أحد أسباب جذب الكثير من الناس إلى تداول العملات الأجنبية مقارنة بالأدوات المالية الأخرى هو أنه مع الفوركس، يمكنك عادة الحصول على نفوذ أعلى بكثير مما كنت مع الأسهم. في حين أن العديد من التجار قد سمعوا عن كلمة "الرافعة المالية"، قليل لديهم فكرة حول ما هي الرافعة المالية، وكيف يعمل الرافعة المالية وكيف يمكن للرافعة المالية أن تؤثر بشكل مباشر على أرباحها.

انظر: كيف يعمل الرافعة المالية في سوق الفوركس؟

ما هي الرافعة المالية؟ تتضمن الرافعة المالية اقتراض مبلغ معين من المال اللازم للاستثمار في شيء ما. في حالة النقد الاجنبى، عادة ما يتم اقتراض ذلك المال من وسيط. يوفر تداول الفوركس نفوذا قويا بمعنى أنه بالنسبة للمتطلبات الهامشية الأولية، يمكن للمتداول أن يبني - ويتحكم في مبلغ ضخم من المال.

لحساب الرافعة المالية القائمة على الهامش، قم بتقسيم إجمالي قيمة المعاملة بمقدار الهامش المطلوب منك طرحه.

الرافعة المالية القائمة على الهامش =	إجمالي قيمة المعاملة
الهامش مطلوب

على سبيل المثال، إذا طلب منك إيداع 1٪ من إجمالي قيمة المعاملة كهامش وكنت تنوي تداول صفقة قياسية واحدة من الدولار الأمريكي / الفرنك السويسري، أي ما يعادل 100 ألف دولار أمريكي، الهامش المطلوب هو 000 1 دولار أمريكي. وهكذا، فإن الرافعة المالية القائمة على الهامش ستكون 100: 1 (100، 000/1، 000). وبالنسبة لمتطلبات الهامش البالغة 0. 25٪ فقط، فإن الرافعة المالية القائمة على الهامش ستكون 400: 1، باستخدام نفس الصيغة.

الرافعة المالية المستندة إلى الهامش المعبر عنها نسبة	الهامش المطلوب من إجمالي قيمة المعاملة
400: 1	0. 25٪
200: 1	0. 50٪
100: 1	1. 00٪
50: 1	2. 00٪

ومع ذلك، فإن الرافعة المالية القائمة على الهامش لا تؤثر بالضرورة على مخاطر المرء. ما إذا كان من المطلوب من المتداول طرح 1 أو 2٪ من قيمة الصفقة حيث أن الهامش قد لا يؤثر على أرباحه أو خسائره. وذلك لأن المستثمر يمكن أن يكون دائما أكثر من الهامش المطلوب لأي موقف. ما تحتاج إلى النظر إليه هو الرافعة المالية الحقيقية، وليس الرافعة المالية القائمة على الهامش.

لحساب الرافعة المالية الحقيقية التي تستخدمها حاليا، قم ببساطة بتقسيم إجمالي القيمة الاسمية لمراكزك المفتوحة من خلال رأس مال التداول الخاص بك.

إجمالي الرافعة المالية =	إجمالي قيمة المعاملة
إجمالي رأس المال التجاري

على سبيل المثال، إذا كان لديك 10 آلاف دولار في حسابك، وفتحت 100 ألف دولار (أي ما يعادل معيار واحد الكثير)، سيتم تداولك مع نفوذ 10 مرات على حسابك (100، 000/10، 000). إذا كنت تتداول صفقتين معياريتين، بقيمة 200 ألف دولار في القيمة الاسمية مع 10 آلاف دولار في حسابك، فإن نفوذك على الحساب هو 20 مرة (200، 000/10، 000).

وهذا يعني أيضا أن الرافعة المالية القائمة على الهامش تساوي الحد الأقصى للرافعة المالية الحقيقية التي يمكن للمتداول استخدامها. وبما أن معظم التجار لا يستخدمون حساباتهم بأكملها كهامش لكل من صفقاتهم، فإن نفوذهم الحقيقي يميل إلى الاختلاف عن النفوذ القائم على الهامش.

الرافعة المالية في تجارة الفوركس في المتاجرة، نراقب حركة العملات بالنقاط، وهو أصغر تغير في سعر العملة، ويمكن أن يكون في المكان العشري الثاني أو الرابع للسعر، اعتمادا على زوج العملات . ومع ذلك، هذه الحركات هي في الحقيقة مجرد كسور من المائة. على سبيل المثال، عندما يتحرك زوج العملات مثل غبب / أوسد 100 نقطة من 1. 9500 إلى 1. 9600، وهذا هو مجرد خطوة واحدة من سعر الصرف.

