بالنسبة لصاحب العمل الصغير، يمكن أن يكون موسم الضرائب مرهقا، كما أن احتمال قصف حمولة من المال للحكومة ليس أمرا مثيرا. هذا هو السبب أصحاب الأعمال الصغيرة يحبون الفوائد الضريبية. هنا 5 فوائد ضريبية التي غالبا ما يتم تجاهلها من قبل أصحاب الأعمال الصغيرة التي يمكن أن توفر المال عملك. بدء الأعمال الصغيرة: الضرائب .)

يرجى استشارة أخصائي الضرائب قبل اتباع أي من الاقتراحات أدناه. إذا كنت تفعل الضرائب الخاصة بك نفسك، هناك مورد يقارن العروض عبر الإنترنت من توربوتاكس، تاكساكت، والموارد البشرية بلوك.

1. هل لديك اجتماعات غداء

إذا كنت تشتري غداء (تناول الطعام أو تناول الطعام) في كثير من الأحيان أثناء العمل، قد تكون قادرة على خصم 50٪ من نفقات الوجبات. إذا كنت أنت وشركاء عملك أو موظفيك لديهم اجتماعات، فكر في عقد اجتماعات على الغداء. طالما أن نفقات الطعام معقولة، يسمح لك بخصم 50٪ من تكاليف الوجبات عند تناول الطعام مع الشركاء التجاريين والموظفين أثناء إجراء العمليات التجارية. إذا كنت تشتري الغداء كل يوم وتنفق حوالي 8 $، يمكنك خصم 4 $. إذا كنت تفعل الرياضيات، التي تصل إلى أكثر من 1000 دولار سنويا في الخصومات المطالبة (4 $ / يوم × 5 أيام × 52 أسبوعا).

2. استخدام الهاتف الخليوي الخاص بك الشخصية للمكالمات التجارية

لنفترض أنك تستخدم حوالي 30، 000 دقيقة في السنة على الهاتف الخاص بك، وذلك لأسباب شخصية وتجارية. إنك تنفق حوالي 60 دقيقة يوميا على المكالمات التجارية لمتوسط ​​أسبوع العمل. هذا حوالي 15، 600 دقيقة في السنة سوف تنفق على المكالمات التجارية (60 دقيقة / يوم × 5 أيام × 52 أسبوعا) - أكثر من 50٪ من مجموع دقائق الهاتف سنويا. واستنادا إلى الأرقام الواردة في هذا السيناريو، يمكنك خصم أكثر من 50٪ من إجمالي تكاليف الهاتف الخليوي الشخصية السنوية كنفقات تجارية.

والمفتاح هو التأكد من أنك تحصل على قائمة مفصلة من فاتورة الهاتف الشهرية، بحيث يكون لديك أدلة في حالة مصلحة الضرائب قررت من أي وقت مضى لمراجعة عملك. سيكون من الذكاء للحصول على رقم الأعمال منفصلة أن الطرق إلى الهاتف الخاص بك، مما يجعل المكالمات الواردة أسهل بكثير للفصل. على افتراض أن فاتورة الهاتف 100 دولار لكل شهر (متوسط ​​الفاتورة أكثر من 100 دولار في الشهر) وخصم 50٪، يمكنك توفير 500 $ إضافية في الخصومات (100 $ / شهر × 12 شهرا × 50 خصم)

3. خصم أقساط الرعایة الصحیة

إذا کان لدیك خطة صحیة فردیة (لا یمکن أن تکون خطة جماعیة) ودفع أقساط الرعایة الصحیة الخاصة بك (لا یمکن أن تکون ضریبة قبل الضریبة) بدون إعفاءات ضریبیة أو إعانات، یمکنك علی الأرجح المطالبة بذلك األقساط كخصم من ضريبة الدخل. للمطالبة بهذا الخصم، يجب أن تكون مالكا حصريا أو شركاء في شراكة أو شركة ذات مسئولية محدودة أو مساهم في شركة S يمتلك أكثر من 2٪ من أسهم الشركة. لنفترض أنك مالك وحيد وكان دخل شركتك / دخلك الشخصي 60 ألف دولار أمريكي، وأن التزاماتك الضريبية على ضريبة الدخل الفدرالية وحولك تبلغ حوالي 30٪.إذا كنت قد أنفقت 10 آلاف دولار على أقساط التأمين الصحي لك ولزوجك ولعائلتك، يمكنك خصم ذلك لجعل دخلك الإجمالي 50 ألف دولار بدلا من 60 ألف دولار، مما يوفر عليك حوالي 3 آلاف دولار في إجمالي مدفوعات ضريبة الدخل.

بصفتك مالكا تجاريا يستوفي المعايير المذكورة أعلاه، يمكنك المطالبة بفترة ضريبة الدخل بقيمة 10 آلاف دولار أمريكي، ولكن ليس هناك قسط من الراحة لضريبة العمل الحر، والتي ستبقى عند الدخل الخاضع للضريبة البالغ 60 ألف دولار (تدفع الشركات الصغيرة كلاهما). ومع ذلك، إذا كان زوجك هو موظف في شركتك، يمكنك الحصول على حد سواء. يمكنك شراء خطة في اسمه / اسمها (وليس باسم العمل) التي تغطي اثنين من أنت والمعالين الخاص بك. وبما أنها على حد سواء موظف وزوجتك، يمكنك خصم كامل 10، 000 $ في المدفوعات من كل من ضريبة دخل الأعمال الخاصة بك وضريبة العمل الخاص بك، على افتراض أن ملف مشترك. في هذا السيناريو، يمكنك توفير مبلغ 3000 دولار أمريكي على ضريبة الدخل، و 530 دولارا إضافيا في ضريبة العمل الذاتي، لتحقيق وفورات إجمالية قدرها 4 دولارات، 530. (للقراءة عن المزايا الضريبية الأخرى التي يمكن للأفراد العاملين لحسابهم الخاص الاستفادة منها، 10 المزايا الضريبية للعاملين لحسابهم الخاص .

