جدول المحتويات:
بالنسبة للمستثمرين الذين نجوا من تراجع رئيسي أو أكثر في السوق، تم تعلم بعض الدروس. بعض الشركات لا تنجو من تلك الانتكاسات فحسب، بل الربح منها. لماذا بعض الشركات الاستثمارية أفضل من غيرها والبقاء على قيد الحياة موجات السوق؟
الشركات الناجحة لديها فلسفة الاستثمار على المدى الطويل وأنها تلتزم بذلك. كما أن لديها استراتيجية استثمارية قوية تجعلها رسمية داخل منتجاتها، وتفهم أنه في حين أخذ بعض المخاطر هو جزء من اللعبة، نهج ثابت ومنضبطة يضمن النجاح على المدى الطويل. وبمجرد فهم الأدوات الرئيسية لشركات الاستثمار الناجحة، يمكن بسهولة أن يعتمدها المستثمرون الأفراد ليصبحوا ناجحين. من خلال اعتماد بعض استراتيجياتها، يمكنك الاستثمار مثل الايجابيات.
القوة في الاستراتيجية
حدد فلسفة استثمارية قوية قبل النظر في أي استراتيجية استثمار. فلسفة الاستثمار هي أساس السياسات والإجراءات الاستثمارية، وفي نهاية المطاف، الخطط طويلة الأجل. باختصار، فلسفة الاستثمار هي مجموعة من المعتقدات الأساسية التي يتم تطوير جميع استراتيجيات الاستثمار. ولكي تكون فلسفة الاستثمار سليمة، يجب أن تستند إلى توقعات وافتراضات معقولة لكيفية استخدام المعلومات التاريخية كأداة للتوجيه الاستثماري السليم.
على سبيل المثال، فلسفة الاستثمار "للتغلب على السوق كل عام" هي هدف إيجابي، ولكنها غامضة جدا ولا تتضمن مبادئ سليمة. كما أنه من المهم بالنسبة لفلسفة استثمارية سليمة لتحديد آفاق الوقت الاستثماري، وفئات الأصول التي تستثمر وتوجيهات بشأن كيفية الاستجابة لتقلبات السوق مع الالتزام بمبادئ الاستثمار الخاصة بك. كما أن فلسفة الاستثمار الطويلة الأجل السليمة تحافظ أيضا على نجاح الشركات في تنفيذ هذه المبادئ التوجيهية، بدلا من ملاحقة الاتجاهات والإغراءات.
بما أن كل فلسفة استثمارية وضعت لتتناسب مع شركة الاستثمار، أو ربما المستثمر الفردي، لا توجد إجراءات موحدة لكتابة واحدة. إذا كنت تقوم بتطوير فلسفة استثمارية لأول مرة، وتريد أن تستثمر مثل الموالية، تأكد من تغطية الموضوعات التالية:
- تحديد المعتقدات الأساسية
يتم توضيح المعتقدات الأساسية والأساسية فيما يتعلق بالسبب و الغرض من قرارات الاستثمار. - آفاق الوقت
في حين أن المستثمرين يجب أن يخططوا دائما لآفاق طويلة الأجل، يجب أن تحدد الفلسفة الجيدة إطار زمني أكثر دقة. - المخاطرة
حدد بوضوح كيفية قبول وقياس المخاطر. وخلافا للاستثمار في حساب التوفير، فإن القاعدة الأساسية للاستثمار هي مفهوم المخاطر / المكافآت لزيادة عوائدك المتوقعة مع زيادة المخاطر. - توزيع الأصول وتنويعها
حدد بوضوح معتقداتك الأساسية بشأن توزيع الأصول وتنويعها، سواء كانت نشطة أو سلبية أو تكتيكية أو استراتيجية أو مركزة تركيزا أو متنوعة على نطاق واسع.هذا الجزء من فلسفتك سيكون القوة الدافعة في تطوير استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك وبناء الأساس الذي للعودة عندما الاستراتيجيات الخاصة بك تحتاج إلى إعادة تعريف أو التغيير والتبديل.
