في عام 2015، خمس سنوات في سوق الثور، سوق الأسهم تظهر أخيرا علامات التعب. لا أحد يستطيع التنبؤ بما إذا كان 20٪ المقبل في السوق سوف يكون صعودا أو هبوطا. ولكن بالنظر إلى خلفية ارتفاع أسواق الأسهم الأخيرة وبدء رفع أسعار الفائدة من قبل مجلس الاحتياطي الاتحادي، فقد يكون الوقت قد حان لإنشاء وسادة دفاعية في محفظتك الاستثمارية. الاستثمار الدفاعي لا يتطلب التضحية بأي مكاسب قد تبقى في السوق الثورية الحالية. الصناديق الاستثمارية الدفاعية يمكن أن تؤدي أداء جيدا إذا استمر السوق في الارتفاع، وليس فقط الأموال غير مدفوعة. ومع ذلك، يمكن أن صناديق الاستثمار الدفاعية توفر محفظتك مع بعض الحماية الهبوطية إذا الأسهم تحول الهابط. والهدف من الاستثمار الدفاعي هو الحصول على مكاسب سوق الأسهم عندما تحدث، مع الحد من الخسائر المحتملة خلال تراجع السوق. فيما يلي أفضل خمسة صناديق دفاعية دفاعية يمكنك امتلاكها في عام 2016.

صندوق الرعاية الصحية الطليعية

أسهم الرعاية الصحية أثبتت أنها استثمار رائع في جميع الأحوال الجوية. وبصرف النظر عن اتجاه سوق الأوراق المالية، فإن الطلب على خدمات الرعاية الصحية هو دائما هناك، ومن المؤكد أن السكان المسنين يزيدون الطلب لفترة طويلة قادمة. وبعد تدفقات أسعار الأسهم الأخيرة، قد تكون بعض قطاعات صناعة الرعاية الصحية، مثل قطاع التكنولوجيا الحيوية، مبالغة في تقديرها. ولهذا السبب فإن امتلاك صندوق جيد التكلفة ومدير التكلفة مثل صندوق الطليعة لرعاية الرعاية الصحية قد يكون أفضل طريقة للحفاظ على التعرض للقطاعات الفرعية الأفضل أداء مثل مخزونات المستشفيات مع الحد من التعرض لأسهم التكنولوجيا الحيوية الأكثر خطورة. وقد عاد الصندوق بنسبة 20٪ خلال السنوات الخمس الماضية و 11٪ خلال السنوات العشر الأخيرة. لأداء جيد، صندوق تدار بنشاط، لديها نسبة حساب منخفضة جدا من 0. 34٪.

--2>>

فديليتي سيليكت كونسومر ستابلز بورتفوليو

الفرضية الأساسية للاستثمار الدفاعي هي امتلاك الأسهم في الشركات التي تصنع أو تبيع المنتجات التي هي في الطلب بغض النظر عن الدورة الاقتصادية. وقد تم تصنيف هذه الشركات في القطاع الاستهلاكي الدفاعي، حيث يذهب مديري الصناديق للعثور على الأسهم التي تؤدي بشكل دفاعي في الأسواق الخام. أحد هؤلاء المديرين هو روبرت أ. لي، الذي كان يدير محفظة فديليتي سيليكت ستابلز ستابلز منذ عام 2004. مع لي على رأس الصندوق، تمكن الصندوق من تفوق 99٪ من أقرانه في السنوات العشر الأولى مع عائد سنوي 11٪. وقد تم إنجاز ذلك من خلال الاستثمار في الشركات الكبيرة والمستقرة من السلع الاستهلاكية مثل مؤسسة كفس الصحية وشركة بروكتر أند غامبل وشركة بيبسيكو. اعتبارا من ديسمبر 2015، عاد الصندوق بنسبة 11.7٪ خلال السنوات الخمس الماضية و 10٪ في العقد الماضي.وتعتبر نسبة المصروفات البالغة 1٪ 05 معقولة إلى حد ما بالنسبة لفئة الصندوق.

- 3>>

صندوق ريدكس للمنتجات الاستهلاكية

كما يستثمر صندوق ريدكس للمنتجات الاستهلاكية بشكل رئيسي في شركات المنتجات الاستهلاكية، ولكنه يميل إلى التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم. كما أن لديها القدرة على الاستثمار في المشتقات، بما في ذلك الخيارات والعقود المستقبلية للأسهم ومؤشرات الأسهم. وهو صندوق غير موحد، مما يعطيها المرونة اللازمة لتولي مناصب أكبر من أسهمها ذات الأداء الأفضل. واعتبارا من ديسمبر 2015، الصندوق لديه العائد السنوي لمدة خمس سنوات من 13. 89٪ وعائد 10 سنوات من 9. 39٪. ويتقاضى الصندوق حمولة مبيعات قدرها 4. 75٪، ونسبة النفقات الخاصة به قليلا على نهاية عالية عند 1.60٪.

بوتنام غلوبال كونسومر فوند

صندوق بوتنام العالمي للمستهلك هو صندوق أصغر سنا، بدأ في عام 2008 من قبل والتر سكالي. بل هو أيضا صندوق أصغر مع 29 $ فقط. 5 ملايين في الأصول التي يتم استثمارها في السلع الاستهلاكية الشركات في مساحة كبيرة ومتوسطة. و 40٪ من أسهمها في أسهم أجنبية. وهو صندوق غير موحد، مما يعني أنه يشغل مناصب أكبر في أسهم أقل من صندوق متنوع. وفي كانون الأول / ديسمبر 2015، حقق الصندوق عائدا سنويا مدته ثلاث سنوات بنسبة 13 في المائة وعائد قدره 11 في المائة لمدة خمس سنوات. ويتقاضى هذا المبلغ نسبة 5٪ من قيمة المبيعات بنسبة 75٪.

فانغوارد وتيليتيز إندكس فوند

تعتبر المرافق أيضا مخزونات دفاعية تولد دخل جيد للمستثمرين. عندما تخرج الاقتصاد في أوائل عام 2014، حقق قطاع المرافق أداء جيدا جدا مع نمو سنوي بلغ 18٪ في الربع الأول. وهذا دليل واضح على أنه حتى في الأوقات الصعبة، لا يزال الناس يستخدمون الغاز والكهرباء. ويستثمر صندوق مؤشر الطليعة للمرافق 97٪ من أصوله في مزيج واسع من شركات المرافق الكبيرة. وتشمل مقتنياتها دوق الطاقة، نكستيرا الطاقة، دومينيون الموارد وشركة الجنوب. واعتبارا من 15 ديسمبر 2015، كان العائد المحفظة 3. 69٪. وتبلغ عائدات الصندوق لمدة خمس سنوات 11.0٪، وعائده لمدة 10 سنوات هو 6. 59٪. لديها نسبة حساب الصخور من 0. 12٪. صندوق مؤشر المرافق الطليعية هو صندوق فئة الأدميرال، الأمر الذي يتطلب استثمارا لا يقل عن 10 آلاف دولار. الطليعة تقدم إتف يعادل يسمى الطليعة المرافق إتف التي ليس لديها الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار.