يتولى مديرو المحافظات عدد من عناوين الوظائف، ويعملون لمختلف أنواع الشركات الاستثمارية ويديرون أنواعا مختلفة من الأصول. وهي تعمل تحت مجموعة من الفلسفات وتوظف استراتيجيات استثمارية فريدة من نوعها. لتقديم لمحة عن ما قد تبدو حياتك إذا كنت متابعة مهنة في إدارة المحافظ، أجرينا مقابلات مع ثلاثة من المهنيين في هذا المجال لنرى كيف يذهب يوم العمل النموذجي.

كلايتون A. كوهن، ماركيتاكتيون. كوم

تاجر الأوراق المالية كلايتون أ. كوهن هو رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة ماركيتاكتيون. كوم، وهي شركة الخدمات المالية ومستشار الاستثمار المسجل الذي يقدم خدمات تتراوح بين التوجيه محفظة الحرة وتحليل الأوراق المالية لإدارة الثروات خدمة كاملة.

ويبدأ روتينه اليومي في 5 أ. م. للتحضير لجرس الافتتاح في 6: 30 أ. م. من 7 أ. م. إلى 8 أ. م. ، ويرصد السوق، ويبحث عن الفرص ويقيس اتجاه السوق لهذا اليوم. من 8 أ. م. إلى 9: 30 أ. م. ، فهو يجمع بين العمل مع الأنشطة الترفيهية والمدونات والكتابة والمسؤوليات غير التجارية. حتى انه قد ضغط في قيلولة خفيفة.

في 11 أ. م. يراقب مواقفه، وفي الساعة 11:30. م. وقال انه يستعد لساعة السوق النهائية. من 12 ص. م. إلى 1 ص. م. ، وقال انه يغلق المواقف والبحوث وتنفذ الصفقات لليوم التالي، ولكن "إذا لم أكن في مزاج للتجارة ثم أنا لا، لأنني سوف تفقد عادة المال"، ويقول كوهن. بعد الجرس الاغلاق، وقال انه ينفذ صافي قيمة الأصول (ناف) الحسابات وتحديث حساباته. 1: 30 ص. م. يمثل بداية اجتماع لمدة ساعتين على مستوى الشركة لمناقشة ما يجري في السوق، والاستثمارات والمساهمات الخاصة الحالية، وفرص جديدة ممكنة للدعم، مثل الشركات المبتدئة أو الاختراعات الملكية.

في عطلة نهاية الأسبوع، يعتني بقضايا الشركة التي لا تتعلق بالسوق، مثل إيداعات الشركات والامتثال والمسائل العميل. وهو يتمتع بجد، والعمل بجد نمط الحياة ويسافر كثيرا للعمل، بما في ذلك أخذ شركته على تراجع كل بضعة أشهر. وبينما يواصل فريقه مراقبة الأسواق خلال هذه المهارب، فقد أثبتت الرحلات السابقة إلى لاس فيغاس ومهرجان كوتشيلا فالي للموسيقى والفنون أن فرص الترابط الكبيرة والأوقات الإنتاجية من أجل مناقشة الأفكار الجديدة.

"أنا أعمل دائما، أحب ما أفعله، أنا كسب المال عن طريق جعل الناس المزيد من المال، وهو شعور كبير، وأنا أيضا أحب الأسواق"، وقال لي انه مثل لعب لعبة فيديو ، ومثل أي لعبة فيديو، وكلما كنت تلعب وكلما كنت ممارسة، كلما كان ذلك أفضل، إلا في هذه الحالة … كلما كنت أفضل في الحصول على اللعبة، والمزيد من المال الذي تقوم به. "

آدم كوس، ليبيرتاس الثروة إدارة

آدم كوس هو رئيس ومدير محفظة ومستشار مالي رفيع المستوى في مجموعة ليبيرتاس لإدارة الثروات، وشركةفي دبلن، أوهايو. وهو ممثل مستشار الاستثمار المسجل والوسيط وحصل على سلسلة 7، 63، 31، 24، والحياة والصحة ورخص التأمين على الرعاية الطويلة الأجل. وهو متخصص في إدارة محفظة الأوراق المالية، وتراكم الثروة والحماية، والتقاعد والتخطيط العقاري، وإدارة الأصول التقاعدية. وتستخدم شركته استراتيجية "إدارة الدفاع أولا" لإدارة المحافظ للدفاع عن محافظ العملاء من فقدان ومساعدتهم على الحفاظ على بيض عشهم.