(لمزيد من التوضيح، انظر هذه المقالة.)

4. إدارة الدخل الخاضع للضريبة بحيث ينتهي بك المطاف في شريحة ضريبية أكثر ملاءمة

اعتمادا على الدخل الخاضع للضريبة، يمكن أن تختلف معدلات الضرائب بشكل كبير - بنسبة تصل إلى 10٪ لكل من الأفراد والشركات من شريحة ضريبية واحدة إلى أخرى.

دعنا نقول شركتك هي شركة ذات مسؤولية محدودة وكنت على بعد عدة أسابيع من نهاية السنة التجارية. يمكنك التحقق من الدخل الخاضع للضريبة والعثور على أنه حتى الآن هو $ 80، 000. تحتاج إلى شراء بعض المعدات الجديدة، التي من شأنها أن تكلف، في المجموع، $ 15، 000. إذا قمت بإجراء هذه المشتريات الآن، فإنها دفع الدخل الخاضع للضريبة الخاص بك إلى الوراء إلى 65،000 دولار أو نحو ذلك، مما يضعك في $ 50، 000 - $ 75،000 $ ضريبة الدخل (25٪). إذا كنت تنتظر، سيكون عملك في $ 75، 000 - $ 100، 000 قوس (34٪).

إذا قمت بالمضي قدما وجعل عمليات الشراء لوضعك في الشريحة الضريبية الدنيا، يمكنك توفير ما يصل إلى 11، 600 $ في ضرائب الدخل. وبطبيعة الحال، وهذا يمكن أن تحصل صعبة لأنه لم يكن لديك تلك المدخرات الفترة الضريبية المقبلة. ولكن إذا كنت تشتري باستمرار معدات جديدة لنشاطك التجاري وتدير الأشياء بشكل صحيح، يمكنك توفير المال كل عام من خلال مشاهدة الأقواس الضريبية وتعديل عمليات الشراء وفقا لذلك.

إذا كنت ترغب في رؤية الأقواس الضريبية الحالية والحصول على مزيد من النصائح فائدة الضرائب، تحقق من فيتسمالبوسينيس. كوم 25 طرق أصحاب الأعمال الصغيرة يمكن أن ينقذ على الضرائب.

5. خصم تكاليف السفر وحفظ أميال طيرانك للاستخدام الشخصي

غالبا ما يضع أصحاب الأعمال نقاطا على بطاقة الأميال ويرون أنها يمكن أن تقلل من تكاليف سفر رجال الأعمال باستخدام أميالهم لرحلات العمل. ومع ذلك، إذا كانوا يطيرون أيضا إلى حد ما في كثير من الأحيان للرحلات الشخصية، وهذا هو خطأ. تكاليف السفر في الأعمال التجارية قابلة للخصم بالكامل كمصاريف تجارية؛ تكاليف السفر الشخصية من الواضح لا.

لنفترض أنك تنفق 5 آلاف دولار في السنة على الرحلات التجارية و 2 ألف دولار في السنة على الرحلات الشخصية، ولديها دخل تجاري قدره 60 ألف دولار في السنة، وتدفع حوالي 30٪ في ضريبة الدخل الحكومية والفيدرالية، وتتراكم $ 2 ، 000 / سنة في أميال طيران.بدلا من دفع 18،000 دولار في الضرائب (60، 000 × 30 دولار)، تدفع 16 دولارا، 500 في الضرائب (60، 000 - $ 5، 000 تكاليف السفر × 30). ونتيجة لذلك، يمكنك حفظ مبلغ 1 و 500 دولار في ضرائب الدخل و 000 2 دولار أخرى في تكاليف السفر الشخصي (التي تغطيها مع أميال الطيران الخاص بك)، مما يوفر ما مجموعه $ 3، 500 / سنة في التكاليف.

الخط السفلي

باستخدام هذه النصائح الخمس، يجب أن تكون قادرا على توفير بعض المال على الضرائب الخاصة بك هذا العام. وبطبيعة الحال، يمكن الحصول على فوائد ضريبية معقدة جدا، لذلك تأكد من تحقق مع المهنية الضريبية الخاصة بك بشأن هذه الفوائد. (999)> تنويه :

الآراء المعبر عنها هي من فيت الأعمال الصغيرة و عرضة للتغيير في أي وقت بسبب للتغيرات في السوق أو الظروف الاقتصادية. وينبغي ألا تفسر التعليقات على أنها توصية من أي حيازات فردية أو قطاعات سوقية. هذه المواد لا تشكل أي مشورة قانونية أو ضريبية أو محاسبية محددة. يرجى التشاور مع المهنيين المؤهلين لهذا النوع من المشورة. إنفستوبيديا و فيت سمال بوسينيس قد تكون أو كانت لها علاقة إعلان، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر. لا يتم دفع هذه المشاركة أو برعاية شركة فيت سمال بوسينيس، وهي منفصلة عن أي شراكة إعلانية قد تكون موجودة بين الشركات. وجهات النظر الواردة في هذه هي فقط من فيت الأعمال الصغيرة ومؤلفيها.