إذا قرر المستثمر أن حسابه قد تكبد خسائر على يد وسيط أو مستشار، فقد يكون الوقت قد حان للمضي قدما في الإجراءات القانونية. ستوضح هذه المقالة الخيارات المتاحة لك للمضي قدما في مطالبتك، وكذلك ما يجب أن تتوقعه في كل خطوة. (قبل تقديم دعوى فعليا، هناك خطوات قليلة يجب اتخاذها لضمان استمرار القضية بسلاسة اقرأ عند نزاع مع الوسيط الخاص بك يدعو للتحكيم لمزيد من المعلومات.)

التحكيم ضد. التقاضي
هناك مساران متاحان: التحكيم ونظام المحاكم. في حين أن العمليات تختلف اختلافا كبيرا بين المكانين، والالتزامات إعداد والوقت متشابهة. المسار الذي ستتخذه سيتم تحديده من قبل الهيئة التنظيمية التي تشرف على شركة خدمات مالية معينة:

• سوف يتم متابعة شركات البورصة وشركات الوساطة عن طريق التحكيم بتنسيق من فينرا. على الرغم من أن السماسرة يمكن استخدام عناوين مثل "مخطط مالي" أو "مستشار"، فهي تنظم بموجب فينرا. في حين أن فينرا قد صممت عمليتها كي يتم التعامل معها من قبل كيان غير قانوني، فإن معظم الناس يسعون للحصول على المساعدة القانونية في مرحلة ما من العملية.
  
• بالنسبة لغالبية أنواع المنازعات الأخرى مع المستشارين القائمين على الرسوم، وشركات الصناديق الاستثمارية المشتركة أو شركات الثقة التي ينظمها المجلس الأعلى للتعليم أو الجهات الرقابية للدولة، فإن العميل متابعة النزاع من خلال نظام المحاكم والمدعين. (اقرأ عن كيفية حماية فينرا و سيك لحسابك في من يبحث للمستثمرين؟ )

قبل تقديم مطالبة قبل تقديم المطالبة، وبعد استنفاد جميع السبل داخل الشركة المعنية بالنزاع، يجب تقييم الحالة للتأكد من صحتها. خلال التقييم، من المهم أن نلاحظ أن مجرد فقدان المال في حساب الاستثمار، سواء كانت الوساطة أو حساب مدارة، ليست دائما أسباب للتحكيم والوساطة أو التقاضي. (لمزيد من المعلومات عن سبب عدم وجود خطأ في الوسيط، اقرأ لا تلوم وسيطك .

وبالنظر إلى تقلب الاستثمارات والآفاق الزمنية المتنوعة، فقد تعرض المستثمرون تاريخيا لخسائر استثمارية على مدى بعض الفترات الزمنية. إذا كان العميل قد استخدم بالفعل المساعدة القانونية في هذه المرحلة، فإن الفريق القانوني سيحتفظ على الأرجح بشاهد خبير ويبحث عن أدلة. الشاهد (الذي عادة ما يكون محلل مع خلفية المحاسبة والمالية) سوف تبحث عن علامات حكاية من عدم ملاءمة، متقلب، وعدم الإشراف أو الإهمال. العثور على آثار أقدام واحد على الأقل من هذه الانتهاكات أمر ضروري لتحديد حالة صالحة. ويعتبر استخدام شاهد من الخبراء أمرا حيويا في تحديد قياس الانتعاش وإبراز حقيقة الضرر. (اقرأ المزيد عن علامات وسيط سيئ في هل يعمل الوسيط الخاص بك في مصلحتك الفضلى؟ أساس المطالبة

النظريات الأكثر شيوعا للمسؤولية من قبل المطالبين بالتحكيم أو المدعين بالاحتيال على الأوراق المالية هي احتيال قانون عام أو مخالفة لقانون سوق الأوراق المالية لعام 1934.
واحد من طريقين: السعي وراء خسائر من جيبه أو إلغاء الصفقة الفعلية كقرار. يمكن أن يؤدي كل شارع إلى تسويات مماثلة، وبالنسبة للخبراء الذين لا يتمتعون بخبرة من الأفضل السماح للفريق القانوني بتحديد المسار.