كوس يستيقظ عادة في 6: 30 أ. م. ويقضي الساعات الأولى ونصف يومه في مراجعة البحوث حول مختلف فئات الأصول والقطاعات والأسهم الفردية وصناديق الاستثمار المتداولة. حوالي 8 أ. م. ، وقال انه يبدأ النظر في حركة في الوقت الحقيقي من "ما قبل السوق" لنرى كيف السوق قد يخرج من البوابة.

يترأس المكتب حوالي 9 أ. م. وغالبا ما يكون ثلاثة إلى أربعة التعيينات مع العملاء على مدار اليوم لاستعراض محفظة والتخطيط المالي، والتي تبقي له مشغول جدا. كما ينفق حوالي ثلاث ساعات يوميا في الرد على رسائل البريد الإلكتروني.

"على مدار اليوم، أتحقق في الوقت الحقيقي من حركة المحافظ الخاصة بنا عن طريق المكتب، أو إذا كنت بعيدا عن المكتب لأي سبب من الأسباب، أنا التحقق باستمرار هاتفي"، كوس "لقد قمت أيضا بإعداد تنبيهات على جميع المواقف التي أملكها حتى لو حدث شيء في أي استثمار في محافظنا، أحصل على رسالة نصية وبريد إلكتروني حتى أستطيع اتخاذ إجراءات فورية". ولأنه لا يملك سوى أربع محافظ مدارة - الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، السندات والاستثمارات المسؤولة اجتماعيا - التي يتم تخصيصها بشكل مختلف لكل عميل، وقال انه قادر على مشاهدة محفظة كل عميل يوميا لأنها تملك نفس الاستثمارات. هذه هي أيضا الاستثمارات التي هو وفريقه الخاصة.

- 3>>

عادة لا يتداول كوس في أو بعد فتحه مباشرة أو قبل أو قريب منه، على الرغم من أنه يراقب الأسواق لأي حالة من الذعر حول "نهاية العالم". على مدار اليوم، يراقب تويتر، بلومبرج. كوم، نبك. كوم و ماركيتواتش. كوم الأخبار العاجلة. في نهاية اليوم، يقوم بمراجعة حافظات الشركة ويتحقق من اشتراكاته في أي أخبار قد يكون قد غاب عنها خلال النهار.

ثلاث ليال في الأسبوع، وعادة ما يكون المنزل بنسبة 6 ص. م. للمساعدة في عشاء الأسرة ووضع الأطفال على السرير. ليلة واحدة يتطوع مع منظمة تجارية، و ليلة أخرى يأخذ التعيينات في وقت متأخر حتى 9 ص. م. وعادة ما يقضي ساعة أخرى في المساء لربط نهايات اليوم والقيام ببحوث السوق ". قد أكون قد نظرت إلى مقارنات القوة النسبية بين فئات الأصول أو الأسهم، وقد أبحث عن اتجاهات في الظهور صعودا أو هبوطا في القطاعات وفئات الأصول أو الأسواق بشكل عام ". كما يقضي ساعتين أو ثلاث ساعات يوميا في عطلة نهاية الأسبوع.

بالإضافة إلى أنشطته اليومية، ينفق كوس عادة ثلاث إلى أربع ساعات في الأسبوع كتابة المقالات والتعليق والتواصل مع الصحفيين. انه يضع الصفقات فقط مرة واحدة في الأسبوع، وهي مهمة بسيطة لأن الجميع لديه نفس المحفظة.إذا كان يعتقد أن المخزون يحتاج إلى بيع، وبيعه في جميع حسابات موكليه في وقت واحد.

خلال الأحداث الكبرى، قد يقضي كوس وقتا إضافيا في البحث ". قبل أسبوع من تخفيض ديون الخزانة الأمريكية في أغسطس 2011، قضيت الأسبوع بأكمله وكل ليلة تقريبا تحرق الشمعة في كلا الطرفين، وضبط أسعار التوقف، مع الأخذ في الاعتبار مواقف قصيرة وعكسية ولعب سيناريوهات مختلفة، "يقول كوس. أيضا، عندما محاور السوق، وقال انه يقوم بتحديث العملاء خطة التقاعد فيما يتعلق بما يجب القيام به في خططهم الفردية على أساس نماذجه والقدرة على تحمل المخاطر.

