يرتدي المستشارون الماليون عددا من القبعات. تركيزها الرئيسي هو مساعدة عملائها تحقيق الأهداف المالية. وهي تساعد العملاء على القيام بذلك عن طريق تقديم المشورة بشأن أي عدد من القضايا المتعلقة بالتخطيط المالي وإدارة محافظهم الاستثمارية.

من ناحية أخرى، كونه مستشار مالي هو عمل. ومثل أي عمل أكثر حاجة لجلب عملاء جدد من أجل نمو الإيرادات والأرباح. قد يكون من الصعب إدارة كل من تقديم المشورة والحاجة إلى خدمات السوق. تحتاج الشركات التي تسعى إلى تنمية أعمالها إلى وضع استراتيجيات لكسب الأعمال التجارية وتنمو خطوط القاع لعام 2015 وما بعده. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح الإدارة من كبار المستشارين الماليين .

- <>>

التركيز على المشكاة

يجد العديد من المستشارين أن التركيز على خدمة مكانة عميل معين لكل أو جزء من ممارساتها يمكن أن يثبت أنه خيار مربح. يمكن تعريف المحاور بشكل واسع أو أكثر ضيقا. قد يكون مكانة واسعة العملاء في غضون 10-15 سنة من التقاعد. ويمكن أن يكون هناك مجال ضيق أكثر مع العمل في الآونة الأخيرة (عن طريق وفاة أحد الزوجين أو الطلاق) من النساء اللواتي تبلغ أعمارهن 50 عاما أو أكثر. (للمزيد من المعلومات، راجع: المخططين الماليين: متخصصون في كبار السن .

فوائد التركيز على مكانة معينة هي أن المستشارين يمكن أن يصبحوا خبيرا معترفا به ويحتمل أن يجتذب العملاء عن طريق كلمة من فمه، والإحالات من المهنيين الآخرين، فضلا عن الكتابة والتحدث عن الموضوعات ذات الصلة لهذا التخصص. فائدة أخرى هي القدرة على تكرار معارفهم ونهج مع العديد من العملاء. هذا لا يعني أن العملاء يجب أن تعامل في الأزياء كوكي القاطع. العديد من القضايا العملاء داخل مكان معين سوف تواجه مماثلة ويمكن للمستشار تطوير نظمها والعمليات وفقا لذلك. (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين ملء فجوة المواهب .

بشكل انتقائي إضافة عملاء

قد يبدو هذا غير متوقع ولكن إضافة عملاء غير مناسبين يمكن أن يضعف حقا ربحية شركة استشارية مالية. التركيز على إيجاد العملاء الذين يمكنك تقديم المشورة التي يحتاجون إليها ومع الذين كنت تشعر اتصال. هذا لا يعني أنك تحتاج إلى أن تصبح أفضل صديق ولكنك لا تريد أيضا الحصول على شعور مريض قبل كل اجتماع معهم.

المسؤول عما تستحقه

لا ينبغي الخلط بين العملاء ومدى دفعهم لمستشارهم المالي. الرسوم التي يتم دفنها داخل الحاوية يجب أن يتم الإفصاح الكامل عن الصناديق أو المنتجات المشتركة مثل المعاشات السنوية. وفي الوقت نفسه، فإن المشورة والتوجيه المقدم من المستشارين الماليين له قيمة هائلة لعملائه. يجب عليك فرض رسوم عادلة وشفافة تماما تعكس هذه القيمة. قد يؤدي خفض الرسوم في بعض الأعمال في البداية ولكن الكثير من هذا سوف يضع تجعيد في أرباح شركتك وربما يؤدي إلى الشعور بالاستياء تجاه العملاء الذين لا يدفعون سعر عادل لخدماتك. كيف يمكن للمستشارين مكافحة رسوم تقلص الإدارة .

إنشاء خطة لعبة

كما يقدم المستشارون الماليون خدمات التخطيط المالي لعملائهم لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم المالية، فإنها تحتاج إلى خطة لأعمالهم الخاصة. وينبغي أن يتضمن أحد العناصر الرئيسية في هذه الخطة استراتيجيات لتنمية الأعمال التجارية والنمو الشامل. ما إذا كانت الشركة تتكون من ممارس منفردا أو مجموعة كبيرة من المستشارين أنها لا تزال الأعمال التجارية وتحتاج إلى خطة النمو. استراتيجيات النمو للمستشارين الماليين .

