a:

في حين أن غالبية المستشارين الماليين يوفرون إدارة الثروات والتخطيط المالي الشامل لمجموعة واسعة من العملاء، إلا أن حفنة من المستشارين تخدم بشكل حصري الأفراد ذوي الأصول العالية (هنوي). هذا الديموغرافية جذابة للمستشارين المخضرمين لأن هنوي لديها المزيد من الأصول لإدارة مع مرور الوقت، وتقديم عدد أكبر من فرص المبيعات في جميع أنحاء العلاقة المستشار / العميل.

على الرغم من أنه قد يبدو أن جميع الممارسات الاستشارية يجب أن تلبي احتياجات الأفراد الأثرياء بسبب ارتفاع المبيعات المحتملة، ليس كل المستشارين في وضع يسمح لهم بجذب أو الاحتفاظ بهذه العملاء. ومن أجل اجتذاب هني، يجب على المستشارين التركيز على خدمة نوع معين من الاحتمالات، ويجب أن يقدموا خدمات تلبي احتياجات الأفراد الأثرياء على وجه التحديد.

التركيز على ممارستك

طريقة واحدة لجذب هني إلى ممارسة المستشار المالي الخاص بك هي التركيز على جهود التنقيب والشبكات داخل ديموغرافية محددة، مثل المهنة أو الموقع الجغرافي. على سبيل المثال، يبحث بعض المستشارين عن عملاء يعملون في المجال الطبي، بما في ذلك الجراحين وأطباء الأسنان أو أخصائيي البصريات، في حين أن البعض الآخر قد يركز على المديرين التنفيذيين من C-سويت في الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في منطقة جغرافية ثرية. وعادة ما يكون الدخل السنوي مرتفعا في المجال الطبي، حتى عندما لا يكون الأفراد في الممارسة العملية لفترة طويلة من الزمن. وبالمثل، أصحاب الأعمال الناجحة في كثير من الأحيان لديها كمية أكبر من الثروة في شكل أصول سائلة أن المستشارين لديهم الفرصة لإدارة بنشاط.

التركيز على الممارسة الخاصة بك على ذوي الدخل المرتفع في بعض المهن أو مناطق معينة هو أكثر نجاحا إذا كنت التواصل مع الحشد الصحيح. التواصل مع جمعية مهنية تخدم السوق الطبي في منطقتك يمكن أن يكون وسيلة سهلة للبدء في بناء علاقات مع الممارسين المحليين. بدلا من ذلك، تناول هواية باهظة الثمن، مثل ركوب الزوارق، أو أن تصبح عضوا في نادي الغولف الراقية يمكن أن توفر فرص التواصل لا تقدر بثمن لا توجد في أي مكان آخر.

- 3>>

رعاية الأثرياء

بالإضافة إلى التوفيق بين الهوايات والشبكات مع الآفاق الغنية، خدمات التركيز المقدمة من خلال الممارسة المستشار المالي الخاص بك هو مفيد أيضا. وكثيرا ما يكون للحالة المالية أكثر تعقيدا من متوسط ​​الدخل. علی سبیل المثال، غالبا ما یکون ھنوي بحاجة إلی إدارة الأصول التي ترکز علی تقلیل الالتزامات الضریبیة أو التخطیط العقاري الشامل الذي یتضمن نقل المخاطر من خلال التأمین. لجذب الأثرياء، إضافة خدمات محددة لقائمة التخطيط المالي التي تتحدث مباشرة إلى حل هذه القضايا المعقدة.

بعد وضع قائمة محددة من المنتجات والخدمات التي تلبي احتياجات هنوي، من الضروري تبادل المعلومات مع الأشخاص المناسبين.بالإضافة إلى التواصل مباشرة مع السوق التي تستهدفها من خلال الاستراتيجيات المذكورة أعلاه، قد تجد النجاح في التواصل مع المحامين التخطيط العقاري المحلي و كباس الذين يلبيون ممارساتهم لأفراد الأغنياء. المستشار المالي هو في كثير من الأحيان الارتباط بين العميل والمهنيين خدمة أخرى، وخلق وزراعة العلاقات مع المحامين و كباس يمكن أن يؤدي إلى خط أنابيب إحالة قوية طوال مدة الممارسة الخاصة بك.