يعرف الطليعة في مجتمع الاستثمار بأنه يمتلك مجموعة واسعة من الاستثمارات، مثل صناديق التداول المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة. وقد طورت شركة فانغوارد سمعة لكونها أدنى متوسط ​​للنفقات في الصناعة واستثمارات عالية الجودة بأسعار أقل.

نظرة عامة على الصناديق الطليعة

مقرها في فالي فورج، بنسلفانيا، بدأت فانغوارد فوندز عمليات رسمية في عام 1975. كما في 31 ديسمبر 2014، تقدم الشركة حوالي 160 صندوقا من الولايات المتحدة و 120 صندوقا دوليا يبلغ مجموعها حوالي 3 تريليون دولار في الأصول. خارج إدارة الأموال، كما تقدم الطليعة لعملائها مجموعة متنوعة من أنواع الحسابات، مثل حسابات التقاعد الفردية التقليدية (إيراس)، روث إيراس، 529 خطط وخطط التقاعد الأعمال الصغيرة. تقدم الطليعة أيضا مجموعة متنوعة من المعاشات التقاعدية، مثل الدخل السنوي والمعاشات الثابتة والقسط السنوي المتغير مع فوائد الانسحاب مدى الحياة.

- 1>>

صناديق متوازنة الطليعة

تعتبر الأموال المتوازنة هي الصناديق المدارة بنشاط مع مجموعة من الأسهم والسندات داخل المحافظ. تقدم فانغوارد سيارات استثمارية متوازنة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشترك. عند اختيار صندوق تخصيص متوازن، تحديد بضعة عوامل لتضييق الاختيار، كما الطليعة لديها أكثر من 39 خيارات مختلفة.

صناديق الطليعة المتوازنة

تحديد ما إذا كانت الإدارة النشطة مهمة. تختلف الصناديق المشتركة بشكل كبير بهذه الطريقة عن صناديق الاستثمار المتداولة، وهذا هو السبب في ارتفاع نسبة المصروفات الداخلية للصناديق المشتركة. صندوق فانغوارد الرئيسي المتوازن هو صندوق ولينغتون. هذا الصندوق، الذي تأسس في عام 1929، هو أقدم صندوق متوازن في الولايات المتحدة. وقد وضعت سمعة كاستثمار الصخور الصلبة. وفي الوقت الحاضر، فإن صندوق ولينغتون لديه نسبة حساب 0. 26٪، وهو أقل بنسبة 71٪ من الأموال في فئة مماثلة. وقد استثمر صندوق ويلينغتون تقليديا الثلثين في الأسهم وثلث في السندات، وتنوعت في جميع قطاعات السوق.

يقدم فانغوارد أيضا عدة صناديق أخرى خارج ولينغتون. وتمتلك الشركة أربعة صناديق مختلفة من "لايف ستراتيجي" تنوع في جميع فئات الأصول وتستند إلى تحمل المخاطر. إذا كنت نائما من المخاطر، حدد صندوق النمو المحافظ ليفيستراتيغي. حيث تبلغ نسبة المصروفات 0.15٪ وتستثمر 40٪ في الأسهم و 60٪ في السندات. إذا كنت تبحث عن النمو على المدى الطويل، واختيار صندوق النمو ليفستراتيغي، وهو 80٪ استثمرت في الأوراق المالية و 20٪ فقط في السندات. كما يقدم الطليعة الأموال المتوازنة التي هي أكثر الموجهة نحو الدخل، وتوفير عائد أعلى إذا كنت تبحث عن أرباح.

الطليعة التاريخ المستهدف صناديق الاستثمار

أنشأت الطليعة تاريخها صناديق الاستثمار لجعل التحديدات الاستثمارية أسهل.هذه الأموال لديها نسبة منخفضة جدا من المصروفات 0. 1٪، وهي مصممة لاتخاذ نهج عدم التدخل في توزيع الأصول. ولكل صندوق سنة معينة مرتبطة بعنوانه، وهو ما يحدد مدى قوة المحفظة. ومع اقتراب موعد تقاعدك، يقوم الصندوق بإعادة التوازن تلقائيا ليكون أكثر تحفظا بإضافة السندات. حدد الصندوق الذي يتوافق مع سنة التقاعد المطلوب. على سبيل المثال، إذا كنت تبلغ من العمر 40 عاما وكنت ترغب في التقاعد في سن 65، فإن الصندوق الصحيح سيكون صندوق الطليعة الهدف التقاعد 2040. هذا الصندوق موجه نحو النمو، مع استثمار ما يقرب من 89٪ في الأسهم و 11٪ في السندات. عندما تقترب من سن 65 عاما، يقوم الصندوق تلقائيا بتغيير المخصصات من الأسهم إلى السندات.

صناديق الاستثمار المتداولة المتوازنة الطليعة

على عكس صناديق الاستثمار المشتركة، لا تدار صناديق الاستثمار المتداولة بشكل نشط، وهي استثمارات أكثر سلبية مرتبطة بقطاع أو قطاع معين. لا تقوم فانغوارد حاليا بإدارة أي صناديق استثمار متداولة متوازنة. ومع ذلك، فإنه يقدم مجموعة متنوعة من الأسهم، السندات أو صناديق الاستثمار المتداولة الدولية. كخدمة لعملائها، الطليعة يسمح شراء مقدمي إتف طرف ثالث، مثل الثقة الأولى، وبي و بويرشاريس، وكلها تقدم بدائل إتف متوازنة. ومع ذلك، فإن هذه الأموال هي أكثر تكلفة بكثير من إتفس الخاصة الملكية الطليعة.

ملخص التخصيص المتوازن الطليعة

إذا كنت تبحث عن مجموعة واسعة من الاختيارات الاستثمارية المصممة خصيصا لنوع معين من المخاطر، قد يكون صندوق الطليعة المتوازن هو الخيار الصحيح. على الرغم من عدم معرفتها لأفضل المديرين والأداء المعياري للأموال المتميزة، الطليعة هو خيار ممتاز إذا كنت تسعى خيارات الاستثمار المتنوعة في واحدة من أدنى نسب حساب في هذه الصناعة.