زراعة التواجد على الانترنت

العديد من المستشارين لديهم تواجد قوي على الانترنت، ويجدون هذا هو مساعدة في هبوط عملاء جدد. التدوين و / أو الكتابة لوسائل الإعلام هي طرق رائعة للمستشارين على حد سواء تأسيس وجود على الانترنت ووضع أنفسهم كسلطة في مجال عملهم. الكتابة عن مواضيع مثل الاستثمار، والتخطيط للتقاعد، والتخطيط العقاري وغيرها هو وسيلة رائعة لعرض معرفتك.

وقد أظهرت دراسات مختلفة أن العديد من الناس يبحثون عن مستشار مالي القيام أبحاثهم على الانترنت. لينكد إن Corp. (لكد) هو موقع الشبكات الاجتماعية المصممة في المقام الأول لرجال الأعمال. وجود ملف تعريف حتى الآن على هذا الموقع يسمح للعملاء منظور لإيجاد لك وتحقق من الخروج كذلك. التقليب حول لينكيدين هو مكان عظيم للحصول على بعض التبصر في التوقعات الذين اتصلوا بك أيضا. (توتر توترتويتر إنك 19. 42-2 41٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) هو مكان رائع لتبادل المعلومات و يمكن العثور عليها من قبل الناس المهتمين بمواضيع مثل الاستثمار والتخطيط للتقاعد. ويمكن إدارة مهمة إدارة هذه المواقع وغيرها من مواقع التواصل الاجتماعي، ولكن يمكن أيضا الاستعانة بمصادر خارجية أو تفويضها. فقط تأكد من أن الصوت هو في الواقع لك كما العملاء المحتملين سوف نرى من خلال هذا إذا لم يكن هذا هو الحال. كيف المستشارين الماليين الاستفادة من وسائل الاعلام الاجتماعية .

الشبكات والإحالات

التواصل مع المهنيين الآخرين مثل المحامي التخطيط العقاري والمهنيين الضرائب هو وسيلة رائعة لبناء تمرين. العثور على المهنيين موثوق يسمح للمستشارين لتزويد عملائها مع الإحالات إلى الزملاء الموثوق بهم عندما يكون لديهم احتياجات خارج مجالات مستشار المستشار. من الناحية المثالية بناء شبكة من المهنيين مثل التفكير مثل يؤدي إلى الإحالات العودة إلى المستشار أيضا. الإحالة هي الرصاص "الدافئ" ويمكن أن تؤدي في كثير من الأحيان إلى هبوط عميل جديد.

الإحالات من العملاء هي دائما قيمة في بناء عملك. طريقة واحدة للمستشارين لجعل أنفسهم الرجوع هو تزويد عملائها مع خدمة متميزة أنها سوف تريد أن تخبر أصدقائهم وزملاء العمل حول. (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشاري مالي أعلى .

من المهم أيضا أن تدرك عملائك معرفة أنك تقدر إحالاتهم وأن هذا يساعدك على تنمية نشاطك التجاري دون إنفاق مبالغة الوقت على التسويق. الإجهاد أن كنت تفضل قضاء وقتك توفير لهم والزبائن الآخرين مع المشورة وأيضا زيادة المعرفة المهنية الخاصة بك عن طريق الدورات، وحضور الندوات وما شابه ذلك.

تقنية الرافعة المالية

تزدهر الأعمال الاستشارية المالية في مجال التكنولوجيا مثل برامج التخطيط المالي وأدوات بحوث الاستثمار وأنظمة إدارة علاقات العملاء لإدارة علاقات العملاء. كل هذه يمكن أن تجعلك أكثر كفاءة وتحرير الوقت لأنشطة مثل زيادة شركتك.

كما تقدم التكنولوجيا العديد من الأدوات للحفاظ على أمام العملاء و التوقعات الخاصة بك. رسائل البريد الإلكتروني الإخبارية كانت موجودة لفترة من الوقت ولكن لا تزال توفر وسيلة رائعة للبقاء على اتصال. يمكن تعيين نظم إدارة الاتصال إلى المعلمات المناسبة لإدارة جهات الاتصال الخاصة بك مع العملاء الحاليين، وآفاق ومراكز النفوذ. كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين .

الخلاصة

المستشارين الماليين الذين يتطلعون إلى تنمية أعمالهم في عام 2015 وما بعده يحتاجون إلى التركيز على التسويق وتطوير الأعمال وجعل فإنه أولوية. بعض الأدوات مثل وسائل الاعلام الاجتماعية والمدونات هي جديدة نسبيا. البعض الآخر مثل الشبكات ويصبح مرجعا من خلال توفير العملاء الحاليين مع خدمة متميزة واختبار الوقت. (للمزيد من المعلومات، راجع: نصائح للمستشارين الذين يريدون زيادة ممارستهم .