تمتلك مجموعة الطليعة بصمة ضخمة في سوق الخطة 401 (ك) مع صناديقها منخفضة التكلفة ذات الشعبية المنخفضة والتي تملأ آلاف الخطط. وقد أصبح أيضا لاعبا رئيسيا في 401 (ك) الفضاء مزود خطة. وقد خدمت فانغوارد السوق خطة 401 (ك) المؤسسية لبعض الوقت، ومؤخرا، دخلت السوق الصغيرة والمتوسطة الحجم مع الوصول إلى خطة التقاعد. نلقي نظرة فاحصة على المنتجات 401 (k) الطليعة ومواقعها في السوق.

- 1>>

الطليعة المؤسسية (متوسطة / كبيرة / ميجا) 401 (ك) خدمات الخطة

تقدم الطليعة خدمات راعية خطة شاملة من خلال مجموعة المستثمرين المؤسسيين لخطط بأكثر من 50 مليون دولار في الأصول. الشركاء الطليعة مع الرعاة خطة في كل مستوى من مستويات تصميم وإدارة الخطة. یتعاون فریق الاستشارات الاستراتیجیة للتقاعد مع راعي الخطة لوضع إستراتیجیات خطة مخصصة. يتم تعيين مدير علاقات العملاء لتوفير الدعم اليومي في جميع المشكلات. كل عميل الراعي خطة أيضا الوصول إلى قانون تأمين الدخل التقاعد الموظف لعام 1974 (إريسا) مستشار للحفاظ على الحالية على البيئة التنظيمية وقضايا الامتثال إيريسا. يعمل مستشار الاتصالات مع العملاء الراعي خطة لتصميم استراتيجيات التعليم وخلق الاتصالات المستهدفة للمشاركين الخطة.

على مستوى الاستثمار، يتم توجيه خبرة وخبرة فانغوارد إلى كل عميل من خلال قسم مراجعة المحفظة الذي يختار ويرصد وينفذ العناية الواجبة على الأموال الخارجية. وتوفر مجموعة استثماراتها في رأس المال خبرات الاستثمار في الاستراتيجيات النشطة والمؤشرات، وتوفر مجموعة الدخل الثابت الخبرة الاستثمارية لجميع استراتيجيات السندات أو الدخل الثابت.

طورت شركة فانغوارد حقا خدمات إدارة الخطط وحفظ السجلات باستثمارات تبلغ قيمتها عدة ملايين من الدولارات في أنظمة المكاتب الخلفية، مما يوفر للعملاء إدارة أكثر تبسيطا. كما أنها استثمرت بكثافة في التكنولوجيا الملكية التي تحلل سلوك المشاركين الخطة لبناء حلول مخصصة لتحسين مشاركة الخطة وتعزيز تجربة المشاركين.

يتم احتساب الرسوم لكل خطة. كما تستخدم فانغوارد، التي وصلت إلى قمة مقدمي خدمات الاستثمار المتبادل من خلال أموالها منخفضة التكلفة، حجمها وهيكلها الفريد للملكية لتمرير وفورات في التكاليف إلى عملاءها 401 (k). تجري مجموعة بوسطن للبحوث دراسة سنوية أعطت الطليعة أعلى مرتبة من حيث التكلفة. كما أنها حصلت على مركز من الدرجة الأولى في الرضا العام، وابتكار المنتجات، وخدمات حفظ السجلات والأداء الاستثماري.

خطة تقاعد الطليعة الوصول - الأعمال الصغيرة 401 (ك) الخطة

كانت الشركات الصغيرة دائما محرومة عندما يتعلق الأمر بتقديم خطط التقاعد للموظفين.والموارد اللازمة لإجراء العناية الواجبة، واختيار خيارات الاستثمار، وتوفير التعليم للمشاركين والتعامل مع قضايا الامتثال هي أبعد بكثير من قدرة معظم الشركات الصغيرة. في عام 2011، وضعت الطليعة لتقديم سوق الأعمال الصغيرة المحرومة من الخدمات على نطاق واسع 401 (ك) المنتج مع نفس وفورات التوفير يعطي لزبائنها أكبر. خطة التقاعد الطليعية الوصول هو المنتج 401 (ك) المجمعة التي توفر رعاة خطة الأعمال الصغيرة مع التصميم من النهاية إلى النهاية، والإدارة، والإدارة، ورصد ودعم الامتثال.

خلافا لبعض المنتجات الأخرى المجمعة 401 (k)، يوفر الوصول إلى خطة التقاعد رعاة الخطة تصميم المنتجات المخصصة مع القدرة على إملاء الشروط المحددة لخططهم. يمكن للراعيين خطة الاختيار من بين أكثر من 10،000 الأموال، بما في ذلك منخفضة التكلفة الطليعة والأموال غير الطليعة. ويمكن للجهات الراعية للخطة أيضا ترتيب المشاركين في الخطة لاستخدام حسابات الوساطة ذاتيا لإدارة استثماراتهم الخاصة.

تاريخيا، دفعت الشركات الصغيرة رسوما كبيرة مقابل خدمات إدارة 401 (ك)، وغالبا ما تتجاوز 1.5٪ من الأصول مقارنة بمتوسط ​​0. 5٪ لأرباب العمل الأكبر حجما. تفرض الطليعة رسوم إدارية لكل مشارك بدلا من رسم الأصول الذي يمكن أن يزيد النفقات عندما تنمو الأصول بمرور الوقت. كما يقدم الائتمان رسوم حفظ السجلات لتغطية جزء من التكلفة. ويظهر مثال افتراضي يستخدمه فانغوارد حيث أن خطة بقيمة مليون دولار مع 25 مشاركا ستؤدي إلى رسم إجمالي قدره 0. 5٪.

لأن كل خطة لها طريقتها الخاصة في هيكلة ورسوم التعبئة والتغليف، مقارنة الطليعة مع أقرانها مثل مقارنة التفاح والبرتقال. الطليعة يمكن أن تبقي الرسوم إلى أدنى حد ممكن لأن عملاءها تملك الشركة، وأرباح الرسوم دائما يعاد استثمارها في الخطط أو المدفوعة للعملاء.