عندما يتعلق الأمر بالانكماش الاقتصادي، هناك طريقان رئيسان: الضرب أسفل البوابات والطقس العاصفة أو اتخاذ مسار محمي قد تسقط ولكن في نهاية المطاف ارتفاع. وهناك أيضا خيار ثالث متاح إما الشجعان أو فولهاردي: اختيار للاستفادة من تراجع السوق. وتمثل الصناديق الاستثمارية الثلاثة التالية خيارات ممتازة لكل مسار. وتستند جميع العائدات إلى بيانات الفترة المنتهية في 31 ديسمبر 2015، ما لم يذكر خلاف ذلك.

- <>>

صندوق الاستثمار الطليعي قصير الأجل <99> المستثمرون قلقون من تراجع السوق ورغبتهم في تحقيق عائد أفضل من تلك المتاحة من البنك يجب أن يطلعوا على صفقة الاستثمار الطليعية قصيرة الأجل الأموال. ويستثمر هذا الصندوق في الديون ذات الدرجة الاستثمارية بفترات استحقاق تتراوح بين سنة وخمس سنوات. المستثمرون لا داعي للقلق حول مخاطر قيمة السندات، كما هو الحال في الانكماش الاقتصادي، وانخفاض أسعار الفائدة؛ فإنها لا ترتفع. ليس هناك مجال كبير لانخفاض الأسعار لأنها قريبة بالفعل من أدنى مستوياتها التاريخية. ومع ذلك، فإن أي انخفاض في أسعار الفائدة يؤدي إلى ارتفاع محفظة الصندوق في القيمة.

أفضل سبب لاختيار هذا مورنينستار أربع نجوم تصنيف الصندوق هو نسبة حساب منخفضة. الطليعة فقط يتقاضى رسوم حساب 0. 2٪. ويبلغ متوسط ​​رسوم المصروفات لهذه الفئة من الأصول 0. 8٪. فالأوراق المالية قصيرة الأجل تدفع أقل أسعار الفائدة، وبالتالي فإن رسوم المصروفات المرتفعة تتسبب في أموال لخفض المدفوعات أو خفض نوعية المحفظة. وقد حقق الصندوق عائدا حالي بلغ 2،7٪، وهو ما يمثل عائد موازنا للتضخم في حين يجلس المستثمرون وينتظرون فرصة الاستثمار الجيدة القادمة.

- 3>>

صندوق الهلال فبا

استراتيجية استثمار أقل خوفا هي استخدام صندوق متوازن لتخصيص الأصول لتوفير عائد مع موازنة تقلب السوق. وتقسم أموال تخصيص الأصول صافي الأصول بين الأسهم والسندات بنسبة مئوية محددة أو مجموعة من النسب المئوية. وتحافظ الصناديق الأكثر تحفظا على نسب أعلى في السندات، كما أن الأموال الأكثر صرامة لديها مخصصات أعلى في الأسهم. فبا الهلال هي واحدة من أفضل، واحدة من الأكثر إثارة للاهتمام، في هذه الفئة من الأموال.

شركة فيرست باسيفيك أدفيسورس (فبا) هي شركة أصغر لإدارة الأصول في لوس أنجلوس. وتمتلك الشركة أصول تحت الإدارة بقيمة 30 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2015. ومن بين هذه الأصول، هناك 18 مليار دولار في صندوق الهلال، مما يجعلها الأساس والتركيز الرئيسي لأعمال الشركة بأكملها. ويتم منح مدراء الصناديق حرية واسعة في توزيع الأصول. ليس لديهم قيود على الرسملة أو الموقع أو الرصيد، وهم أحرار في العثور على أفضل الفرص للمستثمرين. ويخضع المديرون لهدف الصندوق المتمثل في الحفاظ على رأس المال مع توفير عوائد مثل الأسهم، ويستخدمون ما يطلق عليه فبا نهج القيمة المتضاربة.

يمتلك صندوق الهلال تصنيفا عاما و 10 نجوم من فئة مورنينغستار من خمس نجوم. ويعد تصنيف الصندوق وعشر سنوات هو الأكثر أهمية، حيث شملت السنوات العشر الأخيرة ثاني أسوأ انكماش اقتصادي خلال ال 100 عام الماضية. على مدى السنوات ال 10 الماضية، وقد قدم الصندوق للمستثمرين إجمالي العوائد السنوية من 7. 11٪، وهو أقل فقط 0. 2٪ من العائد لمؤشر ستاندرد آند بورز (S & P) 500. هذا هو صندوق عدم تحميل بنسبة 1.11٪، وهو أعلى من بعض الصناديق، ولكن مديري محفظة كسب ذلك.

ريدكس إنفرز داو 2X صندوق استراتيجية فئة A

بعض المستثمرين قد لا تكون مهتمة مجرد الخروج من الانكماش الاقتصادي؛ فإنها قد ترغب في الاستفادة منه. تم تصميم صندوق استراتيجية ريدكس إنفرز داو 2X لتتبع مؤشر داو جونز الصناعي (دجيا) في الاتجاه المعاكس أن دجيا يتحرك بنسبة 200٪. إذا ارتفع مؤشر داو بنسبة 10٪، فإن قيمة الصندوق تنخفض بنسبة 20٪. إذا انخفض دجيا 10٪، والصندوق يرتفع 20٪. هذا ليس استثمارا لضعاف القلب. وهي لعبة عالية المخاطر وعالية العائد تخضع لتقلب شديد بالمقارنة مع صناديق الاستثمار الأخرى.

ريدكس لديها أموال مماثلة للمؤشرات الأخرى مثل رسل 1000 و S & P500. ومن المفترض أن تستخدم هذه الأموال عندما يلتزم المستثمر بالسوق. عندما يرتفع السوق، ريدكس لديها العديد من صناديق المؤشرات التي تتحرك مباشرة مع السوق. وتسهل الشركة نقل الأصول بين الصناديق ولا تفرض رسوما على الامتيازات.

إن النظر إلى إجمالي العائدات السنوية لهذا الصندوق لا معنى له. وليس المقصود من المستثمرين أن يكونوا في الصندوق لفترات طويلة من الزمن. وتتمثل العائدات المهمة في الفترات الزمنية التي ينخفض ​​فيها السوق.

في عام 2008، عندما تحطم السوق، عاد هذا الصندوق 53. 8٪. في 31 ديسمبر 2016، كانت محفظة الصندوق 99. 5٪ نقدا. السنة حتى الآن (يتد) اعتبارا من 22 يناير 2016، الصندوق هو ما يصل 12. 38٪ مقارنة مع انخفاض مؤشر داو مؤشر ريدكس من 7. 38٪.