يشير "جانب البيع" إلى قسم صناعة الخدمات المالية الذي يبيع الأوراق المالية ويقدم خدمات الاستثمار للمستثمرين سواء من الأفراد أو المؤسسات. وتشمل خدمات البيع مجموعة واسعة من الأنشطة - الوساطة المالية، والخدمات المصرفية الاستثمارية، والاستشارات الاستثمارية، والمبيعات والتجارة، وبحوث الاستثمار؛ بالإضافة إلى ذلك، تقدم بعض الشركات خدمات الوساطة والتطهير.
تختلف شركات بيع البيع بشكل كبير من حيث الحجم، من شركات البوتيك الصغيرة المتخصصة في قطاع أو سوق معين، إلى دور الوساطة العملاقة لأكبر البنوك الدولية. وباستثناء المحلات الاستثمارية، تقدم معظم شركات البيع مجموعة كاملة من الخدمات لعملائها.
في حين أن تشكيل شركة بيع نموذجية قد تختلف إلى حد ما من واحد إلى آخر، هناك قدر كبير من القواسم المشتركة في هيكل معظم الشركات من جانب البيع. ويمكن تصنيف الإدارات الأساسية في شركة بيع على نطاق واسع إلى تلك التي تركز إلى حد كبير على الجانب المؤسسي من الأعمال التجارية - الخدمات المصرفية الاستثمارية والمبيعات والتجارة والبحوث - وتلك التي تركز على التجزئة (المستثمر) التركيز، مثل الثروة الإدارة والاستشارات الاستشارية. (وبطبيعة الحال، فإن هذه الإدارات لا تركز حصرا إما على الجانب المؤسسي أو التجزئة، لأن هناك تآزر وتداخل كبير في أنشطتها).
في حين أن شركة بيع نموذجية لديها أيضا أقسام فرعية توفر وظائف الدعم الأساسية مثل الامتثال وإدارة المخاطر والعمليات والموارد البشرية، تركز هذه المقالة على التسميات المرغوبة لوظائف البيع الأساسية التي تمت الإشارة إليها سابقا.
ماجستير في إدارة الأعمال (مبا)
وربما يكون هذا هو التسمية الأكثر انتشارا في معظم الشركات الجانبية للبيع. يمكن أن ماجستير في إدارة الأعمال استخدام المهارات التي تم الحصول عليها من خلال إتقانهم من الموضوعات مثل التمويل والتسويق والإدارة في عمليا أي وظيفة الجانب بيع - الخدمات المصرفية الاستثمارية والمبيعات والتجارة والبحوث وإدارة الثروات.
أكبر قوة من برنامج الماجستير في إدارة الأعمال هو أيضا ضعفها الرئيسي من حيث التطبيق إلى الجانب البيع. في حين أنه هو برنامج المعمم الذي تطبيق واسع النطاق في مجال الأعمال التجارية والمالية، فإنه ليس خصيصا مصممة لصناعة الاستثمار. وتقدم برامج ماجستير إدارة الأعمال عموما في مستوى الدراسات العليا (الماجستير) من قبل العديد من المؤسسات في البلدان في جميع أنحاء العالم. وتسيطر كليات إدارة الأعمال في الولايات المتحدة على صفوف المؤسسات العليا في إدارة الأعمال، مع تشتت المدارس من أوروبا وآسيا. ويكفل العمل عمليا لخريجي هذه المدارس، عادة من خلال التوظيف في الحرم الجامعي؛ والفائدة الرئيسية الأخرى هي شبكة الاتصالات التي معظم المرشحين ماجستير في إدارة الأعمال تطوير.

