مثل الشركات غير المعترف بها التي تدير مواقع قد تغلق بشكل غير متوقع وتفرار بأموال المستثمرين. ونتيجة لذلك، فإن اللوائح التنظيمية ضرورية وتحددها السلطات المختصة لضمان تجنب هذه الممارسات. وتهدف اللوائح إلى حماية المستثمرين الأفراد وضمان عمليات عادلة لحماية مصالح العملاء.

أهم المعايير عند اختيار وسيط الفوركس هي حالة الموافقة التنظيمية للوسيط والتي تحكم السلطة للوسيط.

كيف تقوم السلطات الأمريكية بتنظيم حسابات الوساطة المالية

الرابطة الوطنية للعقود الآجلة (نفا) هي "موفر مستقل رئيس الوزراء للبرامج التنظيمية الفعالة والمبتكرة التي تحمي نزاهة أسواق المشتقات" (بما في ذلك الفوركس). نطاق أنشطة نفا هو كما يلي:

• بعد بذل العناية الواجبة، قم بتوفير التراخيص اللازمة لوسطاء الفوركس المؤهلين للقيام بأعمال تداول العملات الأجنبية.
• فرض الالتزام المطلوب لمتطلبات رأس المال اللازمة.
• مكافحة الاحتيال.
• فرض حفظ السجلات التفصيلية ومتطلبات الإبلاغ المتعلقة بجميع المعاملات والأنشطة التجارية ذات الصلة.

يتوفر دليل تنظيمي مفصل على الموقع الرسمي ل نفا.

- <->

الأحكام الرئيسية للوائح الولايات المتحدة:

• يعرف "العميل" بأنه "أفراد لديهم أصول تقل قيمتها عن 10 ملايين دولار ومعظم الشركات الصغيرة"، مشددا على أن هذه اللوائح تهدف إلى حماية المستثمر الصغير . قد لا يتم تغطية الأفراد ذوي الثروات الصافية بالضرورة ضمن حسابات الوساطة المالية العادية.
• الحد من الرافعة المالية المتاحة إلى 50: 1 (أو شرط إيداع 2٪ فقط على القيمة الاسمية لعملة الفوركس) على العملات الرئيسية، وضمان جاهل أو غير المتعلمين المستثمرين لا تتجاوز وتتعرض لمخاطر غير مسبوقة. وتعرف العملات الرئيسية بأنها الجنيه الإسترليني والفرنك السويسري والدولار الكندي والين الياباني واليورو والدولار الأسترالي والدولار النيوزيلندي والكرونا السويدية والكرونة النرويجية والكرونة الدانمركية.
• الحد من الرافعة المالية بنسبة 20: 1 (أو 5٪ من قيمة الصفقة الاسمية) على العملات البسيطة.
• بالنسبة لخيارات الفوركس القصيرة، يجب الحفاظ على قيمة القيمة الاسمية للعلاوة بالإضافة إلى علاوة الخيار المستلمة كودائع ضمان.
• بالنسبة لخيارات الفوركس الطويلة، يجب الحصول على علاوة الخيار بالكامل كضمان.
• القاعدة الأولى في البداية (فيفو) تمنع الاحتفاظ بالمراكز المتزامنة في نفس أصول النقد الأجنبي، i. e … أي مركز تجاري قائم (شراء / بيع) في زوج عملات معينة سيتم تربيعه مقابل موقف عكسي (بيع / شراء) في نفس زوج العملات. وهذا يعني أيضا عدم إمكانية التحوط أثناء تداول العملات الأجنبية.
• يجب أن يحتفظ المال المستحق من قبل وسيط الفوركس للعملاء فقط في واحدة أو أكثر من المؤسسات المؤهلة في الولايات المتحدة أو في بلدان مركز المال.

كيف الولايات المتحدة الأنظمة تختلف

يجب توخي الحذر للتحقق من كل ملكية وحالة وموقع كل شركة تداول الفوركس أو موقع الويب أو التطبيق قبل الاشتراك في حساب تداول. هناك العديد من المواقع التي تدعي رسوم وساطة منخفضة ورافعة مالية عالية (مما يسمح بمزيد من التعرض التجاري مع رأس مال أقل)، وبعضها يصل إلى 1000: 1. ومع ذلك، فإن جميع هذه المواقع تقريبا يتم استضافتها وتشغيلها من خارج الولايات المتحدة، وربما لا يتم الموافقة عليها بالضرورة من قبل السلطة المعنية في البلد المضيف. حتى أولئك المأذون لهم محليا قد لا يكون بالضرورة اللوائح التي تنطبق على المقيمين في الولايات المتحدة. قد تختلف اللوائح قليلا من بلد إلى آخر من حيث النفوذ المقدم والودائع المطلوبة ومتطلبات إعداد التقارير وحماية المستثمرين.

- <>> <>>> <> <> <> <> <> <> <> <> <> <>>

جمهورية روسيا الاتحادية - هيئة الخدمات المالية الاتحادية

• جمهورية جنوب افريقيا - هيئة الخدمات المالية الاتحادية
• سويسرا - هيئة الخدمات المالية الاتحادية
• - <>>
• التحقق من الوضع التنظيمي للسمسار
• يوفر نظام نفا نظام تحقق عبر الإنترنت يسمى مركز معلومات حالة الانتماء الأساسي (باسيك)، حيث يمكن التحقق من حالة شركات الوساطة المالية في الولايات المتحدة التي تتخذ من الولايات المتحدة مقرا لها باستخدام معرف أو اسم شركة أو اسم فردي أو اسم تجمع. يجب الحرص على استخدام الاسم / الهوية الصحيح في الشكل الصحيح، حيث أن العديد من شركات وساطة الفوركس معروفة بأسماء مختلفة (e. g، قد يختلف اسم موقع الويب عن اسم الشركة القانوني).
• الخلاصة

:

تتطلب اللوائح المالية إجراء توازن دقيق، مع وجود مساحة ثابتة للتغييرات مع تطور الأسواق. وقد يؤدي التنظيم القليل جدا إلى عدم فعالية حماية المستثمرين. وفي حين أن الكثير من التنظيم يمكن أن يؤدي إلى فقدان القدرة التنافسية العالمية وتخفيض النشاط الاقتصادي.