كانت الصناديق المختلطة موجودة لفترة من الوقت وكان المفهوم الأساسي جذابا للغاية. وعلى النقيض من صندوق نقدي أو صندوق السندات، تشمل الصناديق المختلطة كلا من هذين الصنفين وكذلك أنواع أخرى من الاستثمارات. والفكرة هي أن هذه العناصر المختلفة تعمل على الأقل بشكل مستقل جزئيا عن بعضها البعض، بحيث تحطم في فئة الأصول واحد لن يغرق لك في خسائر كارثية. وعلاوة على ذلك، يمكنك ترك كل إدارة والرصد لمديري الصناديق.
صناديق متعددة الأصول هي البديل الحديث من صندوق مختلطة مألوفة، ويدعي النقاد أن هذا هو مجرد تسمية جديدة تستخدم في المقام الأول لأغراض التسويق. ومهما يكن الأمر، فإن قضية هامة بالنسبة للعديد من المستثمرين قد نشأت عن عدد كبير من صناديق الاستثمار المتداولة ومؤشرات المنتجات المتوفرة حاليا في السوق. وبالنظر إلی أن الصنادیق المتعددة الأصول / الصنادیق المختلطة لدیھا رسوم یمکن أن تکون کبیرة جدا، فھل یکون من الأفضل الجمع بین الصندوق المختلط الخاص؟ ويمكن تحقيق ذلك من خلال الجمع بين عدد قليل من متتبعين من فئة الأصول الواحدة مثل الأسهم والسندات والعقارات، واثنين من فئات الأصول الأخرى مثل الموارد والبنية التحتية.
الفكرة تجعل الكثير من الحس البديهي. إذا كنت على استعداد لتكون نشطة بشكل معقول والتعامل مع الاستثمارات الخاصة بك، يمكنك حفظ على الرسوم وتشغيل صندوق مختلطة الخاصة بك بالطريقة التي تريدها. ومع ذلك، فإنه ليس تماما كما واضحة كما يبدو.
جوهر صندوق مختلط واستئنافه
من الناحية المثالية، فإن صندوق مختلط سوف يراك من خلال جميع أنواع ظروف السوق من خلال ضمان أن توزيع الأصول هو الأمثل على الدوام. في الواقع، هذا هو أهم جانب من جوانب إدارة الاستثمار. وحتى الآن، من الواضح جدا أنه لا توجد نقطة في محاولة "ضرب مؤشر" أو دفع شخص آخر للقيام بذلك.
اختيار الأسهم بهدف ضرب مؤشر مثل S & P 500 (أو مؤشر فاينانشيال تايمز 100 في المملكة المتحدة) غالبا ما يفشل. إذا كنت ترغب في "شراء السوق،" اذهبوا لتعقب. ما يهم حقا، وحيث يمكن للإدارة النشطة ويمكن أن تحدث فرقا إيجابيا، هو من خلال مزيج حصيف ومراقبة باستمرار حصيفة من فئات الأصول. ولكن هل يجب أن تدفع لشخص ما للقيام بذلك لك أو يمكنك أن تفعل ذلك بشكل فعال نفسك؟
- <- القرار الخاص بنفسك أو الاستعانة بمصادر خارجية يعتمد الاختيار الصحيح على تفضيلاتك الخاصة، والمعرفة ذات الصلة والوقت المتاح، وعما إذا كان يمكنك العثور على خير (ولكن ليس بشكل مفرط مكلفة)، صندوق مختلطة.
هناك عدة أسباب مقنعة
لا للقيام بذلك بنفسك. أولا، العواطف غالبا ما تحصل في طريق قرارات استثمارية جيدة، وإذا كان لديك المهنية الموضوعية جعلها بالنسبة لك، تختفي هذه المشكلة. ثانيا، هناك مسألة واضحة من الزمن. ما لم تعتمد نهجا سلبيا وثابتا تماما لتخصيص الأصول، تحتاج إلى اتباع أسواق جميع فئات الأصول التي كنت (أو يمكن أن تكون) استثمرت من أجل إدارة صندوق مختلط بشكل صحيح.هذا يمكن أن يكون وقتا طويلا جدا، وإذا استغرقت العملية وقتا بعيدا عن أنشطة العمل الأخرى، فإنه ربما يستحق الحصول على المهنية المدربة للقيام بذلك. من ناحية أخرى، لا أحد يهتم بأموالك بالطريقة التي تقوم بها. على الرغم من أن هذا ليس بالضرورة مشكلة إذا كنت تستطيع أن تجد مديري الصناديق المختصة والضمير. إذا كنت تستثمر بعض الوقت مقدما القيام بذلك، سوف تكون قادرة على الاسترخاء أسفل الخط أثناء مشاهدة الأصول الخاصة بك تنمو.
هل تستحق الرسوم؟
ومع ذلك، يجب أن تكون الرسوم متناسبة مع المكاسب. وبغض النظر عن مدى اجتهاد المديرين، فإنهم يحتاجون إلى توليد عوائد كافية تدفع تكاليف خدماتهم وتسمح لحافظة استثماراتكم بالنمو. وعلاوة على ذلك، هناك حاجة إلى الشفافية الكافية بالنسبة لك لمعرفة ما إذا كان هذا هو الحال، وليس واضحا دائما حتى بعد حقيقة.
هو يستحق دفع ثمن. الخلاصة
مسألة شراء أو إنشاء صندوق مختلط الخاص بك هو صعب جدا. إذا لم يكن لديك الوقت أو الميل لاستراتيجية الاستثمار دي، تحتاج إلى تكريس بعض الاهتمام الجاد لإيجاد الحق في الصندوق والحفاظ على العين على مر الزمن. إذا كنت تريد أن تفعل ذلك بنفسك، قد تتفوق على الايجابيات، ولكن سوف تحتاج إلى الحفاظ على مشاعرك للخروج منه، والبقاء على علم، واتخاذ قرارات حكيمة مع تغير الظروف.
ما هي الأصول الأكثر خطورة وما هي الأصول الأكثر أمانا؟
تعرف على الأصول الأكثر أمانا والأكثر خطورة للاستثمار فيها. استكشف حسابات التوفير، الفواتير، شهادات الإيداع، الأسهم والمشتقات.
ما هي الأصول التي تخضع للضريبة وما هي الأصول التي لا تخضع للضريبة؟
ضبط الدخل الخاضع للضريبة من خلال فهم ما هي الأصول ضرائب مصلحة الضرائب. تعرف على الاستراتيجيات القانونية لخفض المسؤولية الضريبية والحصول على رد أكبر.
ما الفرق بين الإقراض القائم على الأصول وتمويل الأصول؟
في الاستخدام الأكثر شيوعا، تشير عبارة "الإقراض المستند إلى الأصول" و "تمويل الأصول" إلى نفس الشيء. ويشير الإقراض القائم على الأصول عموما إلى نشاط تجاري يستخدم أصوله كضمانة للحصول على قرض. وفي حالة عدم سداد القرض وعدم السداد، يجوز للمقرض أن يحتجز ويبيع الضمان لسداد مبلغ القرض. يختلف تمويل الأصول قليلا عن الفهم المشترك للقروض المضمونة.