على الرغم من شعبيتها العامة بين صناديق التداول المتداولة للمستثمرين (إتفس)، والتي تمثل أكثر من دولار واحد. 8 تريليون دولار في الأصول في الولايات المتحدة وحدها، لا تزال الوليدة في خطط التقاعد. لكنها بدأت في الحصول على البخار.

شركة تشارلز شواب (ششو ششوارلز شواب Corp. 65-0 38٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، على سبيل المثال، أصبحت أحدث حفنة من الشركات إلى تقدم صناديق الاستثمار المتداولة في خطط التقاعد عندما أطلقت في وقت سابق من هذا العام منصة إتف 401 (k). الشركات الأخرى التي تقدم صناديق الاستثمار المتداولة في 401 (k) منصات تشمل تد أميريتراد و شاريبويلدر. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيفية تضمين إتفس في العميل 401 (ك) .)

مثل صناديق الاستثمار المشتركة، التي تسود في حسابات التقاعد، تقدم صناديق الاستثمار المتداولة التنويع من خلال استثمار واحد. على عكس صناديق الاستثمار المشتركة، التي يتم تسعيرها في نهاية اليوم، يتم تداول إتفس في البورصة على مدار اليوم ويمكنك شراء وبيع أسهم إتف مثل الأسهم. ونظرا لأن معظم صناديق الاستثمار المتداولة تتبع المؤشرات وتدار بشكل سلبي فإنها عادة ما تكون مصروفات أقل من الصناديق المشتركة المدارة بنشاط. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: صناديق الاستثمار المشتركة في خطط التقاعد .

- 2>>

صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر توزعا

فيما يلي قائمة بترتيب تنازلي ل 10 صناديق تداول متداولة أكثر توزيعا في 401 (k)، وفقا لشركة أبحاث برايتسكوب.

طليعة إجمالي سوق السندات (بند بندفنغ تكل بند MRK81 86 + 0. 07٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

- 3>>

سبدر S & P 500 (سبي سبيسبدر S & P500 صناديق الائتمان إتف 258 85 + 0 16٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

إشاريس راسل 2000 (إوم إوميش روس 2000148. 78 + 0. 11٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

طليعة إجمالي الأسهم الدولية (فوسوس فسوسفنغ تل الدولي ST56 22+ 0٪ 34٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

إشاريس راسل 1000 مؤشر القيمة (إود إيوديش Rus1000 Val120 07 + 0. 17٪ كريتد ويث هيستوك 4.

إشاريس كور توتال أوس بوند ماركيت (أغ أغيش كر أوس أغ Bd109 55 + 0. 09٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) > إشاريس راسل 1000 مؤشر النمو (إوف

إوفيش روس 1000 Gr130 97 + 0. 19٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) الطليعة S & P سمالكاب 600 مؤشر (فيو < فيوفن سب SMCp600Id135 43 + 0 23٪

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) إشاريس مؤشر S & P 500 (إيفف إيففيشس كر S & P500260 62 + 0 17٪

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) الطليعة نمو كاب صغير (فك) تنويع الفوائد

مع عدد قليل من صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن ينتهي بك المطاف مع محفظة التقاعد جيدة ومتنوعة ومعدلة المخاطر. أي صناديق الاستثمار المتداولة التي تختارها ومقدار الأصول التي تخصصها لكل منها سيعتمد على مدى تأثيرك على المخاطرة ومدى قربك أو قريب منك حتى التقاعد.

مثل صناديق الاستثمار المشتركة صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع مؤشرات سوق الأسهم هي النمو بدلا من الدخل المنحى.ومن المنطقي بالنسبة للمستثمر الأصغر سنا الذي لديه أفق استثماري طويل الأجل يمكنه تحمل الصعود والهبوط في سوق الأسهم على المدى الطويل لتخصيص المزيد من صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم من صناديق الاستثمار المتداولة السندات. (999)> صناديق الاستثمار المتداولة المدرة للدخل لإضافتها إلى محفظتك

يوفر مؤشر S & P 500، الذي يبلغ حجم أصوله 170 مليار دولار، تعرضا واسع النطاق لسوق الأسهم في الولايات المتحدة. وهو يتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500، والذي يتضمن 500 سهم كبير من الأسهم الأمريكية. ويعتبر هذا المؤشر مؤشرا رائدا للأسهم القيادية في الولايات المتحدة (للمزيد من التفاصيل، انظر: 8 صناديق الاستثمار المتداولة الكبرى للدخل والتنويع )

الوصول إلى الاستثمارات الدولية تريد أن تضع جميع تخصيصاتها للأسهم في الأسواق الأمريكية يمكن أن تنظر في صناديق الأسهم المتداولة الدولية للتحوط ضد الأسواق الأمريكية. وتتبع شركة الطليعة توتال إنترناشونال ستوك إنترناشونال إنترناشونال إتف شركة فوتسي جلوبال آل كاب إكس-U. (999). هدف صناديق السندات المتداولة، مثل السندات (سوند إتكس) صناديق الاستثمار المشترك، هو إنتاج الدخل. وهي تعتبر عموما أكثر تحفظا وأقل خطورة من صناديق الاستثمار المتداولة للأسهم الموجهة نحو النمو. يتداول مؤشر الطليعة توتال بوند ماركيت إتف، وهو مؤشر إتف الأكثر شعبية في قائمة أعلى 10 أعلاه، بمؤشر باركليز كابيتال U. S. المعدل المتغير المعدل، وهو مؤشر سندات واسع ومتنوع.

فوائد إتف الاستثمار

) أولئك الذين يقتربون من التقاعد أو بالفعل سيكون هناك عادة تخصيص أعلى من استثماراتهم في صناديق الاستثمار المتداولة السندات من المستثمرين الأصغر سنا الذين لديهم عقود قبلهم من قبل يتقاعدون. وهذه الأخيرة قادرة على تحمل المزيد من المخاطر لاحتمال تحقيق عوائد أعلى على المدى الطويل. (999)> من المهم أن نضع في اعتبارنا أن جميع الاستثمارات بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة لديها درجات مختلفة من المخاطر والعائدات غير مضمونة.

ما هي مزايا صناديق الاستثمار المتداولة لديها صناديق الاستثمار المشتركة . الخلاصة

صناديق الاستثمار تسيطر على سوق خطة التقاعد ولكن صناديق الاستثمار المتداولة بدأت في التقدم كخيارات الاستثمار. مثل صناديق الاستثمار المشترك، فإنها توفر سهولة التنويع في استثمار واحد. قد لا يكون لديك خيارات إتف في خطة 401 (k) الخاصة بك حتى الآن، ولكن لا يزال بإمكانك الاستثمار عن طريق حساب التقاعد الفردي (إيرا) أو روث إيرا. تحقق مع شركة الوساطة الخاصة بك لمعرفة أي صناديق الاستثمار المتداولة المتاحة لك في حسابات التقاعد. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: هل ستقوم صناديق الاستثمار المتداولة في نهاية المطاف باستبدال صناديق الاستثمار المشتركة؟ )