لا يمكنك أبدا فهم الاستثمار حتى تتأثر بتراجع السوق. الدروس القيمة المستفادة يمكن أن تساعدك من خلال الأوقات السيئة ويمكن تطبيقها على محفظتك عندما يتعافى الاقتصاد. المدرجة أدناه هي بعض الخبرات المستثمر المشترك خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة والدروس كل مستثمر يمكن أن تأتي بعيدا بعد البقاء على قيد الحياة الأحداث.

البرنامج التعليمي: المؤشرات الاقتصادية لمعرفة

الدرس رقم 1: تقييم سلال البيض أنت تسحب شعرك لأن كل ما تستثمره ينخفض. الدرس: حافظ دائما على محفظة متنوعة، بغض النظر عن ظروف السوق الحالية.

إذا كان كل شيء تملكه يتحرك في نفس الاتجاه، وبنفس المعدل، فإن محفظتك على الأرجح ليست متنوعة بشكل جيد، ويمكنك الوقوف لإعادة النظر في خيارات تخصيص الأصول. وسوف تعتمد الأصول المحددة في محفظتك على أهدافك ومستوى تحمل المخاطر، ولكن يجب أن تشمل دائما أنواعا متعددة من الاستثمارات. (اقرأ إضفاء الطابع الشخصي على تحمل المخاطر لمعرفة مقدار عدم اليقين الذي يمكن أن تقف عليه.) ​​

إن اتخاذ موقف أكثر تحفظا للحفاظ على رأس المال ينبغي أن يعني تغيير نسب الحيازات من الأسهم العدوانية والمحفوفة بالمخاطر إلى المزيد من الحيازات المحافظة، وعدم نقل كل شيء إلى نوع استثمار واحد. فعلى سبيل المثال، فإن زيادة السندات وخفض الحيازات الصغيرة للنمو تحافظ على التنويع، في حين أن تصفية كل شيء إلى الأوراق المالية في سوق المال لا. وفي ظل ظروف السوق العادية، تقلل محفظة متنوعة من التقلبات الكبيرة في الأداء على مر الزمن. (لمزيد من المعلومات، اقرأ التنويع: كل شيء عن (الأصول) الفئة .

الدرس رقم 2: لا شيء من هذا القبيل كشيء مؤكد هذا المخزون الذي فكرت هو شيء مؤكد فقط ترسخت. الدرس: في بعض الأحيان لا يمكن التنبؤ بها يحدث. يحدث لأفضل المحللين، وأفضل مديري الصناديق، وأفضل المستشارين، ويمكن أن يحدث لك.

سوف الكمال تفسير المخطط، التحليل الأساسي، أو قراءة بطاقة التارو لا التنبؤ كل الحوادث المحتملة التي يمكن أن تؤثر على الاستثمار الخاص.

• استخدم العناية الواجبة لتخفيف المخاطر قدر الإمكان.
• مراجعة التقارير الفصلية والسنوية للحصول على أدلة حول المخاطر التي تتعرض لها أعمال الشركة وكذلك ردودها على المخاطر.
• يمكنك أيضا استخلاص نقاط ضعف الصناعة من الأحداث الحالية ورابطات الصناعة.

في أغلب الأحيان، يتأثر الاستثمار بمزيج من الأحداث. لا تتعثر على أحداث غير متوقعة أو غير عادية مثل فشل سلسلة التوريد وعمليات الدمج والدعاوى القضائية وفشل المنتجات وما إلى ذلك (تعلم كيفية العثور على الشركات التي تدير المخاطر بشكل جيد في تطور إدارة المخاطر المؤسسية .)

الدرس رقم 3: إدارة المخاطر المناسبة كنت تعتقد أن الاستثمار خالي من المخاطر، ولكنه لم يكن كذلك. الدرس: كل استثمار لديه نوع من المخاطر.

يمكنك محاولة قياس المخاطر ومحاولة تعويضها، ولكن يجب عليك أن تقر بأن المخاطر متأصلة في كل صفقة. تقييم استعدادك لاتخاذ كل خطر. (999 <> قياس وإدارة مخاطر الاستثمار للحصول على معلومات حول الحفاظ على المخاطر اللازمة تحت السيطرة.) الدرس رقم 4: مسائل السيولة

أنت دائما ستستثمر بالكامل، لذلك تفوت الفرص التي تتطلب نقودا ميسرة . الدرس: الحصول على النقد في شهادة الإيداع (سد) أو حساب سوق المال تمكنك من الاستفادة من الاستثمارات عالية الجودة بأسعار بيع النار. كما أنه يقلل من مخاطر الحافظة الكلية. خطط للمستقبل لتجديد الحسابات النقدية. على سبيل المثال، استخدام العائدات من السندات دعا للاستثمار في السوق النقدية بدلا من شراء السندات الجديدة. في بعض الأحيان يمكن الحصول على النقد عن طريق إعادة تنظيم الديون أو خفض الإنفاق الاستنسابي. تعيين نسبة معينة من مجموع محفظة الخاصة بك لعقد نقدا. (تعلم كيفية الاستفادة من سلامة سوق المال في

