أصبحت "فديليتي انفستمنتس" واحدة من أكبر شركات إدارة الاستثمارات في العالم. اعتبارا من 30 سبتمبر 2015، والشركة لديها أكثر من 24 مليون حسابات المستثمرين الفردية بلغ مجموعها ما يقرب من 5 تريليون $ في الأصول. أسس إدوارد جونسون الثاني شركة مقرها بوسطن في عام 1946. اليوم، تدار الشركة من قبل حفيدته، أبيجيل جونسون، التي اتخذت الإخلاص في الجيل القادم إلى نجاح كبير. تقدم فيديليتي مجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية التي تشمل الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) والحسابات المدارة. من بين صناديق الاستثمار المشترك، الإخلاص يقدم العديد من الأصول المختلفة على غرار تخصيص الأموال. إن صناديق تخصيص األصول هي خيارات كبيرة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على محفظة متنوعة بشكل جيد مع إدارة مستمرة بناء على احتياجاتهم الخاصة وتحمل المخاطر.

تارجيت-ديت فوندز

فيديليتي لديها 12 صندوقا مختلفا من تاريخ الهدف في سلسلة الحرية. ولكل صندوق سنة مماثلة مرتبطة باسمه، تتراوح بين 2005 و 2060. وتسمح استراتيجية التاريخ المستهدف للمستثمر باختيار الأموال استنادا إلى تاريخ التقاعد المتوقع. كما يحصل هذا التاريخ أقرب، وصندوق تلقائيا يحصل أكثر تحفظا. وتتراوح هذه النفقات السنوية بين 56 و 0 في المائة. وتعتبر أموال التاريخ المستهدف أموال من الأموال، لأنها تتكون من العديد من استراتيجيات صناديق الاستثمار المشترك الأخرى من الإخلاص.

الصندوق الأكثر تحفظا في تشكيلة هو صندوق الحرية 2005. تم تصميم هذا الصندوق للمتقاعدين الحاليين الذين يريدون محفظة أكثر استقرارا. ويستثمر الصندوق حاليا في 28٪ من الأسهم المحلية، و 11٪ للأسهم الدولية، والباقي في السندات وصناديق الأسواق المالية.

وعلى العكس من ذلك، فإن الصندوق الأكثر عدوانية في تشكيلة هو صندوق الحرية 2060. هذا الصندوق مخصص للمستثمرين الأصغر سنا الذين يخططون للتقاعد بين عامي 2058 و 2063؛ مع أفق من بضعة عقود، يمكن لهؤلاء المستثمرين تحمل مستوى أعلى من المخاطر. ويوجد في الصندوق حاليا زيادة في الوزن في الأسهم المحلية، حيث يستثمر أكثر من 65٪ من هذه الفئة من الأصول. ويمتلك الصندوق 28 في المائة من الأسهم الدولية، والباقي 7 في المائة في السندات والأسواق النقدية. قد يكون لديها سجل أفضل على المدى الطويل من الأموال أكثر تحفظا، ولكن لديها أيضا المزيد من التقلب.

صناديق المخاطر المستهدفة

على عكس صناديق تاريخ الهدف، تقدم الإخلاص الأموال الخاصة بتسامح المخاطر لدى المستثمر بدلا من عمر المستثمر. ضمن مجموعة المخاطر المستهدفة سبعة صناديق مختلفة للمستثمرين، تتراوح بين 20 إلى 85٪ استثمرت في الأسهم. وأكثر المحافظين لهذه الأموال هو مدير الأصول بنسبة 20٪. وبالنسبة لنسبة مصروفات قدرها 0. 53٪، فإن الصندوق لديه ما مجموعه 20٪ في الأسهم (13٪ المحلية و 7٪ الدولية). وينقسم المبلغ المتبقي إلى سندات بنسبة 53٪ وصناديق سوق المال بنسبة 27٪.هذا صندوق مستقر نسبيا يتقلب قليلا من حيث القيمة.

المستثمرون الذين يمكن أن يتحملوا مستوى أعلى من المخاطر ويريدون أن يكون معظم النمو اختيار مدير الأصول 85٪. ويستثمر الصندوق حاليا في 54٪ من الأسهم المحلية و 31٪ من الأسهم الدولية. ويستثمر 15٪ المتبقية في السندات والسوق النقدية. ومنذ إنشائه في عام 1999، تفوق أداء الصندوق على مؤشر ستاندرد اند بورز 500 بمتوسط ​​عائد سنوي قدره 32٪ (مقابل٪ 91). ويوفر هذا الصندوق نموا طويل األجل ومحفظة متنوعة.

صناديق استبدال الدخل

بدلا من استخدام مجرد تحمل المخاطر أو العمر كمقياس لاحتياجات العميل، أنشأت فيديليتي أموال استبدال الدخل. هذه الأموال تجمع بين الخبرة في الإخلاص في الأموال المدارة مهنيا مع سحوبات منتظمة منتظمة. كل صندوق لديه تاريخ أفق المقابلة تتراوح بين 2018 و 2042. هذه التواريخ تدفع المستثمرين الدخل الشهري وسداد الاستثمار الأصلي في تاريخ الأفق. ويدفع صندوق 2018 للمستثمرين أعلى مبلغ للتوزيع، حيث أن هدفه هو سداد المبلغ الرئيسي على مدى العامين القادمين.

وعلى العكس من ذلك، فإن صندوق 2042 لديه أطول مدة وأقل توزيع تعويضات. ويهدف هذا الصندوق إلى دفع توزيع شهري على مدى السنوات ال 26 المقبلة، وزيادة ببطء ومواكبة التضخم. وتتراوح هذه الأموال بين 0 و 27 إلى 0. 68 في المائة، ولكنها لا تزال تعتبر غير مكلفة لحافظة تدار الأصول التي تدار جيدا وتهدف إلى تناسب مستثمر الدخل.