تنمو صناعة الروبو الاستشارية بسرعة. هناك من الداخلين الجدد اختبار النموذج الذي يتخطى روبوس القديمة. من سيفوز - أو الذي سيتم الحصول عليه، الذي سوف يذهب كبير، الذي يملأ أضعاف في هذه المرحلة، هو تخمين أي شخص. لذلك عندما يتعلق الأمر باختيار واحد، فمن المهم لتقييم مجموعة متنوعة من العوامل بالإضافة إلى كمية الأصول تحت الإدارة (أوم).

بعد أن أصبح تشارلز شواب، فانغوارد و فديليتي في اللعبة، مستشاري روبو المستقلين لديهم عقبة تنافسية أكبر للتغلب عليها. هذه السماسرة الخصم بيهموث لديها بالفعل مستقرة من العملاء إلى قمع في منصة روبو، مما يجعل نموها أسهل إلى حد ما للمشروع. العديد من خبراء الصناعة يتفقون على أن شواب، الإخلاص والطليعة متجهة إلى الظهور حتى أفضل الشركات الناشئة الممولة، مثل بيترمنت و ويالثفرونت. في خمس إلى عشر سنوات، العديد من اللاعبين اليوم قد اختفت.

دعونا نلقي نظرة على أكبر اللاعبين في حقل روبو المستشار في الوقت الراهن كما الحقل هو ضبط بسرعة. أعلى الاتجاهات روبو مستشار في عام 2016. )

الطليعة المستشار الشخصي الخدمات

الطليعة في ديسمبر 2015 روبو مستشار أوم 31 مليار $، بزيادة من 17 مليار $ في مايو. لفهم أفضل لماذا نما هذا الرقم بسرعة، ندرك أن الطرح كان في مرحلة تجريبية لمدة عامين و طليعة نقلت مؤخرا 10 مليار $ في أصول العميل إلى الطليعة الشخصية مستشار الخدمات من الطليعة خدمات إدارة الأصول.

الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار في شركة روبو هو 50 ألف دولار مع رسوم إدارية بنسبة 30٪. وكما هو الحال مع جميع الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة، هناك أيضا رسم نسبة مصروفات. لحسن الحظ، بالنسبة لفانجارد ومعظم مستشاري روبو الآخرين، فإن الأموال المختارة عادة تفرض رسوما منخفضة جدا، تتراوح بين 0 و 05٪ و 0. 50٪.

خلافا للعديد من مستشاري روبو الآخرين، يبدأ الغناء على فانغوارد بيرسونال أدفيسور سيرفيسز بمحادثة بين مستشار الطليعة والمستثمر البشري. يتم وضع خطة استثمار فردية، يتم إنشاؤها وتنفيذها من قبل المستشار بالتزامن مع المستثمر. المستخدمين المستهدفين الطليعة هي بيبي بوميرس، على عكس بعض منافسيها الذين تهدف للمستثمرين الأصغر سنا. (لمزيد من المعلومات، راجع: نظرة على روبو-مستشار المستشار. )

- 3>>

محافظ شواب الذكية

اعتبارا من 30 سبتمبر 2015، تدير محافظ شواب الذكية والمحافظ الذكية المؤسسية 4 دولارات. مليار دولار في أصول العملاء. لا يفرض هذا الروبو مستشار رسوم الإدارة. الحد الأدنى للحساب هو 5 آلاف دولار.

تقوم شواب ببناء محفظة من صناديق الاستثمار الأوروبية مع ما يصل إلى 20 فئة أصول. منصة يبني، ويرصد وإعادة التوازن الاستثمارات الخاصة بك دون أي رسوم استشارية والعمولات أو رسوم خدمة الحساب. هذا النهج لا رسوم يحدد شواب بعيدا في حقل المزدحمة روبو المستشار.

وتشمل فئات الأصول النقدية، والسلع، والاستثمارات العقارية، فضلا عن صناديق الأسهم والسندات النموذجية. المنصة تعطيك فرصة لوضع أهداف الادخار أو الدخل ورصد التقدم المحرز الخاص بك. هذا روبو المستشار يمنحك اقتراحات للمساعدة في البقاء على المسار الصحيح وشكا من احتمال أن عليك فعلا تحقيق أهدافك.

بيترمنت

اعتبارا من 5 نوفمبر 2015، مرت شركة بيترمنت علامة "أوم" بقيمة 3 مليارات دولار. لها انخفاض $ 100 شرط مدخل صعبة للفوز. هيكل رسومها هو أيضا تنافسية وتتراوح من 0. 35٪ إلى 0. 15٪. رسوم بيترمنت $ 3. 00 شهريا على حسابات بقيمة تقل عن 10 آلاف دولار بدون إيداع 100 دولار كحد أدنى.