سوق المال البرنامج التعليمي.) الدرس رقم 5: الصبر

رصيد حسابك أقل مما كان عليه في الربع الأخير، لذا إصلاح استراتيجية الاستثمار الخاص بك قبل الاستفادة من الاستثمارات الحالية الخاصة بك. الدرس: في بعض الأحيان يستغرق السوق فترة طويلة من الزمن لترتد مرة أخرى. رصيدك الإجمالي للمحفظة في تاريخ معين لا يقل أهمية عن الاتجاه الذي تتجه إليه والعائدات المتوقعة للمستقبل. والمفتاح هو التأهب لانتعاش السوق الوشيك استنادا إلى فترة زمنية متخلفة عن مؤشرات السوق. تقييم الاستراتيجية الخاصة بك، ولكن تذكر أنه في بعض الأحيان الصبر هو الحل. معرفة المزيد في

الصبر هو الفضيلة المتداول . الدرس رقم 6: كن مستشارك الخاص

أخبار السوق يحصل أكثر كل يوم - إعادة بالشلل مع الخوف! الدرس: يجب أن تفسر أخبار السوق بالنسبة إلى وضعك. في بعض الأحيان يتفاعل المستثمرون بشكل مفرط، خاصة مع الأسهم الكبيرة أو الشعبية، لأن الأخبار السيئة يتم إعادتها بشكل مستمر عبر كل منفذ إخباري. إليك بعض الخطوات التي يمكنك اتباعها لمساعدتك على إبقاء رأسك في مواجهة الأخبار السيئة:

إيلاء الاهتمام وفهم الأخبار، ثم تحليل البيانات المالية نفسك. (اقرأ

• ما تحتاج إلى معرفته حول البيانات المالية للحصول على مساعدة.) تحديد ما إذا كانت المعلومات تمثل اتجاها ماليا هبوطيا كبيرا أو تحولا سلبيا كبيرا في نشاط الشركة أو مجرد مؤشر مؤقت.
• استمع للتلميحات قد تقوم الشركة بتخفيض عوائدها المتوقعة. معرفة ما إذا كان تخفيض هو لمدة ربع، سنة واحدة أو إذا كان ذلك مجردة بحيث لا يمكن أن أقول.
• إجراء تحليل صناعة منافسي الشركة.
• بعد تقييم شامل، يمكنك أن تقرر ما إذا كانت محفظتك تحتاج إلى تغيير. (للمزيد من المعلومات، يرجى قراءة

هل تحتاج إلى مستشار مالي؟ ) الدرس رقم 7: متى يتم البيع ومتى يجب

لا يبدو أن مؤشرات السوق لها بطانة فضية. الدرس: معرفة متى لبيع المواقف القائمة ومتى عقد. لا تخافوا من خفض خسائركم. إذا كانت القيمة الحالية للمحفظة الخاصة بك أقل من أساس التكلفة الخاصة بك وعلامات تظهر مزيدا من الانخفاض، والنظر في اتخاذ بعض الخسائر الآن. تذكر أنه يمكن ترحيل هذه الخسائر لتعويض أرباح رأس المال لمدة تصل إلى سبع سنوات. (لمزيد من المعلومات، يرجى قراءة

بيع لوسينغ سيكوريتيز فور a تاكس أدفانتيج . البيع الانتقائي يمكن أن ينتج النقد اللازم لشراء استثمارات ذات إمكانيات أفضل للإيرادات. من ناحية أخرى، الحفاظ على الاستثمارات ذات الأصول المالية القوية التي تعاني من تصحيحات الأسعار على أساس النسب المتوقعة لأسعار السعر. اتخذ قرارات بشأن كل استثمار، ولكن لا تنسى تقييم توزيع الأصول بشكل عام. (اقرأ المزيد في

تخصيص الأصول: قرار واحد لكل منهم . الاستنتاج

تقلبات سوق الأسهم الهبوطية أمر لا مفر منه. وأفضل استعدادا لكم للتعامل معهم، وأفضل محفظتك سوف تحمل لهم. قد تكون قد تعلمت بالفعل بعض هذه الدروس بالطريقة الصعبة، ولكن إذا لم يكن الأمر كذلك، فاستغرق وقتا للتعلم من أخطاء الآخرين قبل أن تصبح ملكا لك. اقرأ

التكيف مع سوق الدب لمعرفة كيفية هيكلة محفظتك لتحمل الأوقات الاقتصادية الصعبة.