الاسم: بيترمنت، ليك

التقييم التقديري: 700 مليون دولار

المنتج: خدمة الاستثمار الآلي

الاكتتاب الزمني: تبد

تاريخ التأسيس: 25 أغسطس 2008 < التحسين هو خدمة استشارية استثمارية تلقائية توفر إدارة المحافظ للمستثمرين من خلال استخدام خوارزميات الكمبيوتر والبحوث. برنامجها يمكن أن تخلق خطة استثمارية شخصية للتجزئة، إيرا، روث إيرا و 401 (ك) المستثمرين التمديد. مقرها الرئيسي في مدينة نيويورك، كما يوفر بيترمنت المشورة المالية الشخصية بتكلفة منخفضة نسبيا. وتتراوح رسوم الشركة من 0. 15٪ إلى 0. 35٪، والتطبيق المحمول يسمح للعملاء لعرض وتتبع والوصول وتبادل المعلومات حسابهم وكذلك جعل الودائع والسحوبات في أي وقت من أي مكان.

- <>>

عروض شركة بترمنت

تتضمن منصة التداول لدى شركة بترمنت استخدام حصاد الضرائب من أجل تعويض أرباح رأس المال وغيرها من أشكال دخل الاستثمار. كما يقدم خدمة عبر الإنترنت تسمى ريتريغويد، وهي سلسلة من الدراسات الاستقصائية التي يمكن أن تساعد المستخدمين على تحديد أهدافهم الاستثمارية وتحمل المخاطر. تفتخر الشركة على موقعها على الانترنت أن المحافظ العالمية وبرامج إعادة التوازن يمكن أن يحقق عائدات هي 4. 30٪ أعلى من نموذجية تفعل ذلك بنفسك المستثمر. وقد تم إنشاء محافظها باستخدام أبحاث نوبل الحائزة على جائزة نوبل، والتي تم إنشاؤها من صناديق مؤشرات تداول الأسهم والسندات العالمية. تم تصميم منهجية اختيارهم لتعظيم العائدات بعد الضرائب وتقليل النفقات من خلال استخدام صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة. ويتم اختيار هذه الصناديق استنادا إلى إجمالي تكاليف الملكية السنوية. يتم استخدام طريقة التقدير هذه لحساب التكلفة اإلجمالية لامتالك صندوق التبادل المتداول، بما في ذلك تكلفة معامالته باإلضافة إلى تكاليف السيولة والتكاليف المرتبطة باالحتفاظ باألموال.

تأسست بيترمنت أصلا من قبل ايلي بروفرمان، جون شتاين وجوناثان شتاين. وقد تلقت 205 ملايين دولار من التمويل من 14 مستثمرا، من بينهم سيتي فينتوريس و كينيفيك أب و بسمر فينتيور بارتنرز. وكانت الجولة الأخيرة من التمويل ل 100 مليون $ من كينيفيك أب مارس من عام 2016. في 18 أكتوبر 2013 حصلت الشركة إمبولزاف، وهي منصة المصرفية التي تسمح للناس لإجراء المصرفية عبر التطبيق المحمول.

دخلت شركة بترمنت مؤخرا سوق الأعمال مع منصة بيترمنت فور بوسينيس، مما يسهل إدارة 401 (ك) خطط للشركات. أعلنت الشركة في ديسمبر 2016 أن لديها حاليا حوالي 300 عميل باستخدام هذا المنبر، وأن إجمالي أصولها تحت إدارة (أوم) تجاوزت 6 $. 2 مليار علامة، بزيادة قدرها 1 مليار $ على مدى الأشهر الثمانية السابقة. والشركة تكافح بقوة الشركات الناشئة التكنولوجيا مع هذه المنصة الجديدة، وشاركت مع اوبر لتوفير السائقين مع فوائد في أغسطس من عام 2016.وتدعي شركة بيرفورمنت أن رسوما أقل من الرسوم التقليدية لمقدمي الخطة القديمة 401 (ك)، وكثير منها مكلف جدا بالنسبة للشركات الصغيرة. وبالنظر إلى أن 99٪ من جميع الشركات الأمريكية صغيرة أو متوسطة الحجم، فإن هذا يمثل سوقا كبيرة. ومن المرجح أن يعطي قرار شركة بترمنت استهداف الشركات مزيدا من الحداثة عندما يقدم مقدمو الخطة التقليدية التقليدية خططهم الاستشارية الخاصة بالسوق إلى السوق، حيث يمكن لهذا النهج تمكين الشركة من استقطاب أعداد أكبر من العملاء وزيادة كمية الأصول.

سوق متفجرة

أعلنت شركة بيترمنت أيضا عن شراكة مع جمعية التخطيط المالي (فبا) في ديسمبر 2016، والتي تخطط لدمج موارد بترمنت في الجمعية لدعم شبكتها من الممارسين سفب. في بيان صدر، قال المدير التنفيذي ل فبا لورين M. شادل "أعضاءنا وجميع المهنيين سفب مهتمون بشكل متزايد في تعلم كيف يمكن المشورة المشورة الرقمية زيادة خدمات التخطيط المالي قوية أنها توفر للعملاء في حين أن البقاء وفيا لمستوى اتصال عالية من المشورة التي تقدمها بالفعل. وتعد هذه الشراكة خطوة في الاتجاه الصحيح لتعليم ودعم مجتمع التخطيط المالي. "

المستقبل يبدو مشرقا لصناعة روبو المستشار، والتي لديها القدرة على التأثير بشكل كبير وتعطيل صناعة إدارة الأموال التقليدية في نواح كثيرة. <إنزيدر> صدر مؤخرا تقريرا مفصلا عن مستقبل هذه البرامج الآلية، وخلصت بعض الإيجارات الرئيسية إلى أن شركات ناشئة مثل بيترمنت و ويالثفرونت لن تنهض بمدراء الأموال التقليديين، منصات وتوسيع نطاق أعمالهم وفقا لذلك. ويبدو أن المستهلكين من جميع الأنواع يتقبلون استخدام هذه البرامج لجزء على الأقل من أموالهم، بما في ذلك الأثرياء، نصفهم تقريبا قالوا إنهم سينظرون في استثمار جزء على الأقل من أصولهم في مستشاري روبو.

لا تملك شركة بيترمنت حاليا أي خطط لطرح عام أولي (إيبو) وتختار بدلا من ذلك التركيز على تنمية قاعدة عملائها. ولكن مستشارو روبو سيواصلون زيادة حصتهم في السوق في بيئة تنافسية بشكل متزايد. في أبريل 2017، أعلن بيترمنت المؤسس المشارك والرئيس ايلي بروفرمان انه سوف تتحرك من الأعمال. وسيبقى المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي جون ستاين مسؤولا. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: كيف يمكن أن تذهب إلى الإخلاص الذهاب روبو مستشار. )