حياته الأسرية هي أولوية قصوى، ولكن العمل يحتفظ كوس مشغول جدا ويحد من حياته الاجتماعية لموسم بكي لكرة القدم. ويجد الوقت للعطلات بالوصول مبكرا أو المغادرة في وقت متأخر عندما يحضر مؤتمر أعمال خارج المدينة؛ كما أنه يجعل الوقت لقضاء عطلة واحدة في السنة مع عائلته المباشرة وآخر مع عائلته الممتدة ". عادة ما يكون بين 12 و 17 منا استئجار منزل كبير يمكننا جميعا البقاء في لمدة أسبوع والقيام ببعض اللحاق بالركب والترابط، " هو يقول.

تيم مروك، سيترينجروب

تيم مروك هو الرئيس التنفيذي ومدير الاستثمارات لشركة سيترينجروب في برمنغهام بولاية ميشيغان، وقد عمل في طريقه إلى أدواره الحالية من خلال المناصب في القطاع المصرفي، ثم كرئيس للتداول ومدير العمليات CitrinGroup. وهو عضو مجلس إدارة شركة البناء النموذجي للإنشاء والتنفيذ، وهو عضو مؤسس في المجلس الاستشاري للاستثمار.

يبدأ مروك أيام عمله في الساعة 8:30 صباحا. م. من خلال إعطاء الأولوية لمهامه لهذا اليوم. ثم يقضي نصف ساعة في مراجعة المعاملات والنشاطات السابقة في جميع المحافظ وتحديد استراتيجيات التداول لتنفيذها خلال ساعات السوق. من 9: 30 أ. م. إلى 10: 30 أ. م. ، يعمل على مشروع طويل الأجل يتعلق بتحسين بناء الحافظة وتنفيذها و / أو الإشراف عليها. ثم ينفق الساعة التالية على نشاط السوق الحالي وسلوك المحفظة. كما يقوم بمراجعة القصص الإخبارية المطبقة على المحافظ التي يديرها وعلى الفلسفات الاستثمارية الكامنة.

حوالي 11: 30 أ. م. ، وقال انه يقضي نصف ساعة فحص مع فريقه ومناقشة السوق والاقتصاد والنشاط محفظة، ثم يستغرق استراحة نصف ساعة. من 12: 30 ص. م. إلى 1: 00 ص. م. ، وقال انه ينفذ الصفقات اليوم. ثم يقضي ثلاث ساعات أخرى على مشروع طويل الأجل، مع استراحة قصيرة في منتصف الطريق.

يقضي آخر ساعتين من يوم العمل في مراجعة نشاط السوق الحالي وسلوك المحفظة، والتحقق مع فريقه وتقييم اليوم الفعلي ضد توقعاته الصباحية. ويضمن أن ملاحظاته والمتابعة لهذا اليوم كاملة وترتيب أولويات المهام في اليوم التالي. يعمل مروك 8 إلى 10 ساعات يوميا ويضع في الوقت المناسب معظم عطلة نهاية الأسبوع، أيضا، ولكن يحاول إيجاد توازن بين الوقت المهنية والشخصية.

أهم نشاطه غير اليومي هو مناقشة محفظة الشركة مع كل من الزملاء والخبراء من الشركات للحصول على رؤى للتحسين.يقول مروك: "إنها فرصة لتحدي الافتراضات والتحليل من وجهات نظر مختلفة والتخفيف من التهديدات والفرص. وهو يحاول القيام بهذا النشاط شهريا على الأقل. كما أنه يأخذ نظرة شهرية ومتعمقة على سلوك المحفظة، ويحلل التدابير الفعلية للمخاطر والعائد وانحراف المحفظة عن التوقعات.

الخلاصة

هؤلاء المديرين الثلاثة ليس لديهم أسوأ ساعات في صناعة الخدمات المالية - فقد وضعوا ساعات طويلة خلال الأسبوع وساعات قليلة في عطلة نهاية الأسبوع، ولكنهم يجدون الوقت المناسب للعائلة، والأصدقاء والإجازات. لديهم أنواع مختلفة من العملاء والأهداف الاستثمارية، لكنها تشترك في حب الأسواق وتحليل الاستثمار. إذا كنت تمتلك هذه المشاعر أيضا، انها مجرد مسألة إيجاد أو إنشاء شركة إدارة محفظة الحق لفلسفة الاستثمار ونمط الحياة.