أكبر عيب في برنامج الماجستير في إدارة الأعمال هو تكلفته، سواء من حيث النفقات المباشرة التي يمكن أن تقترب من ستة أرقام في بعض المدارس، وتكلفة الفرصة البديلة المتكبدة في اتخاذ بضع سنوات من الدراسة لذلك.كذلك، فإن معايير القبول الصارمة التي تستخدمها كليات إدارة الأعمال العليا تجعل الحصول على قبول في لهم انتصار هائل في حد ذاته.
محلل مالي معتمد (كفا)
ومن المعروف على نطاق واسع أن كفا تسمية المعيار الذهبي من أوراق اعتماد التعليم الاستثماري. في حين أن أصحاب الميثاق كفا يمكن استخدام المعرفة المكتسبة في برنامج صارم في أي وظيفة الجانب بيع، هم على الأرجح أن تستخدم إما كمحللين في الإدارات البحثية أو المصرفية الاستثمارية (لاحظ أن "الجدار الصيني" صارم يمنع التفاعل بين وظيفتان في جميع شركات البيع)، أو كمديري محفظة في قطاع إدارة الثروات / الاستشارات الاستثمارية.
وأكبر مزايا برنامج كفا هي عائده الهائل على الاستثمار - وتبلغ التكلفة الإجمالية بضعة آلاف من الدولارات، في حين أن آفاق الدخل الوظيفي لأصحاب الميثاق تعزز بشكل كبير - وطبيعة الدراسة الذاتية التي تسمح للمرشحين دراسة للبرنامج أثناء العمل. ولكن هذا أسهل من القيام به، لأن أقل من واحد في اثنين من المرشحين يمر على مستويين الأول من البرنامج. وربما تكون الصعوبة الهائلة المتمثلة في إتقان "الهيئة المرشحة للمعرفة" الهائلة أكبر عيب لبرنامج كفا.
يجب على المرشحين كفا أن يتقنوا منهجا متقدما تشمل موضوعاته الأخلاق، والاقتصاد، والتحليل المالي، والأساليب الكمية، وتحليل الاستثمار، والمشتقات وإدارة المحافظ. يجب على المرشحين كفا لتمرير ثلاثة مستويات من الامتحانات التي تأخذ ما لا يقل عن 1 000 ساعة من الدراسة، ويجب أن يكون أربع سنوات من الخبرة في العمل المؤهل للحصول على ميثاق كفا. شرط القبول الأساسي لمرشح كفا هو امتلاك درجة البكالوريوس أو ما يعادلها أو يكون في السنة النهائية من برنامج درجة، أو تلبية متطلبات الخبرة من أربع سنوات.

-

محاسب قانوني معتمد (كبا) أو محاسب قانوني (كا) / محاسب قانوني معتمد (سغا) / محاسب إداري معتمد (سما)
محاسبون يجدون وظائف في شركات البيع إما كمحاسبين داخليين في العمليات أو إدارة المخاطر، أو كمحللين في مجال البحوث أو الخدمات المصرفية الاستثمارية، حيث تشكل خبراتهم في مجال المحاسبة والتحليل المالي جزءا حاسما من مجموعة مهارات المحللين.
في حين أن الشهادات المحاسبية توفر للممارسين لديهم خبرة كبيرة في المجالات ذات الصلة بالاستثمار مثل التحليل المالي والتوقعات المالية والتخطيط الضريبي والتقييم، لا يزال ينظر إلى المحاسبين على أنهم محاسبون، بدلا من الاستثمار، والمهنيين. ونتيجة لذلك، العديد من الموظفين من جانب البيع مع درجات المحاسبة أيضا متابعة تسمية كفا لكسب المعرفة الاستثمارية المتعمقة ووثائق التفويض.
للحصول على شهادة المحاسبة في أمريكا الشمالية، يحتاج الطلاب إلى مزيج من التعليم والخبرة ذات الصلة، ويجب أن اجتياز الامتحانات التأهيل الصعبة. في الولايات المتحدة، والمحاسب القانوني المعتمد هو الاعتماد المحاسبة الأكثر استقرارا. في كندا، هناك ثلاثة تسميات محاسبية رئيسية - كا، سغا و سما؛ ومع ذلك، هناك خطط لتوحيد التسميات الثلاثة تحت شعار المحاسب القانوني المعتمد.وقد تم اعتماد تسمية سلطة الائتلاف المؤقتة في كيبيك اعتبارا من 16 مايو 2012، وأصبح استخدام التسمية إلزاميا في أونتاريو اعتبارا من 1 يوليو 2013.
مخطط مالي معتمد
ومن المرجح أن يتم استخدام هذه البرامج كمستشارين أو وسطاء استثمار في أقسام إدارة الثروات أو الوساطة في شركات البيع بالتجزئة.
وتستند متطلبات شهادة ل سفب على أربعة "إس:" التعليم والفحص والخبرة والأخلاق. في الولايات المتحدة، تشمل متطلبات التعليم الحصول على درجة البكالوريوس والانتهاء من دورة على مستوى الكلية في التخطيط المالي الشخصي. يجب على المرشحين أيضا اجتياز اختبار شهادة سفب بنجاح ولها ثلاث سنوات من الخبرة المهنية في عملية التخطيط المالي.
فني السوق المستأجر ^® (مت)

