تسمح أموال الطليعة، بما في ذلك الصناديق المتداولة في البورصة والصناديق الاستثمارية، للمستثمرين بالحصول على أسواق الأسهم والأسهم بتكلفة معقولة مع نسب نفقات تنافسية للغاية في صناعة الصناديق. أموال الطليعة تأتي عادة مع أي رسوم الحمل، وكثير متاحة مجانا من رسوم المعاملات من خلال العديد من منصات وسطاء الاستثمار.

تم تصميم نظام تصنيف مورنينغستار لتزن عوامل مختلفة لصندوق، مثل الأداء السابق، والإدارة، والرسوم والعملية التي يستخدمها الصندوق لتحديد مقتنياته. بعض فنادق فانغوارد لديها تصنيف من فئة الخمس نجوم من مورنينستار.

صندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات

يسعى صندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات إلى تحقيق نمو طويل الأجل للدخل ومستوى مستدام من الدخل الحالي. وقد تفاخر الصندوق بتصنيف خمس نجوم للفترات الثلاث أو الخمس أو العشر الأخيرة من أدائه. ويخصص الصندوق نحو 60٪ من أصوله لسندات الخزينة الأمريكية وسندات الوكالات الحكومية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. تقريبا كل من سندات السندات صندوق الطليعة الدخل ليسلي هي درجة الاستثمار. وبما أن متوسط ​​مدة استحقاق الصندوق هو 8 سنوات، فإن حيازات السندات معرضة لمخاطر أسعار الفائدة. ويستثمر ما تبقى من أصول الصندوق في أسهم الولايات المتحدة بنسبة 30٪ من الأسهم العالمية والأرصدة العالمية بنسبة 6٪. يختار صندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات الأسهم التي لديها أرباح فوق المتوسط ​​من المتوقع أن تنمو في المستقبل.

وقد شهد صندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات الإدارة التي لديها سجل حافل من تحقيق عوائد قوية. وفي الفترة من 2005 إلى 2015، حقق الصندوق عائدا سنويا قدره 6. 72٪ وانحراف معياري بنسبة 6. 25٪، مما أدى إلى نسبة شارب من 0. 86. ومن الآن فصاعدا، يمكن لتخصيص السندات الكبيرة للصندوق أن يثبت سحب لأداءها المستقبلي، نظرا لارتفاع أسعار الفائدة التي تلوح في الأفق من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي. الصندوق لديه نسبة حساب منخفضة جدا من 0. 25٪ و 30 يوما سيك العائد من 2. 83٪. هو الأكثر ملاءمة للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الدخل بتكلفة منخفضة جدا.

- 3>>

الصندوق الطليعي للمعفاة من الضرائب ذات العائد المرتفع

يستثمر صندوق الطليعة ذات العائد الضريبي معفاة من الضرائب أصوله في السندات البلدية مع الدخل الحالي المعفي من ضرائب الدخل الاتحادية. ويوجد لدى الصندوق توزيع متحفظ للغاية يحبذ السندات البلدية ذات التصنيف العالي مع تصنيفات ائتمانية من الفئة ألف أو أكثر. يتم تصنيف أقل من 26٪ فقط من جميع السندات في بب أو أقل، في حين أن 74٪ المتبقية من حيازات الصندوق هي في A أو أعلى. ويبلغ متوسط ​​استحقاق الصندوق الطليعي للمعاشات الضريبية ذات العائد المرتفع 6 سنوات، مما يجعله حساسا إلى حد ما لمخاطر أسعار الفائدة. واعتبارا من تشرين الأول / أكتوبر 2015، بلغ العائد على الاستثمار في الصندوق لمدة 30 يوما عند 2.75٪.

في الفترة من 2005 إلى 2015، حقق صندوق الإعفاء من الضرائب ذات العائد المرتفع معدل عائدات سنوي متوسط ​​قدره 4. 79٪ وانحراف معياري بنسبة 5. 31٪، مما أدى إلى نسبة شارب قدرها 0. 66. ووفقا لمورنينستار، فقد تفوق الصندوق على غيرها في فئة السندات المتوسطة البلدية بأكثر من 90 نقطة أساس. وقد حصل الصندوق على نسبة منخفضة جدا من النفقات تبلغ 0. 2٪، وحصل على تصنيف خمس نجوم من مورنينغستار على مدى السنوات الثلاث والخمس والعشر الأخيرة. ويعتبر صندوق الطليعة للمعفاة من الضرائب ذات العائد المرتفع هو الأكثر ملاءمة للمستثمرين الذين هم في أقساط ضريبية عالية جدا ويودون الحصول على التعرض لسندات عالية الجودة معفاة من الضرائب الاتحادية.

صندوق رأس المال الاستثماري للأسهم الصغيرة

يسعى صندوق الأسهم الطليعية الإستراتيجية الصغيرة إلى تحقيق أرباح رأسمالية طويلة الأجل من خلال الاستثمار في الأسهم الصغيرة للأسهم الأمريكية. وتستثمر حوالي 22٪ من أصولها في الأسهم المتوسطة، في حين تخصص 55٪ للأسهم الصغيرة. وتمتلك أسهم رأس المال الصغير نسبة 23٪ من المخصصات. ويختار الصندوق بعناية مقتنياته استنادا إلى إمكانات العائد النسبي للمخزون، وهو ما يأخذ في الاعتبار التوازن بين النمو المتوقع للأسهم وتقييمه بالنسبة إلى أقرانه في القطاع. صندوق الاسهم الاسهم الاسهم الاسهم الاسهم الصغيرة يقوم بتقييم كمي لجميع الاسهم من مؤشر مسي كابيتال كابيتال 1750 استنادا الى معايير الاختيار الخاصة به. ويتنوع الصندوق بشكل جيد في مختلف الصناعات الأمريكية، ولا يوجد أي صندوق واحد يمثل أكثر من 1٪.

في الفترة من 2010 إلى 2015، أظهر الصندوق عائد سنوي متوسط ​​قدره 14٪ 98 وانحراف معياري بنسبة 15٪. ووفقا لمورنينستار، فقد تفوق الصندوق على أقرانه في فئة المزيج الصغير بمقدار 400 نقطة أساس على درجة مماثلة من التقلب. ويبلغ معدل مصروفات الصندوق 0. 38٪، وهو ما يقل كثيرا عن متوسط ​​التمويل المختلط الصغير البالغ 1. 26٪. وقد حصل على تصنيف خمس نجوم من مورنينغستار لفترات ثلاث سنوات وخمس سنوات. ويعتبر صندوق الاسهم الاستراتيجية الاسهم الصغيرة الاكثر ملاءمة للمستثمرين الذين يبحثون عن مخاطرة محفوفة بالمخاطر والعدوانية للاسهم الامريكية الصغيرة بتكلفة منخفضة.