يقدم معهد كفا الآن برنامجا ثالثا، بالإضافة إلى تعيين المحلل المالي المعتمد (كفا) - المعيار الذهبي للمهنيين المشاركين في اتخاذ القرارات الاستثمارية - وشهادة قياس أداء الاستثمار (سيبم) ). تم إطلاق هذا البرنامج الجديد، وهو شهادة استثمار كلاريتاس، في 20 مايو 2013، في المؤتمر السنوي لمعهد كفا 66 في سنغافورة. وقد تم تطوير هذا البرنامج من قبل معهد كفا على مدى عامين كجزء من دعوة عالمية للعمل من أجل المشاركين في الصناعة للعب دور في معالجة النقص العام في الثقة في الخدمات المالية، في أعقاب الأزمة المالية العالمية 2008-2009. ويتوقع معهد كفا أن المعرفة التي حصل عليها المرشحون الذين حصلوا على شهادة الاستثمار كلاريتاس سوف تساعد على تشكيل صناعة مالية أكثر جديرة بالثقة من خلال وضع معيار جديد للتعليم والأخلاق التي تنطبق على الصعيد الدولي.
ما هو برنامج شهادة كلاريتاس للاستثمار؟
ويهدف برنامج شهادة كلاريتاس الاستثمار إلى أي شخص يعمل في قطاع الخدمات المالية. وهو برنامج على مستوى المؤسسة بهدف توفير فهم واضح لأساسيات صناعة الاستثمار، ودور ومسؤوليات كمحترف الخدمات المالية.
المنهج
هذا البرنامج هو دورة دراسية على الانترنت، دراسة ذاتية تضم 21 فصلا تم تنظيمها في الوحدات السبعة التالية؛ (يتم عرض ترجيح الامتحان التقريبي بين قوسين):

• الوحدة 1 - نظرة عامة على الصناعة (5٪)
• الوحدة 2 - الأخلاقيات والتنظيم (10٪)
• الوحدة 3 - الأدوات والمدخلات (20٪)
• الوحدة 4 -
• الوحدة 5 - هيكل الصناعة (20٪)
• الوحدة 6 - ضوابط الصناعة (20٪)
• الوحدة 7 - تلبية احتياجات العميل (5٪)

الالتزام الزمني > من المتوقع أن يستغرق برنامج كلاريتاس حوالي 80 إلى 100 ساعة من الدراسة على مدى فترة تتراوح بين ثلاثة وستة أشهر.
الرسوم
تكاليف التسجيل الفردي 685 دولارا أمريكيا، وتشمل الوصول إلى جميع مواد الدراسة ورسوم تسجيل الامتحان وفحص امتحان واحد. يمكن تخفيض التكلفة بما يصل إلى 200 دولار أمريكي إذا كنت تعمل لصالح شركة كبيرة تدعم البرنامج وتسجيل من خلال صاحب العمل. يمكن لأرباب العمل والمؤسسات شراء قسائم التسجيل المجمع لكلاريتاس بسعر مخفض على النحو التالي: قسائم 25-99 دولار لكل منها 635 دولارا؛ 100-249 قسيمة بقيمة 585 دولارا لكل منها؛ و 250 قسيمة أو أكثر 485 دولار لكل منهما.
مواد الدراسة:

كتاب إلكتروني يحتوي على دورة كلاريتاس كاملة للدراسة ويشكل الأساس لجميع أسئلة الامتحان. ويمكن الوصول إلى الإنترنت، ويمكن تحميلها إلى ما يصل إلى أربعة أجهزة (جهازي كمبيوتر واثنين من الأجهزة النقالة).الكتاب الإلكتروني هو متاح أيضا في الطباعة من خلال الأمازون. كوم (مجلدين بتكلفة 45 دولارا لكل منهما).

• مخطط الدراسة - المرشحين الوصول إلى مخطط الشخصية التي يمكن أن تساعدهم على تقييم الالتزام الوقت المطلوب لكل فصل، على أساس عدد الأيام المتبقية حتى موعد الامتحان المقرر.
• أسئلة مراجعة الفصل وأسئلة الممارسة.
• امتحان وهمية - وهذا له نفس الطول والموضوع الأوزان كما امتحان كلاريتاس الفعلي.

امتحان

بعد التسجيل في امتحانات كلاريتاس، يجب على المرشح تحديد موعد الامتحان وكتابة الامتحان خلال 180 يوما. فحص كلاريتاس هو القائم على الكمبيوتر ويتألف من 120 أسئلة الاختيار من متعدد أن تكتمل في 120 دقيقة. يدار الامتحان في العديد من مراكز اختبار بيرسون فو في جميع أنحاء العالم. ويطلب من المرشحين الامتحان للسماح تصل إلى 2½ ساعات في مركز الاختبار، والذي يتضمن الوقت للتحقق في، انتقل من خلال البرنامج التعليمي الامتحان، مراجعة والموافقة على كلاريتاس المرشح تعهد، واستكمال الامتحان.
كيف يختلف برنامج كلاريتاس عن كفا؟
تختلف شهادة الاستثمار في كلاريتاس بشكل كبير عن شهادة المحلل المالي المعتمد (كفا) بعدة طرق، منها:
نطاق البرنامج