و مت ^® يتم منح التسمية من قبل جمعية مت مقرها نيويورك. و مت هو أعلى مستوى من التدريب داخل الانضباط التحليل الفني و هو تسمية بارزة للممارسين في جميع أنحاء العالم. يوفر التحليل الفني الأدوات اللازمة للانتقال بنجاح بين الفجوة الجوهرية وسعر السوق في جميع فئات الأصول من خلال نهج منظم ومنهجي لسلوك السوق وقانون العرض والطلب. ويظهر اكتساب مت صعوبة إتقان مجموعة أساسية من المعرفة بمخاطر الاستثمار في إدارة المحافظ؛ بما في ذلك النهج الكمية لأبحاث السوق والقواعد على أساس تصميم نظام التداول والاختبار. ومن المرجح أن تستخدم فرق إدارة التجارة في قسم المبيعات والتجارة في شركة بيع، وتستخدم كمحللين في إدارات البحوث في الشركات التي تقدم تحليلا فنيا لعملائها، أو مدراء محافظ ومستشارين استثماريين.

من أجل منح تسمية مت، يجب على المرشحين اجتياز جميع المستويات الثلاثة للامتحان مت، والحصول على مركز عضو في رابطة مت، ولها ثلاث سنوات على الأقل من الخبرة في القدرة التحليلية أو إدارة الاستثمار المهنية.

مدير الاستثمار المستأجر (سيم)

في كندا، يتم تعيين سيم من قبل كسي (المعروف سابقا باسم المعهد الكندي للأوراق المالية) على المهنيين الاستثمار الذين يرغبون في تقديم خدمات إدارة المحافظ الاستنسابية لعملائها. يجب على المرشحين استكمال الدورات بنجاح في إدارة الثروات، وإدارة الاستثمار وإدارة المحافظ، وأيضا سنتين من الخبرة في العمل ذات الصلة. وعادة ما يتم استخدام حاملي ميثاق سيم في أقسام إدارة الثروات / الاستشارات الاستثمارية للشركات الكندية من جانب البيع.
مقيم تجاري معتمد (كبف)
يعتبر بنك سي بي في هو تسمية أخرى كندية فقط تمنح من قبل المعهد الكندي لمقيمي الأعمال المعتمدين. ولدى المصارف التجارية خبرة محددة في مجال تقييم الأعمال التجارية والأوراق المالية، ولها فرص عمل في جانب البيع مماثلة لآفاق المحاسبين. من أجل الحصول على كبف، يجب أن يكون المرشحون على درجة البكالوريوس أو المحاسبة الكندية أو كفا تعيين، اجتياز امتحان العضوية المؤهلة، ولها ما لا يقل عن 1، 500 ساعة من الخبرة في مجال تقييم الأعمال ذات الصلة.
الخلاصة
في حين أن بعض التعيينات مثل ماجستير في إدارة الأعمال و كفا نقل المهارات التي يمكن استخدامها في معظم المناطق من جانب الشركة، والبعض الآخر مثل سفب و مت هي أكثر تخصصا وتهدف إلى منطقة معينة من يمارس. وهذه التسميات السبعة لها شيء واحد مشترك - فهي تتطلب قدرا كبيرا من الالتزام من حيث الوقت والمال والجهد. ولكن النتيجة النهائية هي دائما تقريبا يستحق كل هذا العناء بسبب المعرفة والمهارات المكتسبة، وزيادة المصداقية بين العملاء وتعزيز التوقعات الوظيفية وإمكانات الأرباح.