يواجه المستشارون الماليون منافسة متزايدة من مستشاري روبو. وبحلول عام 2020، يعتقد محللون أ. ت. كيرني أن مستشاري روبو سيجمعون ما قيمته 2 تريليون دولار من الأصول. يجب على المستشارين التقليديين التكيف مع هذه التغييرات من خلال تنفيذ استراتيجيات النمو الفعالة، وتحسين الهوامش من خلال احتواء التكاليف والحفاظ على مستوى عال من خدمة العملاء. ويمكن للتكنولوجيات الجديدة أن تساعد على تحقيق هذه الأهداف وتنافس أفضل في السوق.

في هذه المقالة، سننظر في كيفية استفادة المستشارين من التكنولوجيا لزيادة المبيعات وتحسين خدمة العملاء بتكاليف أقل. أكبر أخطاء التقنية المستشارين الماليين جعل .

أتمتة المهام الميكانيكية

المستشارين الماليين في كثير من الأحيان أعلى أعضاء أجرا من الممارسة، مما يجعل من المهم للاستثمار في التكنولوجيات التي تحرر وقتهم للأنشطة ذات القيمة العالية. والمثير للدهشة أن عددا قليال نسبيا من المستشارين يستخدمون هذه األنواع من التكنولوجيا في ممارساتهم، مما يخلق فرصة كبيرة للمتحركين األوليين لتوحيد أنفسهم. العديد من هذه التقنيات تتطور بسرعة، ولكن من لطيفة إلى أن يكون يجب أن يكون للحفاظ على القدرة التنافسية.

--2>>

يمكن إعادة التوازن للمحفظة هي المهمة الأكثر شعبية التي يمكن أن تكون آلية لأنه يوفر الوقت ويزيل الأخطاء الأكثر شيوعا في هذه العملية. ووفقا للتخطيط المالي، قفز عدد المستشارين الذين يستخدمون برامج إعادة توازن المحفظة من 39. 4٪ في عام 2013 إلى 62. 7٪ في عام 2015. والمستشارون الذين لا يستفيدون من هذه التكنولوجيات قد يفقدون قدرتهم التنافسية في صناعة تهيمن عليها التكنولوجيا بشكل متزايد الشركات.

وهناك أيضا العديد من المهام أقل وضوحا التي هي مهيأة للأتمتة. تذكير تعيين، وبيانات الفواتير والمهام الكتابية الأخرى يمكن أن تكون مؤتمتة بسهولة باستخدام معظم حلول إدارة علاقات العملاء الحديثة (كرم). يمكن للمستشارين أيضا أتمتة خدمات الدعم باستخدام بوابات خدمة ذاتية الخدمة أو تحديثات البريد الإلكتروني الأسبوعية التي توفر الوصول إلى أداء الاستثمار وتفاصيل الحساب الأخرى. يمكن أن تساعد هذه المعلومات في تقليل المكالمات الواردة وتحسين رضا العملاء. الاتجاهات التقنية يجب على المستشارين الماليين البقاء قبل. )

المتابعة مع العملاء والعملاء

معظم المستشارين الماليين لديهم الكثير على لوحة بين شعوذة عدد كبير من العملاء والوصول إلى آفاق جديدة. تقنيات جديدة تجعل من الأسهل من أي وقت مضى لإعداد تذكير الآلي لضمان كمية مناسبة من المتابعة للعملاء المحتملين والاتصال المنتظم مع العملاء. من خلال أتمتة هذه المهام، يمكن للمستشارين زيادة عدد العملاء الذين يعملون على زيادة الإيرادات وتحسين هوامش الربح على المدى الطويل.

العديد من المنصات كرم مستشار تمكين المستشارين لإعداد تذكير لمتابعة مع المحتملين المحتملين مع مرور الوقت.على سبيل المثال، ميلشيمب وغيرها من منصات التسويق البريد الإلكتروني لديها سير العمل الآلي التي يمكن أن تساعد في إرسال رسائل البريد الإلكتروني في الوقت المناسب إلى آفاق للحفاظ على مشاركتهم.

يمكن للمستشارين استخدام هذه التقنيات نفسها للحفاظ على أعلى من العملاء الحاليين. ريدتايل كرم سير العمل تمكن المستشارين لتعيين تذكير للأحداث مثل أعياد الميلاد العميل، الذكرى السنوية واستعراض للحفاظ على علاقاتهم صحية. توفر منصة بليليف تحديثات أسبوعية تلقائية للعلامة التجارية للعملاء للحد من المكالمات داخل الحدود، في حين تنبيه المستشارين عندما يذهب شيء أوري مع محفظة العميل لمعالجة استباقية للمشكلة. تطبيقات جديدة للمستشارين الذين يعملون عن بعد. )

اختر الباعة المناسبين

هناك العديد من التقنيات المختلفة المصممة لمساعدة المستشارين الماليين، بدءا من إدارة علاقات العملاء إلى محفظة إعادة التوازن. من المغري اختيار هؤلاء البائعين بناء على ميزاتهم المتطورة، ولكن غالبا ما يتم التغاضي عن التكامل مع موردين آخرين من جهات خارجية. ويمكن أن يؤدي عدم الاندماج إلى خلق بيئة تكون فيها المعلومات صعبة وتستغرق وقتا طويلا للوصول عبر المنابر.

تتكامل أفضل الحلول مع عدد كبير من الموردين من الجهات الخارجية. على سبيل المثال، ريدتايل كرم يتكامل مع الشركات ريسكاليز لتحليل محفظة أو بلليف لتجميع البيانات. وهذا يجعل من السهل على المستشارين الماليين للوصول بسرعة المعلومات عبر منصات وتجنب إضاعة الوقت في تلبية الطلبات أو التواصل مع العملاء.

يجب على المستشارين أيضا النظر في اختيار مزود شامل واحد مثل تاماراك أو أوريون بدلا من محاولة لاقامة معا العديد من البائعين طرف ثالث. من خلال القيام بذلك، فإنها يمكن تجنب الصداع من دمج وتطوير منصات البرمجيات المختلفة مع مرور الوقت. ويستفيد المستشارون أيضا من دفع فاتورة تكنولوجية واحدة كل عام بدلا من التعامل مع العديد من الفواتير.

الخلاصة

يواجه المستشارون الماليون ضغوطا متزايدة لزيادة خطهم العلوي وخفض التكاليف وتقديم خدمة عملاء استثنائية. التقنيات الجديدة يمكن أن تساعد المستشارين تحقيق هذه الأهداف من خلال أتمتة المهام الميكانيكية والحفاظ على المستوى المناسب من الاتصال مع التوقعات والعملاء. والمفتاح هو التأكد من أن هذه التقنيات تعمل معا بسلاسة للقضاء على أي الصداع وتحقيق أعلى عائد على الاستثمار. (لمزيد من المعلومات، راجع: الأدوات الأعلى يحتاج كل مستشاري مالي .