غير مناسبة

عدم ملاءمة هي واحدة من الادعاءات الأكثر شيوعا، ولكن واحدة من أكثر صعوبة لإثبات بسبب طبيعته الذاتية. ويدعي المدعي / المدعي الذي يدعي عدم ملاءمة أن السمسار أو المستشار كان على علم، أو كان ينبغي أن يعلم، بأن أنماط التجارة و / أو نوع الأمن لا يتفق مع الأهداف المقررة. هناك كمية كبيرة من المعلومات النوعية لتقييم، بدلا من الأدلة الكمية عند التحقيق متقلب.
يبدأ درب الأدلة مع الوثائق التي تبدأ عند فتح الحساب. ومن المرجح أن تحتوي وثائق فتح الحساب على بيان مخاطر من نوع ما يحدد تحمل العميل للمخاطر والأفق الزمني. وقد تطورت هذه الوثائق إلى أشكال أكثر تفصيلا لتحسين صورة العملاء في حالة وقوع مثل هذه الأحداث.

وهناك ممارسة شائعة تتمثل في تصنيف مستوى مخاطر العميل من واحد إلى خمسة، مع رتبة خمسة تحدد مستوى عال من تحمل المخاطر. وإذا كان من غير الملائم السعي إلى تحقيق ذلك، وفقد قدر كبير من الأموال في أنواع الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر، فإنه سيكون من الأفضل لو كان الملف الشخصي منخفضا. فعلى سبيل المثال، سيكون من الصعب على العميل الذي يدعي عدم ملاءمة شروط التسامح لدى خمسة أشخاص أن يثبت أن المطالبة المتعلقة بخسائر الاستثمار هي أكثر من مجرد شكوى "خاسرة". (اقرأ المزيد عن ما يشكل شكوى شرعية في

لا تأخذ عذر الوسيط في كلمتهم .) تشورنينغ

تشورنينغ هي واحدة من أقوى الادعاءات واحدة من أسهل لإثبات. ويعني ذلك أن الحساب تم تداوله بكميات مفرطة ويتطلب مستوى معينا من سيطرة الوسيط على الأموال من أجل التحقق من صحته. وبعبارة أخرى، مجرد إثبات التداول المفرط ليس دليلا كافيا للمطالبة بالاقتران، وخاصة إذا كان العميل التحريض على الصفقات على أجندة خاصة به.
نظرا لطبيعة النزاع، تشورنينغ هو الأكثر شيوعا في المعاملات أو العمولات القائمة على العمولة. ويعرف أيضا باسم "التداول المفرط"، يمكن استخدامه كمطالبة منفصلة حيث يطلب من العمولات المتراكمة خلال التداول استردادها أو بالتزامن مع مطالبات أخرى حيث تكون الخسائر والعمولات هدفا للانتعاش. وفي كلتا الحالتين، يستخدم الحساب الرياضيات الأساسية ويفهم بسهولة من قبل المحاكم والتحكيم لوحات.

تقسم الصيغة المبلغ الإجمالي للمعاملات (يشتري ويبيع) بقيم سوق الحساب غير المقيدة على فترات زمنية شهرية أو سنوية (الحسابات الشهرية أكثر دقة).في حين أن هناك العديد من الآراء حول كم من التداول المفرط، وقد اعترف 4-6 مرات دوران كمبلغ الزائد في كثير من الحالات. (لمزيد من المعلومات حول سبب حدوث الاختلالات وما يمكنك القيام به لحماية حسابك، اقرأ

فهم تكتيكات الوسيط الأكثر صرامة .) عند استخدام النهج المتقلب، من المهم أن نتذكر أن الدفاع سيقدم تباينا دليل. إذا كان العميل يكسب المال خلال فترة زمنية سابقة، فإن الدفاع يقدم أنماط التداول خلال ذلك الوقت، وطلب أن المكاسب تعويض الخسائر.

الإهمال

الإهمال والفشل في الإشراف لا يستخدمان بشكل متكرر، وذلك بسبب طابعهما الذاتي، ولكنهما يمكن أن يكونا مكونات قوية إذا ثبت. وهم يميلون إلى التسير جنبا إلى جنب: إذا ثبتت ادعاءات الإهمال، عادة ما يكون هناك مدير فشلت في التصرف بشكل كامل للإشراف على موظفيه. (للحصول على نصائح حول العثور على محترف مالي سوف يعمل في مصلحتك، اقرأ
ابحث عن المستشار المالي الصحيح . مثل تشورنينغ، يجب أن يكون هناك قدر معين من السيطرة على الإهمال . إذا كان المستشار يسيطر على عدد كبير من الصفقات وكان إهمالا في التنفيذ، واختيار الأمن، وما إلى ذلك، فإن القضية سيكون لها أساس.

