مع اقتراب موسم الضرائب، يقوم العديد من المستثمرين بتحصيل المكاسب الرأسمالية التي تراكمت وتحققت خلال العام. ولكن لا يزال هناك وقت لتحسين هذه الأرقام النهائية وتقليل كمية المكاسب الخاضعة للضريبة التي يجب الإبلاغ عنها إذا كان لديك واحد أو أكثر من الممتلكات الخاسرة في محفظتك. هناك بطانة فضية يمكن توليدها من حصاد الخسائر الضريبية في محافظ التجزئة الخاصة بك الخاضعة للضريبة قبل نهاية العام. ما عليك سوى استخدام النصائح الثلاث التالية لتقليل المكاسب الخاضعة للضريبة.

تقييم القابضة

من خلال محفظة البيع بالتجزئة الخاصة بك ومعرفة أي الحيازات فقدت قيمة منذ كنت قد اشتريت لهم. لا تكلف نفسه عناء القيام بذلك في حسابات التقاعد الخاص بك، لأنك لا يمكن أن تعلن أي خسائر التي لديك هناك نظرا لأنها حسابات حظيرة الضرائب. إذا كنت قد اشتريت حيازة خاسرة في محفظتك الخاضعة للضريبة التي انخفضت في القيمة خلال العام الماضي، ثم يمكنك بيعها لتوليد خسارة على المدى القصير. إذا كنت قد عقدت عقدك الخاسر لأكثر من عام إلى اليوم، فإنه سيتم اعتبار خسارة طويلة الأجل عند بيعه. وينطبق هذا بغض النظر عما إذا كان الحيازة أسهم أو سندات أو صناديق استثمار أو صناديق متداولة في البورصة (إتف). وفي الواقع، فإنه ينطبق نظريا على مجرد أي نوع من الاستثمار، حتى لو لم يكن تداولها علنا، على الرغم من أن بيع أنواع معينة من الاستثمارات، مثل الممتلكات العقارية قد يكون من الواضح أن لا يكون ممكنا لهذه الاستراتيجية. (للمزيد من المعلومات، راجع: دليل كامل لفحص الخسائر الضريبية مع صناديق الاستثمار المتداولة .

- 2>>

تذكر غسل بيع القاعدة

دائرة الإيرادات الداخلية (إرس) يضع غطاء على كيف يمكن للمستثمرين بيع الممتلكات الخاسرة في حساباتهم الخاضعة للضريبة من أجل توليد خسائر في رأس المال. من أجل الإعلان عن خسارة، لا يمكن للمستثمر إعادة شراء نفس الضمان أو ضمان آخر يعتبر ماديا مماثلة لتلك التي تباع في غضون 31 يوما تقويميا من البيع. لذلك إذا كنت تبيع أسهم شركة أبك في 15 نوفمبر، فلن تتمكن من إعلان الخسارة إذا قمت بشراء هذه الأسهم قبل 17 ديسمبر. وهذا يخلق المخاطرة بأن سعر الضمان قد يرتفع خلال فترة الانتظار. ولكن فترة الانتظار يمكن أن تمتد إلى السنة التالية. إذا كنت تبيع مخزنا أو ضمانا آخر في ديسمبر، فلا يزال بإمكانك إعلان الخسارة على ضرائبك عن تلك السنة طالما أنك تنتظر 31 يوما على الأقل قبل شرائها مرة أخرى.

- 3>>

استثمار العائدات

إذا كنت تعتقد أن هناك فرصة جيدة أن السعر سوف ترتفع قريبا في الأمن الذي بيعت للتو، قد يكون من الحكمة ببساطة استخدام عائدات من بيع الخاص بك إلى شراء شيء مختلف. النظر في استخدام العائدات لشراء إتف التي تستثمر في قطاع عقد السابق الخاص بك. هذا يمكن أن توفر لك مع تنويع إضافية، وأنك لن تحتاج إلى الانتظار لمدة 31 يوما لشرائه.هذا ليس دائما الشيء الصحيح الذي يجب القيام به. في بعض الحالات التي قد يكون عقد القابضة جزءا حيويا من محفظتك، وكنت قد تعتقد أنه سوف يتعافى في مرحلة ما. إذا كان الأمر كذلك، فأنت على الأرجح من الحكمة لمجرد الانتظار فترة عقد ثم شراء الأمن مرة أخرى. قد تحصل أيضا محظوظا وتكون قادرة على الحصول في بسعر أقل من ذلك بعد 31 يوما. كيف يمكن لحصيلة الخسائر الضريبية أن توفر لك المال .

الخلاصة

إذا كان لديك أرباح رأسمالية كبيرة تعلن عن السنة ولها أيضا بعض الممتلكات الخاسرة في محفظتك التي كنت ترغب في الاستمرار على، ثم حصادهم لخسائر رأس المال يمكن أن تقلل من فاتورة الضرائب الخاصة بك. يمكن لهذه الاستراتيجية حتى تسمح لك لصافي الخسائر على المدى الطويل مقابل مكاسب قصيرة الأجل إذا تجاوزت الخسائر على المدى الطويل المكاسب على المدى الطويل اعتمادا على مقدار المكاسب والخسائر التي لديك. لمزيد من المعلومات حول حصاد الخسائر الضريبية، اقرأ التعليمات الخاصة بالجدول د من 1040 أو استشر مستشارك الضريبي أو المالي. (للمزيد من المعلومات، انظر: إيجابيات وسلبيات الحصاد الضريبي السنوي .