من أكثر الفوائد المعروفة للصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) أنها معقولة نسبيا مقارنة بالأنواع الأخرى من الاستثمارات، مثل صناديق الاستثمار المشترك. ومع ذلك، ليس كل صناديق الاستثمار المتداولة يتم إنشاؤها على قدم المساواة، وحتى تلك التي لديها نسب حساب منخفضة بحماس يمكن أن ينتهي بك الأمر يكلفك إذا كنت لا تعرف ما للبحث عنه.

عند تقييم صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار، اطلع على جميع التكاليف التي قد تتكبدها - سواء على المدى الطويل أو القصير - بالإضافة إلى التأثير المحتمل لاستراتيجية التداول التي تريدها. توظيف هذه النصائح الأربع لاختيار الاستثمار الأكثر فعالية من حيث التكلفة.

- 1>>

تعرف على نسبة المصروفات

على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة عادة ما تكون أقل تكلفة من صناديق الاستثمار المماثلة، إلا أن ذلك لا يعني أنها دائما رخيصة. معظم صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق مفهرسة؛ فإنها تستثمر في الأوراق المالية المدرجة على مؤشر معين، مثل S & P 500، والثقة في السوق لتوليد عوائد إيجابية على المدى الطويل.

من المنطقي أن صناديق الاستثمار المتداولة ذات معدلات منخفضة للنفقات منخفضة، وغالبا أقل من 0. 1٪، لأنها تدار بشكل سلبي وتتطلب رقابة قليلة جدا. إذا كنت تتسوق لصندوق المؤشرات الأوروبي وكنت مهتما بأموال الفهرس، فلا تستثمر في صندوق بنسبة حساب أعلى من 0. 5٪. ال يوجد فرق بين االستراتيجيات االستثمارية أو األداء اإلداري لصندوق مفهوم ألن مدير الصندوق ال يشتري أو يبيع األوراق المالية إال للحفاظ على محفظة الصندوق متماشية مع التغيرات في المؤشر. عند الاختيار بين اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع نفس الفهرس، الصندوق مع انخفاض نسبة المصروفات هو دائما تقريبا الخيار الأفضل.

تجنب إتفس المديونية

وهناك طريقة مؤكدة لدفع الكثير للاستثمار في صندوق الاستثمار المتداول الخاص بك هو اختيار صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية. وتستخدم صناديق المتاجرة األوروبية ذات االستدانة األموال المقترضة لزيادة حجم استثماراتها. في حين أن هذه الأموال لا تزال تتبع مؤشر، فإنها تدار بهدف توليد بعض متعددة من عائدات المؤشر، وعادة مرتين أو ثلاثة أضعاف العائد اليومي. ولأن استخدام الديون لتمويل الاستثمارات الضخمة ينطوي على مخاطر كبيرة، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هذه تميل إلى أن تكون على الجانب السعري. كما تدار صناديق الاستثمار المتداولة ذات الاستدانة المالية بشكل أكثر فعالية من صناديق المؤشرات المتداولة التقليدية المفهرسة، مما يزيد من متوسط ​​نسبة المصروفات - التي غالبا ما تكون قريبة من 1٪ ويمكن أن تكون أعلى بكثير.

صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأرباح المرتفعة يمكن أن ينتهي بك الأمر في النهاية إذا لم يتعاون السوق باستمرار. لأنها تولد مضاعفة من عوائد الفهرس، فإنها يمكن أن تكون متقلبة للغاية. إذا كان المؤشر يكسب 4٪، سوف تكتسب إتف 3x رافع 12٪. إذا كان السوق يفقد 4٪، ومع ذلك، فإن الصندوق أيضا. إذا تحرك السوق في الاتجاه الخاطئ لأيام كثيرة على التوالي، يمكن أن تتخطى إتف المرهونة قيمة بسرعة. وهذه المنتجات يمكن أن تكون مربحة، ولكنها أكثر ملاءمة للتداول النشط بدلا من الاستثمارات الطويلة الأجل. لأن تداول صناديق الاستثمار المتداولة يتكبد رسوم عمولة السمسار تماما مثل الأسهم التجارية، فإن هذا النوع من الاستثمار يمكن أن ينتهي بكلفة خاصة.

تعرف على موعد الشراء <إم

شراء وشراء صناديق الاستثمار المتداولة تتطلب رسوم معاملات أو عمولات وسيط لكل معاملة. إن الطريقة الأكثر فعالية من حيث التكلفة للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمار واحد كبير في صندوق المؤشرات المتداولة المفهرس والاحتفاظ به على المدى الطويل. كلما قل عدد الصفقات التي تقوم بها، كلما قل عدد رسوم العمولة التي تدفعها. عن طريق اختيار صندوق مفهرسة، يمكنك الحد من النفقات السنوية الخاصة بك.

في حين يمكنك جعل حزمة تتداول بنشاط صناديق الاستثمار المتداولة ذات المخاطر العالية على المدى القصير، وهذا ليس أفضل استراتيجية إذا كان هدفك الأساسي هو الحد من النفقات. مع مرور الوقت، يميل الأداء العام للسوق إلى الصعود، على الرغم من فترات هبوطية في بعض الأحيان. إن استخدام إستراتيجية شراء وشراء مع مؤسسة إتف المفهرسة هي إحدى الطرق الأقل تكلفة لتحقيق مكاسب رأسمالية طويلة الأجل ذات مخاطر منخفضة نسبيا.

تجنب صناديق توزيعات الأرباح

معظم صناديق الاستثمار المتداولة غير موجهة خصيصا لتوليد أرباح توزيعات الأرباح، ولكن هذا لا يعني أنها تجنب الأسهم التي تدفع أرباحا. بعد كل شيء، إذا كان السهم مدرجا في المؤشر، فإن إتف الذي يتتبع هذا المؤشر سيشمل السهم.

في حين أن فكرة تلقي الدخل الاستثماري العادي قد تكون مغرية، فإنه يمكن أن ينتهي في الواقع إلى أن تكون أكثر تكلفة مما كنت اعتقد. في كل مرة تتلقى توزيع من الاستثمار، فإنه يزيد الدخل الخاضع للضريبة للعام. وبسبب هيكلها الفريد، فإن صناديق الاستثمار المتداولة عادة ما تحقق عددا قليلا جدا من توزيعات الأرباح الرأسمالية، مما يجعلها أكثر فعالية من حيث الضرائب مقارنة بالصناديق الاستثمارية المماثلة. لمزيد من خفض النفقات الناتجة عن استثمار صندوق الاستثمار الأوروبي الخاص بك، اختر صندوقا مع عدد قليل من الأسهم التي تحمل أرباحا. الاستثمار الخاص بك هو أرخص إذا كنت تتلقى توزيعات أقل كل عام.