الإجراءات القانونية

في كثير من الحالات، يمكن أن تحدث الدعاوى الجماعية في وقت واحد مع الدعاوى الفردية. هناك العديد من الفوائد لمتابعة المطالبات مع الإجراءات الصفية، ولكن للأحزاب مع المطالبات الفريدة، ومطالبات مستقلة توفر مراقبة أفضل للإجراءات. والحذر هنا هو أن الأفراد يمكن أن يستبعدوا عن غير قصد من خلال تقديم دعوى الطبقة العمل أولا. ولحسن الحظ، فإن أوراق تقديم الطلبات من الدرجة الأولى توفر إشارة واضحة إلى هذه المسألة، وتعطي خيارا للطرفين الذين يخططون لمتابعة مطالباتهم بشكل مستقل. ومثلما هو الحال مع جميع الإجراءات القانونية، يجب أن تكون الأطر الزمنية في المنظور، حيث أن للمحاكم قوائم انتظار طويلة.
كما هو الحال تماما في الرياضة، أفضل الإجراءات القانونية مع فريق قوي. ويؤدي وجود موظفين قانونيين مدربين تدريبا مهنيا إلى زيادة العمق في القضية ويوفر دعما إضافيا للبحث عن تسوية. اختيار محام وشاهد خبير في وقت مبكر من العملية يمكن تغيير اتجاه الإجراءات في وقت مبكر. (لمزيد من المعلومات، اقرأ

كيفية اختيار المحامي المناسب .) مع اقتراب الأسواق وتدفقها، وكذلك المحامين الذين ينتقلون من والخروج من منطقة التقاضي الأوراق المالية. ويوجد لدى محامي اإلصابات الشخصية والمحامني مهارات كروس جيدة، وعادة ما يكونون في وضع جيد للتعامل مع القضايا التي تكون فيها تجربة المحاكمة أمرا ال بد منه. في كلتا الحالتين، من المهم استخدام محام لديه على الأقل بعض الخبرة في صناعة الأوراق المالية، كما يمكنك التأكد من أن الأطراف المدافعة سوف تكون على علم جيد.
كما هو الحال في أي إجراء قانوني، من المهم وضع توقعات معقولة، وخاصة فيما يتعلق بالتكاليف:

إذا قرر فريقك القانوني أن قضيتك قوية بما فيه الكفاية وكبيرة بما فيه الكفاية، فمن المرجح أن تعمل على حالة طوارئ ومشاركة نسبة الاسترداد.

• إذا كان الفريق يشعر أن القضية هي الحدود، يمكنك أن تتوقع أن تحتفظ الفريق ودفع المسبق للخبير بين $ 2، 000- $ 6 000 لإعداد القضية.
• وبالإضافة إلى ذلك، هناك رسوم تدفع إلى فينرا للإيداع والرسوم المرتبطة بإجراءات المحكمة.
• الاستنتاج

يجب أن تكون مستعدا لتكون مشوي في الاستجواب في أي مكان من قبل الخبراء على الجانب الآخر من الجدول. الشركات تأخذ الادعاءات بجدية ولها جيوب عميقة للدفاع عن أنفسهم. أيضا أن تكون مستعدا لقبول أي سيناريو ممكن، من الفوز في القضية دون أي تعويض لفقدان القضية وتحمل المسؤولية عن كامل تكلفة المحكمة والرسوم القانونية.
وقد حددت فينرا خطوات تقديم مطالبة عن طريق التحكيم على موقعها على شبكة الانترنت، ويمكن للشخص العادي الحصول على بداية جيدة في هذه العملية. إذا التقاضي هو المسار، سيك الموقع يمكن أن توفر بعض المعلومات الأساسية، ولكن هذا سيكون وقتا طيبا لتوظيف محام.

للقراءة ذات الصلة، راجع
وسيط ذهب سيئة؟ ماذا تفعل إذا كان لديك شكوى و الحصول على عقد على حسابات مهللة .