وقد أدى الوفاة الأخيرة لنجمة الروك الأمير مرة أخرى إلى تسليط الضوء على أهمية وجود بعض التخطيط العقاري الأساسي في المكان. ووفقا للتقارير الإخبارية، والممتلكات الأمير تبلغ قيمتها حوالي 300 مليون دولار وليس هناك سجل للإرادة أو أي قطعة أخرى من التخطيط العقاري في الوجود. وهذا من المرجح أن يؤدي إلى فوضى طويلة الأمد. كان هناك حتى ادعاء من سجين السجن مشيرا إلى أنه هو ابن الأمير فقدت منذ فترة طويلة.

بالإضافة إلى الأمير، المشاهير الذين ماتوا مؤخرا هم الممثلون روبن ويليامز، جيمس غاندولفيني و فيليب سيمور هوفمان؛ كل حالة تحتوي على وثائق التخطيط العقاري غير مكتملة تسبب مشاكل والتقاضي لورثتهم.

في حين أن معظم العقارات العميل الخاص بك هي على الأرجح أصغر بكثير من الأمير، والحصول على التخطيط العقاري في أمر مهم بالنسبة لهم ورثتهم. يمكن أن يكون هذا الموضوع صعبا في بعض الحالات، لذا فإن استخدام أمثلة من المشاهير الذين فشلوا في التخطيط بشكل صحيح يمكن أن يساعد في بدء المحادثة. وفيما يلي بعض القضايا الأساسية لتغطية مع العملاء الخاص بك عندما يتعلق الأمر الإرادة. (لمزيد من المعلومات، راجع: التخطيط العقاري: 16 أشياء يجب القيام بها قبل أن تموت. )

من يحصل على ماذا؟

وربما كان هذا هو أبسط أسئلة التخطيط العقاري. بالنسبة للأزواج المتزوجين، غالبا ما يكون الجواب الزوج الباقي على قيد الحياة مع الأطفال أو الأحفاد - إن وجد - كمستفيدين ثانويين. ويمكن أن يشمل المستفيدون الآخرون الآخرون الأقارب أو الأصدقاء أو المؤسسات الخيرية الأخرى.

وتشير التقارير الإخبارية إلى أن أحد الأصول التي خلفها الأمير كان عددا من الأغاني التي لم يتم إصدارها، والتي لا شك أنها تستحق الكثير من المال. على الرغم من أن عملاءك من المرجح أن يكون لديهم أنواع أكثر دنيوية من الأصول، فمن المهم أن تعمل معهم لضمان أن يتم احتساب جميع أصولهم من حيث كيف سيتم تمريرها إلى ورثتهم.

- 999 ->

بعض الأصول المشتركة تشمل ما يلي:

• العقارات، سواء الإقامة الرئيسية وغيرها من الممتلكات
• النقد
• الاستثمارات مثل صناديق الاستثمار، صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم وغيرها
• (999)> التأمين على الحياة والمكافآت
• التعويض القائم على الأسهم من صاحب العمل
• المصالح في الأعمال التجارية
• المقتنيات والمعادن النفيسة
• الممتلكات الشخصية من مختلف الأنواع
• لاحظ أن هناك تقنيات مختلفة لتوزيع هذه الأصول وغيرها من الأصول بشكل صحيح على المستفيدين لضمان وصولهم إلى ورثتك كما هو مقصود.

> تحقق من التسهيلات المستفيدة بعض الأصول تمر إلى الورثة عن طريق تعيين المستفيد. وتتجاوز هذه التسميات أي شيء يمكن تضمينه في إرادة أو في أي مكان آخر.وتشمل هذه الأصول: وثائق التأمين على الحياة، وحسابات تقاعد الشركات مثل 401 (ك) و إيرا. وبالنسبة لهذه الحسابات وغيرها، من الضروري أن يحافظ العملاء على تحديثات المستفيدين. على سبيل المثال، إذا عاد العميل مرة أخرى بعد الطلاق، إذا كانت رغبته هي أن يستفيد الزوج الحالي من بوليصة التأمين على الحياة، فيجب تغيير تسمية المستفيد لتعكس ذلك. وإذا كان الزوج السابق للعميل ما زال مدرجا كمستفيد، فإنه سيحصل على حصيلة السياسة في حالة الوفاة، بغض النظر عن نية العميل.

بالنسبة للوالدين الذين هم أولياء أمور الأطفال القاصرين، فإن إرادة الوصي على الأطفال في حالة وفاة الوالدين أمر لا بد منه. هذا يتجاوز مجرد تسمية ولي الأمر - من المهم أن نؤكد لعملائك أنه يجب عليهم التأكد من أن الشخص (الأشخاص) الذين يسمونهم ولي الأمر مستعدون وقادرون على العمل بهذه الصفة إذا طلب منهم ذلك.

من المهم إعادة النظر في هذا بشكل دوري أيضا. الظروف يمكن أن تتغير. لا تريد أن يتعرض أطفال عملائك للخطر بأي شكل من الأشكال.

تقديم المشورة في مجال الخدمات المالية: شرح التخطيط العقاري للعميل.

) استخدام الوثائق المناسبة، والتقنيات كان من الممكن تبسيط حالة برينس قليلا من خلال وجود بسيط سوف. في العمل مع العملاء الخاص بك، يمكنك المساعدة في توجيههم للحصول على الحق في تخطيط العقارات في المكان المناسب والحصول على النوع الصحيح من المشورة. وغالبا ما ينطوي ذلك على ربطهم بمحامي تخطيط عقاري موثوق به يمكنه صياغة الوثائق المطلوبة ومن يمكنه التوصية بتقنيات التخطيط المناسبة.

كمستشار مالي، تريد التأكد من أن العملاء يحصلون على التوجيه المناسب. من المستحسن تثبيطهم عن حضور ندوات العشاء التي يقوم بها المحامون ووكلاء التأمين المصممون لبيع الثقة ومنتجات التأمين التي قد يحتاجها عملاؤك أو لا يحتاجون إليها فعليا.

وأخيرا، أشرح لعملائك أن التخطيط العقاري ليس من نوع المسعى. من المهم أن تقوم بإعادة النظر في احتياجات التخطيط العقاري للعميل بشكل دوري معهم. فمن المرجح أنك سوف تكون في مأمن من التغييرات في حياتهم والوضع المالي. من المهم جدا أن تشجعهم على إجراء تحديثات دورية لخطتهم استنادا إلى التغييرات في وضعهم، وكذلك التغييرات في القوانين المحيطة بالتخطيط العقاري.

الخط السفلي

المشاهير الذين يموتون دون القيام بالتخطيط العقاري السليم ترك وراء العقارات الكبيرة التي يمكن أن تخضع للتقاضي لسنوات. وهذا يمكن أن يكون زاوية جيدة للمستشارين الماليين لاستخدامها عند التأكد من شؤون العملاء في حالة جيدة بحيث يذهب ثرواتهم إلى الورثة يريدون عندما يموتون. (للقراءة ذات الصلة، انظر:

6 التخطيط العقاري يجب أن يملكون.

)