يتطلب فهم كيفية تداول العملات الأجنبية معرفة تفصيلية عن الاقتصادات والأوضاع السياسية في كل بلد على حدة، والاقتصاد الكلي العالمي، وأثر التقلب على أسواق محددة. ولكن الحقيقة هي أنه ليس عادة اقتصاديات أو تمويل عالمي يقوم برحلة تجار الفوركس لأول مرة. وبدلا من ذلك، فإن النقص الأساسي في المعرفة حول كيفية استخدام النفوذ غالبا ما يكون في جذور الخسائر التجارية.

تشير البيانات التي كشفت عنها أكبر شركات الوساطة في البورصة كجزء من قانون دود-فرانك لإصلاح وول ستريت وحماية المستهلك إلى أن غالبية عملاء الفوركس بالتجزئة يفقدون المال. وكثيرا ما ينظر إلى سوء استخدام النفوذ على أنه سبب هذه الخسائر. توضح هذه المقالة مخاطر ارتفاع الرافعة المالية في أسواق الفوركس، وتحدد طرقا لتعويض مستويات الرافعة المالية الخطرة، وتثقف القراء حول طرق اختيار المستوى المناسب من التعرض لراحتهم. (للاطلاع على مقدمة تداول العملات، اقرأ دروس الفوركس: سوق الفوركس.)

مخاطر الرافعة المالية العالية

الرافعة المالية هي عملية يقترض فيها المستثمر الأموال من أجل الاستثمار في شيء ما أو شرائه. في تداول العملات الأجنبية، يتم الحصول على رأس المال عادة من وسيط. في حين أن تجار الفوركس قادرون على اقتراض مبالغ كبيرة من رأس المال على متطلبات الهامش الأولي، فإنها يمكن أن تحصل على المزيد من الصفقات الناجحة. (لمزيد من القراءة كيف يعمل الرافعة المالية في سوق الفوركس؟)

- 3>>

في الماضي، كان العديد من الوسطاء قادرين على تقديم نسب نفوذ كبيرة تصل إلى 400: 1. وهذا يعني، أنه مع إيداع 250 $ فقط، يمكن للتاجر السيطرة على ما يقرب من 100000 $ بالعملة على أسواق الفوركس العالمية. ومع ذلك، فإن اللوائح المالية في عام 2010 حدت من نسبة الرافعة المالية التي يمكن للسماسرة أن يقدمها التجار في الولايات المتحدة إلى 50: 1 (لا يزال مبلغا كبيرا نوعا ما). وهذا يعني أنه مع نفس 250 $ الودائع، يمكن للتجار التحكم 12 $، 500 في العملة.

لذلك، في حالة قيام تاجر عملة جديد بتحديد مستوى منخفض من الرافعة المالية مثل 5: 1 أو لفة النرد والسقاطة فإن النسبة تصل إلى 50: 1؟ قبل الإجابة، من المهم أن نلقي نظرة على أمثلة تبين مقدار الأموال التي يمكن اكتسابها أو فقدتها مع مستويات مختلفة من النفوذ.

مثال استخدام الرافعة المالية القصوى

إماجين ترادر ​​A لديه حساب بمبلغ 10 آلاف دولار نقدا. وهو يقرر استخدام الرافعة المالية 50: 1، مما يعني أنه يمكن أن يتداول ما يصل إلى 500،000 دولار أمريكي. وفي عالم الفوركس، يمثل هذا خمسة عقود قياسية. هناك ثلاثة أحجام التجارة الأساسية في الفوركس: الكثير القياسي (100، 000 وحدة من العملات الاقتباس)، الكثير مصغرة (10، 000 وحدة من العملة الأساسية)، والكثير الجزئي (1، 000 وحدة من العملات الاقتباس). تقاس الحركات بالنقاط. كل حركة من نقطة واحدة في الكثير القياسية هو 10 وحدة التغيير.

لأن التاجر اشترى خمسة لوت قياسي، فإن كل حركة من نقطة واحدة تكلف 50 دولارا (10 $ التغيير / معيار الكثير X 5 الكثير القياسية). إذا كانت التجارة تتعارض مع المستثمر بمقدار 50 نقطة، فإن المستثمر يخسر 50 نقطة X $ 50 = $ 2، 500. هذا هو 25٪ من إجمالي 10 $ 000 حساب التداول.

مثال على استخدام الرافعة المالية الأقل

لننتقل إلى التاجر B. بدلا من الحد الأقصى للرافعة المالية عند 50: 1، تختار رافعة مالية أكثر تحفظا من 5: 1. إذا كان لدى المتداول B حساب بمبلغ 10 آلاف دولار نقدا، ستتمكن من تداول 50 ألف دولار من العملة. كل ميني-لوت تكلف 10، 000. في الكثير مصغرة، كل نقطة هو $ 1 التغيير. منذ التاجر B ديه 5 قطع صغيرة، كل نقطة هو 5 $ التغيير.

إذا انخفض الاستثمار بنفس المبلغ، بمقدار 50 نقطة، فسيخسر التاجر 50 نقطة X $ 5 = $ 250. هذا هو فقط 2. 5٪ من إجمالي الموقف.

كيفية اختيار مستوى الرافعة المالية

هناك قواعد مقبولة على نطاق واسع يجب على المستثمرين مراجعتها قبل اختيار مستوى الرافعة المالية. أسهل ثلاث قواعد للرافعة هي:

1. الحفاظ على مستويات منخفضة من الرافعة المالية.
2. استخدم توقفات زائدة لتقليل الجانب السلبي وحماية رأس المال.
3. الحد من رأس المال إلى 1٪ إلى 2٪ من إجمالي رأس المال المتداول في كل موقف يتم اتخاذه.

ينبغي للمتداولين في الفوركس اختيار مستوى الرافعة المالية التي تجعلهم أكثر راحة. إذا كنت متحفظا ولا تحب أخذ العديد من المخاطر، أو إذا كنت لا تزال تعلم كيفية تداول العملات، قد يكون مستوى أقل من الرافعة المالية مثل 5: 1 أو 10: 1 أكثر ملاءمة. (لمزيد من القراءة أساسيات الاستفادة من الفوركس.)

توقف زائدة أو حد يوفر للمستثمرين وسيلة موثوقة للحد من خسائرهم عندما تذهب التجارة في الاتجاه الخاطئ. وباستخدام نقاط الحد، يمكن للمستثمرين ضمان أن يتمكنوا من مواصلة تعلم كيفية تداول العملات ولكن الحد من الخسائر المحتملة في حالة فشل التجارة. هذه التوقفات مهمة أيضا لأنها تساعد على تقليل العاطفة من التداول والسماح للأفراد لسحب أنفسهم بعيدا عن مكاتب التداول الخاصة بهم دون عاطفة. (لمزيد من المعلومات عن وقفات الحماية، اقرأ أمر وقف الخسارة - تأكد من استخدامه).

الخط السفلي

اختيار مستوى الرافعة المالية الحق في الفوركس يعتمد على تجربة المتداول، تحمل المخاطر والراحة عند العمل في أسواق العملات العالمية. يجب على التجار الجدد التعرف على المصطلحات والبقاء متحفظا حيث يتعلمون كيفية التجارة وبناء الخبرة. وباستخدام المحطات اللاحقة، فإن الحفاظ على المواقف الصغيرة والحد من مقدار رأس المال لكل موقف هو بداية جيدة لتعلم الطريقة الصحيحة لإدارة الرافعة المالية.