وهذا هو السبب في أن المعاملات النقدية يجب أن تتم بكميات كبيرة، مما يسمح لهذه الحركات الأسعار دقيقة لترجم إلى أرباح لائقة عندما تضخيم من خلال استخدام الرافعة المالية. عند التعامل مع مبلغ كبير مثل 100000 $، والتغيرات الصغيرة في سعر العملة يمكن أن يؤدي إلى أرباح أو خسائر كبيرة.

عند تداول الفوركس، يتم منحك الحرية والمرونة لتحديد مبلغ النفوذ الحقيقي الخاص بك على أساس أسلوب التداول الخاص بك، والشخصية وإدارة الأموال تفضيلات.

مخاطر الرفع الحقيقي المفرط الرافعة المالية الحقيقية لديها القدرة على توسيع الأرباح أو الخسائر بنفس الحجم. كلما زاد مقدار الرافعة المالية على رأس المال الذي تقدمه، كلما زادت المخاطر التي ستفترضها. لاحظ أن هذا الخطر لا يرتبط بالضرورة بالرافعة المالية القائمة على الهامش على الرغم من أنه يمكن أن يؤثر إذا لم يكن المتداول حذرا.

دعونا توضيح هذه النقطة مع مثال (انظر الشكل 1).

لكل من المتداول أ والتاجر ب رأس مال تداول قدره 10 آلاف دولار أمريكي، ويتاجران مع وسيط يتطلب إيداع هامش بنسبة 1٪. بعد إجراء بعض التحليلات، يتفق كلاهما على أن زوج الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني (أوسد / جبي) يضرب قمة ويجب أن ينخفض. لذلك، كلاهما يقصر زوج العملات أوسد / جبي عند 120.

يختار التاجر أ تطبيق 50 مرة رافعة مالية حقيقية على هذه الصفقة عن طريق تقصير 500 دولار أمريكي من أوسد / جبي (50 × 10 آلاف دولار) على أساس 10 دولار ، 000 رأس المال المتداول. لأن أوسد / جبي يقف عند 120، نقطة واحدة من أوسد / جبي لكمية قياسية واحدة تبلغ قيمتها حوالي 8 دولار أمريكي. 30، لذلك فإن نقطة واحدة من الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني (أوسد / جبي) لخمسة قطع قياسية تبلغ قيمتها حوالي 41 دولارا أمريكيا. 50- إذا ارتفع زوج الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني (أوسد / جبي) إلى 121، سيخسر التاجر أ 100 نقطة على هذه الصفقة، أي ما يعادل خسارة قدرها 4، 150 دولارا أمريكيا. وهذه الخسارة المفردة ستمثل 41٪ من رأس ماله التجاري الإجمالي.

التاجر B هو تاجر أكثر حذرا ويقرر تطبيق الرافعة الحقيقية خمس مرات على هذه الصفقة عن طريق تقصير 50 ​​ألف دولار أمريكي من الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني (5 × 10 آلاف دولار) على أساس رأس ماله التجاري البالغ 10 آلاف دولار. أن قيمة 50 ألف دولار من أوسد / جبي تساوي نصف واحد فقط من الكثير القياسي. إذا ارتفع زوج دولار / ين أوسد / جبي إلى 121، سوف يفقد المتداول B 100 نقطة على هذه الصفقة، أي ما يعادل خسارة قدرها 415 $. وتمثل هذه الخسارة الواحدة 4٪ من إجمالي رأسمالها التجاري.

ارجع إلى الرسم البياني أدناه لمعرفة كيفية مقارنة حسابات التداول بين هذين التجارين بعد خسارة 100 نقطة.

المتداول	المتداول
التاجر	$ 10، 000	$ 10، 000
الرافعة المالية المستخدمة	50 مرات	5 مرات
إجمالي قيمة الصفقة	$ 500، 000	$ 50، 000
في حالة فقدان 100 نقطة	- $ 4، 150	- $ 415
٪ خسارة رأس المال	41.5٪	4. 15٪
٪ من رأس المال المتبقي	58. 5٪	95. 8٪ <
الشكل 1: جميع الأرقام بالدولار الأمريكي

الخط السفلي مع وجود قدر أقل من الرافعة المالية الحقيقية المطبقة على كل صفقة، يمكنك أن تعطي صفحتك أكثر تنفسا عن طريق وضع نطاق أوسع ولكن معقول وقف وتجنب المخاطرة الكثير من المال الخاص بك. يمكن أن تستنفد تجارة عالية الاستدانة بسرعة حساب التداول الخاص بك إذا كان ضدك، كما سوف الرفوف خسائر أكبر بسبب أحجام الكثير أكبر. نضع في اعتبارنا أن الرافعة المالية مرنة تماما وقابلة للتخصيص لاحتياجات كل تاجر. وجود هدف من التداول بشكل مربح ليس حول جعل الملايين الخاص بك بحلول نهاية هذا الشهر أو هذا العام.

رؤية: سوق الفوركس