• : يعتبر برنامج كفا على نطاق واسع برنامج الاعتماد الأكثر صرامة في مجال الاستثمار و "المعيار الذهبي" لإدارة الاستثمار. شهادة كلاريتاس هو برنامج على مستوى المؤسسة التي تهدف إلى نقل فهم أساسيات صناعة الاستثمار. في حين أن منهج كفا هو أكثر تعمقا بكثير، وبرنامج كلاريتاس يمكن أن يكون وسيلة جيدة ل "اختبار المياه" لأولئك الذين يفكرون في التسجيل في برنامج كفا. الأسواق المستهدفة المختلفة
• : شهادة كلاريتاس موجهة إلى الجميع في صناعة الاستثمار الذي يساعد على تمكين اتخاذ القرارات الاستثمارية. ويستهدف برنامج كفا أولئك الأفراد الذين يشاركون مباشرة في اتخاذ القرارات الاستثمارية. متطلبات القبول
• : في حين أن شهادة كلاريتاس تهدف إلى دعم الموظفين في قطاع الخدمات المالية، لا توجد قيود الدخول، ويمكن لأي شخص تسجيل لذلك. في المقابل، متطلبات القبول لبرنامج كفا هي صارمة جدا - المرشح يجب أن يكون على درجة البكالوريوس (أو أن يكون في السنة النهائية من برنامج درجة البكالوريوس)، أو لديهم أربع سنوات من الخبرة في العمل المهني، أو لديها أربع سنوات مجتمعة من الكلية والخبرة المهنية في العمل. ويتعين على المرشحين أيضا التوقيع على بيان سلوك مهني يكشف عما إذا كانوا قد تعرضوا لشكوى خطية أو كانوا متورطين في أي دعوى قضائية أو تحقيق في العامين السابقين. متطلبات شهادة / ميثاق
• : المرشحين الذين اجتازوا بنجاح امتحان كلاريتاس الحصول على شهادة الاستثمار كلاريتاس. ليصبح كفا مستأجرا، يجب على المرشح أن يمر جميع المستويات الثلاثة لبرنامج كفا، كل منها يتوج في امتحان لمدة ست ساعات. وبالإضافة إلى ذلك، يجب أن يكون المرشح أيضا أربع سنوات من الخبرة في العمل الاستثماري المؤهل والتي لا يقل عن 50٪ يجب أن تشارك مباشرة في اتخاذ القرارات الاستثمارية. مستويات النجاح
• : 82٪ من المرشحين 2، 408 الذين شاركوا في البرنامج التجريبي كلاريتاس اجتازوا الامتحان بنجاح. وبلغ معدل النجاح في السنوات العشر (2003 - 2012) لجميع المستويات الثلاثة لبرنامج كفا 42 في المائة؛ واحد فقط من خمسة أشخاص الذين يبدأون برنامج كفا يكمل بنجاح ويصبح كفا تشارترهولدر. مستويات الالتزام
• : برنامج كلاريتاس هو أرخص ويتطلب التزام وقت أقل بكثير من كفا. يجب على المرشحين كفا دفع رسوم التسجيل لمرة واحدة من 440 دولار أمريكي، فضلا عن رسوم تسجيل الامتحان التي يمكن أن تتراوح بين 620 و 1 دولار أمريكي، 170، اعتمادا على ما إذا كان يتم التسجيل قبل الموعد النهائي الأول في سبتمبر أو النهائي واحد في مارس. كل مستوى من برنامج كفا يستغرق حوالي ستة أشهر من التحضير. وفي حين يستغرق معظم المرشحين ما بين سنتين وخمس سنوات لاستكمال البرنامج، يستغرق المرشحون الناجحون أربع سنوات في المتوسط ​​للقيام بذلك. من يجب أن يسجل في برنامج كلاريتاس؟

المهنيين العاملين مع صناع القرار الاستثماري في دعم أو المكتب الخلفي / وظائف المكتب الأمامي - العمليات، والإدارة، وتكنولوجيا المعلومات، والموارد البشرية، والتسويق، والمبيعات، والامتثال، وخدمة العملاء.

• نظرا لعدم وجود قيود على الدخول إلى البرنامج، قد يكون برنامج كلاريتاس بديلا فعالا من حيث التكلفة لشخص يبحث عن تبديل الحقول والدخول في صناعة الخدمات المالية.
• ويبدو أيضا مناسبة تماما للطلاب الذين يرغبون في الحصول على المناصب على مستوى الدخول في الخدمات المالية.
• الخلاصة

من المرجح أن تجد شهادة كلاريتاس للاستثمار قبولا متزايدا كمعيار جديد للتعليم والأخلاقيات على مستوى المؤسسة لقطاع الخدمات المالية على الصعيد الدولي. في حين أن معظم الدول لديها أوراق اعتماد خاصة بكل بلد لموظفي الصناعة المشاركين في مجالات مثل العمليات والامتثال - على سبيل المثال، سلسلة 99 و سلسلة 14 الامتحانات في الولايات المتحدة - لا توجد بدائل على المستوى الدولي. وحقيقة أن 300 3 مرشحا من 70 شركة في 50 بلدا شاركوا في البرنامج التجريبي الذي أطلق في كانون الثاني / يناير 2013 يبشر بالخير لقبوله من جانب شركات مالية كبيرة في جميع أنحاء العالم. كما أن ارتباط كلاريتاس إنفستمنت سيرتيفيكات مع معهد كفا هو أيضا أداة تسويق قوية، حيث أشار 43٪ من المشاركين في الدراسة التجريبية إلى أن هذا هو أحد أهم فوائد البرنامج. قد يكون برنامج كلاريتاس أيضا أن ينظر إليها من قبل المشاركين في برنامج كفا المحتملين كسباق مفيد قبل الشروع في سباق كفا الماراثون.