تواجه شركات الاستثمار التقليدية وشركات الوساطة، التي أصبحت الآن أكثر من أي وقت مضى، منافسة متزايدة من الخدمات البديلة على وجه الخصوص، ومستشاري روبو. مستشار روبو هو خدمة إدارة الثروات على الانترنت التي توفر محفظة الآلي دون استخدام المخططين الماليين البشري. ومن الجدير بالذكر أن ويالثفرونت و بيترمنت معترف بها على نطاق واسع باعتبارها وجه الاستشارات عبر الإنترنت مع أكبر عدد من الأصول تحت الإدارة.

قبل الارتفاع الأخير لمستشاري روبو، أنشأت فوليو إنفستمنت نفسها كخدمة استثمارية بديلة من خلال خدمتها عبر الإنترنت. تأسست شركة فوليو إنفستينغ في عام 1998 من قبل المفوض السابق ستيف ستيفان، ويستند فوليو الاستثمار على المبادئ الأساسية 5، ودعا ميزة فوليو. وتتألف ميزة فوليو من التنويع، وخفض التكاليف، والتخصيص، والاستثمار المتسق، وتقليل الضرائب. مع مجموعة واسعة من الميزات، لا يزال المستثمر يجب النظر في المخاطر الكامنة قبل الاستثمار مع فوليو أو أي خدمة الاستثمار.

تنويع

بناء على 5 مبادئ، فوليو الاستثمار أنشأت بديلا عادلا للشركات الوساطة التقليدية. في جوهرها، والتنويع هو محور محوري منصة فوليو ل. التنويع ليس فقط شراء أصول مختلفة متعددة ولكن أيضا تختلف الصناعات التي تملكها الأصول. وال يزيد تركيز األصول إلى قطاع واحد من فوائد التنويع وقد يزيد من مخاطر المستثمرين.

التخصيص

فوليو تقدم مجموعة كاملة من المنتجات الاستثمارية من الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة على سبيل المثال لا الحصر. وعلى عكس العديد من الشركات الجديدة، لم تقم فوليو ببناء خدماتها الاستثمارية حول صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة. ومع ذلك مثل موتيف إنفستينغ، فوليو تقدم حزم قابلة للتخصيص تسمى أوراق للاستثمار مختلطة مع الأسهم وصناديق الاستثمار المشترك وصناديق الاستثمار المتداولة.

الأوراق يمكن تخصيصها بالكامل من قبل المستثمر أو اختيارها من أكثر من 100 جاهزة للذهاب حزم. على وجه الخصوص فوليو 30 هو فوليو من 30 سهم في مؤشر داو جونز الصناعي (دجيا).

كما تقدم فوليو للمستثمرين خيار الاستثمار الجزئي. وتزيد الاستثمارات الجزئية من الارتفاع والتعرض للسوق دون شراء 100 في المائة من الأصول. استنادا إلى التداول في الوقت الحقيقي، تعكس الأصول والأوراق المالية المتداولة من خلال فوليو إنفستينغ الأسعار الحالية.

تخفيض التكلفة

بالمقارنة مع الأنظمة الأساسية المماثلة، اتخذت فوليو إنفستينغ نهجا بديلا للتكاليف والرسوم. غالبية شركات الوساطة أو مستشاري روبو يتقاضون عمولة المستثمرين أو رسوم الإدارة أو المعاملات. تقدم فوليو خطة تسعير تمنح المستثمرين معاملات غير محدودة مقابل 29 دولارا في الشهر أو 290 دولار في السنة.

تسمح خطة فوليو's أونليميتد للمستثمرين بتداول مجاني بقيمة 2،000 عمولة شهريا. ولزيادة الحد الأقصى لرسوم فوليو المسطحة، سيحتاج المستثمر إلى الاستثمار حوالي 3 مرات في الشهر. بالنسبة للمستثمرين السلبيين، قد يكون نموذج التسعير القائم على العمولة التقليدية أكثر فائدة.

الحد من الضرائب

في حين أن الاستثمار يمكن أن يكون له فوائد مالية، العديد من المستثمرين تفشل في التعرف على تأثير الضرائب. وتوفر فوليو عشرة استراتيجيات ضريبية تلقائية لتقليل الالتزامات الضريبية عند بيع الأوراق المالية. ونتيجة لذلك يمكن للمستثمرين بسهولة تحقيق أقصى قدر من العائدات من خلال الضرائب على الأرباح الرأسمالية وحصاد الضرائب. يتم تقديم تمثيل رسومي لمختلف الاستراتيجيات الضريبية للمستثمرين من أجل تقليل الالتزامات الضريبية. هل حصيلة الخسائر الضريبية تعمل حقا؟ )

الاستثمار الخاص

في الآونة الأخيرة، فوليو الاستثمار قد غامر لتقديم المستثمرين الأوراق المالية في الشركات الخاصة. وقبل ذلك، كان التمويل الجماعي لألسهم أكثر الوسائل المعترف بها على نطاق واسع لالستثمار في الشركات الخاصة. ومع ذلك، غير قانونية في الطبيعة، وتمويل الجماعي الأسهم لم تتمكن من الحصول على أرض في الاستثمار الخاص.

كخدمة وساطة المقاصة، أنشأت فوليو احتمال الاستثمار في الشركات الناشئة كما جهد كما النقر على زر. وسوف يكون المستثمرون قادرين على إضافة الأوراق المالية الخاصة إلى محفظتهم بطريقة فعالة من حيث التكلفة وسلس. على وجه الخصوص، فإن تمويل الجماعي وشركات الإقراض بين الند للند الاستفادة أكثر من منصة فوليو الخاصة التنسيب.

الخلاصة

على الرغم من التوسع الأخير في الأدوات الاستشارية عبر الإنترنت، فإن شركة فوليو إنفستينغ البالغة من العمر 15 عاما كانت في طليعة منذ البداية. في حين جعلت التكنولوجيا والشركات الاستشارية عبر الإنترنت فرص الاستثمار أكثر سهولة الوصول إليها، فإن العبء النهائي لا يزال على المستثمر لتثقيف واستراتيجية وفهم المخاطر الكامنة التي ينطوي عليها الاستثمار.