على الرغم من صعوبة سوق العمل، لا يزال جيل الألفية يجدون وظائف في القوى العاملة. البعض حتى في طريقهم إلى وظائف غنية. في حين أنها قد لا تكون في قمة سلم الأرباح فقط حتى الآن، فإنها تحتاج إلى المشورة المالية من حيث الادخار للتقاعد، ودفع الديون وأكثر من ذلك. غير أن المستشارين الماليين لا يزالون لا يخدمون هذه الفئة من المستثمرين. ( لمعرفة المزيد، انظر: عادات المال من الألفيال. )

لماذا تهتم؟

وفقا لدراسة من إدارة الاستثمار وخطة التقاعد مزود المجموعة المالية الرئيسية شركة (بفغ المجموعة المالية الرئيسية إنك 69. 11٪ 16٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) ، فإن 18٪ فقط من المستشارين الماليين يستهدفون عملاء الجيل Y. ووجدت الدراسة، التي تحمل عنوان مؤشر الرفاه المالي الرئيسي: المستشارين ، أن غالبية الذين شملهم الاستطلاع - حوالي 64 في المائة - قالوا إنهم يستهدفون مواليد الأطفال بدلا من ذلك. وتركز حوالي 62٪ على أصحاب الأعمال و 46٪ على العملاء الثراء أو أصحاب الثروات العالية. هذه المجموعات تقدم عوائد أكثر مباشرة من جيل منخفض (الآن) جيل الألفية، بعد كل شيء. وقد شملت الدراسة التي أجريت في الربع الثاني من عام 2014 استطلاعا للمستشارين الماليين في جميع أنحاء البلاد، بما في ذلك السمسار / التجار المستقلين، والسلكي، وشركات الوساطة الإقليمية، ووكالات التأمين، وشركات إدارة الثروات المستقلة، والمصارف، وشركات إدارة الأصول المستقلة.

-

ترك فرصة على الطاولة

أكثر من نصف المستشارين الماليين ال 614 الذين أجابوا على الاستطلاع قالوا إنهم يستهدفون عملاء جدد بأصول تزيد عن 250 ألف دولار، وهذا يعني أن هناك غير مستغلة فرصة للمستشارين القادمين والقادمين للبدء في بناء علاقات مع هذه جيل الألفية تجاهلها.

كان المسح جزءا من سلسلة من الدراسات الفصلية بتكليف من مركز المعرفة الرئيسي. كما بحثت الرفاه المالي للعمال الأمريكيين وأصحاب الأعمال وطلبت من المستشارين إبداء آرائهم بشأن الموضوع وعلى إدارة الممارسة.

- 3>>

دي التقاعد التخطيط

سأل الاستطلاع لماذا عدد قليل جدا من جيل الألفية والعمال الأصغر سنا يخطو إلى الأمام والسعي للحصول على مساعدة من المستشار المالي. ووفقا للدراسة، قال 29٪ من المستشارين أنهم يعتقدون أن أتعابهم وتكاليف العمل مع مستشار هي أكبر حاجز للدخول. وقال نحو 16٪ إن الخوف من الاستثمار هو ما يمنع جيل الألفية من اتخاذ خطوة للتحدث إلى مستشار. و 10٪ يعتقدون أن جيل الألفية، فضلا عن العديد من العمال الآخرين، يعتقدون أنها يمكن أن تستثمر من تلقاء نفسها بنفس القدر من النجاح. (999)> لمزيد من المعلومات، انظر: المحفظة الاستثمارية للجيل Y. ) معدلات الادخار A بيج هوردل

بالإضافة إلى ذلك، أفاد العديد من المستشارين الماليين في الاستطلاع بأن مبلغا عادلا لعملائهم - حوالي 22٪ وتميل إلى العيش خارج حدود وسائلها، 15٪ لا توفر ما يكفي من المال و 11٪ لا تبدأ في توفير وقت مبكر بما فيه الكفاية في حياتهم المهنية.أكثر من نصف المستشارين، أجاب حوالي 52٪ أن أكثر من واحد من كل أربعة من عملائهم بدأوا في توفير وقت مبكر بما فيه الكفاية في حياتهم المهنية للوصول إلى المستوى الموصى به من مدخرات التقاعد عندما يحين الوقت.

لمزيد من المعلومات، انظر: ما الذي ينفقه الشباب على أموالهم على . معظم المستشارين يحاولون مساعدة هؤلاء العملاء الذين لم يبدأوا في الادخار للتقاعد في وقت مبكر بما فيه الكفاية في حياتهم المهنية للحاق بها. كما المهنيين الماليين، فهي أكثر سهولة قادرة على إثبات للعملاء القدرة على البدء في إنقاذ المبكر والتأثير الإيجابي لديها على بيض عش التقاعد.

الخلاصة

العمال الألفاظ هم من المحتمل أن يكون غير متوقع بالنسبة للمستشارين الماليين ولكن هناك الكثير الذي يجب القيام به لتلبية احتياجاتهم الفريدة وتوقعاتهم التقاعدية، بما في ذلك التعليم وتشجيعهم على توفير المزيد. (

لمزيد من المعلومات، انظر: 5 تحذير التحذير علامات لجيل الألفية .