تقدم شركة بيترمنت مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرسوم المنخفضة وتشمل عروض الأسهم والسندات المتنوعة. بالإضافة إلى ذلك، فإن الشركة تتضمن عدة صناديق صغيرة ومتوسطة وكبيرة القيمة. هذه صناديق الاستثمار المتداولة تعرضك لفئات الأصول التي ثبت أنها تتفوق على المدى الطويل.

ويالفرونت

منذ دخولها في ساحة روبو الاستشارية في عام 2011، نمت ويالثفرونت أصولها إلى 2 مليار دولار. ومن المساهمين في نموها الهائل موقعها في وتسويقها لموظفي قطاع التكنولوجيا الغنية وادي السيليكون. رسومها شفافة جدا مع 0. 25٪ رسوم الإدارة بعد أول $ 10، 000، والتي تدار مجانا. إن الحد الأدنى للحساب الذي يبلغ 500 دولار (أو ما يعادله بالعملة المحلية) مناسب بشكل مثالي للمستثمر الجديد. كيف تقوم وولثفرونت بجمع المال؟ )

على غرار العديد من مستشاري روبو، يملأ ويالثفرونت محفظة ذات مجموعة متنوعة من مؤشرات إتفس ذات الرسوم المنخفضة. وتشمل خدماتها الإضافية حصاد الخسائر الضريبية وخيار نقل خاص واحد (حاليا لفيسبوك) وموظفي غوغل). وأخيرا، بالنسبة إلى أرصدة الحسابات العليا، تقدم ويالث فرونت خدمة فريدة من نوعها للتنويع في الأسهم الواحدة، تحل محل بعض صناديق الاستثمار المتداولة مع أسهم واحدة للاستفادة من فرص الحصاد الضريبي الأكبر.

رأس المال الشخصي

وفقا لممثل الشركة، فإن أصول رأس المال الشخصي تحت الإدارة حاليا $ 1. 9 مليار وتزايد. مع الانخفاض الأخير في الحد الأدنى من الأصول المطلوبة من 100،000 $ وصولا الى 25،000 $ فقط للمشاركة في برنامج دفع / الاستشارية، فمن المرجح رأس المال الشخصي سوف تجد مجموعة من المستهلكين الجدد لمنصة لها. تتراوح رسوم الخدمة المدفوعة من 0 إلى 89٪ إلى 0. 49٪، اعتمادا على أوم.

رأس المال الشخصي، وهي شركة لإدارة الاستثمارات معززة التكنولوجيا، يقدم مستويين من الخدمات. تتيح الطبقة المجانية للمستخدمين إمكانية الدخول إلى لوحة تحكم حيث يمكنك ربط جميع حساباتك والاطلاع على مجموعة متنوعة من المعلومات المالية. وفقا للشركة، فإن أهم جزء من حياتك المالية هو معرفة ما لديك وأين هو عليه. أداة مجانية تظهر إدارة النقد، وتحليل الاستثمار، ويحاول الإجابة على السؤال، "كيف أفعل ماليا؟"

الخدمة الاستشارية المدفوعة يمنحك خطة مالية شخصية والتوجيه بمساعدة مستشار مالي مخصص. تسعى حصيلة الخسائر الضريبية، وتخصيص الأصول، وأدوات التخطيط للتقاعد إلى زيادة العائدات على ما يقدمه المنافسون. بيلغوارد مقابل مينت مقابل سيغفيغ مقابل رأس المال الشخصي. )

أسيتبيلدر

في نهاية عام 2015، بلغت قيمة الأصول المدارة ل أسيتبيلدر 677 مليون دولار. الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار هو 50 ألف دولار والرسوم تتراوح من 0. 45٪ إلى 0. 20٪.

أصول البناء يستخدم صناديق الاستثمار المتبادلة الأبعاد (دفا) المستشارين جيدا صندوق الأسرة لإنشاء محفظتك. وتوظف الشركة استراتيجية شراء وعقد وتتبع النهج الذي من غير المرجح أن تغلب على متوسطات السوق مع مرور الوقت. وهي تستخدم محفظة متنوعة لزيادة العائدات وتقليل المخاطر. رسومها الذكية آلة حاسبة هو أداة قوية لتقدير إجمالي الرسوم للمستثمرين في منصة أسيتبيلدر.

الخلاصة

لدى مديري الثروات الحاليين الذين لديهم عملاء مدمجون ميزة في أوم من خلال الشركات المبتدئة. ومع ذلك، بغض النظر عن أي روبو مستشار - حارس جديد أو قديم - يبدو أكثر رسوخا في إدارة الأموال، والمستهلكين سوف تفعل جيدا للنظر في مجموعة متنوعة من العوامل عند اختيار أفضل روبو مستشار لحالاتهم الشخصية. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هو التالي لسوق المستشار روبو؟ )