سر النجاح
تقوم الشركات الناجحة أيضا بتنفيذ أموال المنتجات التي تعكس فلسفاتها واستراتيجياتها الاستثمارية. وبما أن الفلسفة تدفع تطوير الاستراتيجيات، فإن استراتيجيات الاستثمار الأساسية، على سبيل المثال، هي عادة الأكثر شيوعا في معظم خطوط الإنتاج الناجحة وينبغي أن تكون أيضا جزءا من خطة فردية. تمتلك الحيازات أو الاستراتيجيات الأساسية تفسيرات متعددة، ولكن عموما، فإن استراتيجيات رأس المال والسندات الأساسية تميل إلى أن تكون سقف كبير، ورقاقة زرقاء وأنواع من الدرجة الاستثمارية للأموال التي تعكس السوق بشكل عام.
الشركات الناجحة تحد أيضا من قدراتها على اتخاذ رهانات القطاع الكبير في منتجاتها الأساسية. في حين أن هذا يمكن أن تحد من الاتجاه الصعودي المحتمل عند جعل الرهان القطاع الصحيح، يمكن الرهانات الاتجاه تساعد على إضافة تقلب كبير إلى صندوق.
عند تحديد استراتيجية الاستثمار، اتبع نظام صارم. على سبيل المثال، عند تحديد استراتيجية أساسية، لا تتبع الاتجاهات. على الرغم من أن المستثمرين بالطبع قد يكونوا قد حددوا استراتيجيات الزخم التي تم دمجها في خطة الاستثمار الشاملة.
توجیھ إستراتیجیة
عند تحدید إستراتیجیة استثماریة سلیمة، ینبغي النظر في القضایا التالیة.
- الوقت الأفق
وهناك خطأ شائع بالنسبة لمعظم المستثمرين الأفراد هو أن أفقهم الزمني ينتهي عندما يتقاعدون. في الواقع، يمكن أن تذهب إلى ما هو أبعد من التقاعد، وحتى الحياة، إذا كنت قد تم الادخار للجيل القادم. ويجب أن تركز استراتيجيات الاستثمار على الأفق الطويل الأجل لمسيرتك الاستثمارية، فضلا عن الوقت اللازم للاستثمارات المحددة. - تخصيص الأصول
هذا هو عندما تحدد بوضوح ما هو تخصيص الهدف الخاص بك. وإذا كانت هذه استراتيجية تكتيكية، ينبغي تحديد نطاقات المخصصات إذا كانت ذات طابع استراتيجي. ومن ناحية أخرى، يلزم رسم خطوط صلبة مع خطط محددة لإعادة التوازن عند انتقال الأسواق. وتتبع شركات الاستثمار الناجحة مبادئ توجيهية صارمة عند إعادة التوازن، ولا سيما في الخطط الاستراتيجية. ومن ناحية أخرى، غالبا ما يرتكب الأفراد الخطأ في التخلي عن استراتيجياتهم عندما تتحرك الأسواق بشكل حاد. - ريسك Vs. عودة
حدد بوضوح تحمل المخاطر. هذا هو واحد من أهم جوانب استراتيجية الاستثمار، لأن المخاطر والعودة لها علاقة وثيقة على مدى فترات طويلة من الزمن. سواء كنت قياسه بالنسبة إلى معيار أو الانحراف المعياري محفظة المطلقة، والتمسك حدود محددة سلفا.
صياغة التفاصيل
تحدد استراتيجيات الاستثمار أجزاء محددة من الخطة الشاملة. لا يمكن للمستثمرين الناجحين التغلب على السوق بنسبة 100 في المئة من الوقت، ولكن يمكنهم تقييم قراراتهم الاستثمارية على أساس تناسبهم مع استراتيجية الاستثمار الأصلية.
بعد أن نجت من دورات السوق القليلة، يمكنك أن تبدأ في رؤية أنماط من شركات الاستثمار الساخنة أو الشعبية التي تجمع مكاسب غير مسبوقة.وكانت هذه ظاهرة خلال طفرة الاستثمار في تكنولوجيا الإنترنت. وارتفعت أسهم شركات التكنولوجيا إلى مستويات النجوم الصخرية، والمستثمرون - المؤسسيون والشخصيون - مكدسون على الأموال. ولسوء حظ بعض هذه الشركات، كان النجاح قصير الأجل، حيث أن هذه المكاسب غير العادية لم تكن مبررة. وقد انحرف العديد من المستثمرين عن استراتيجياتهم الاستثمارية الأولية لمطاردة عائدات أكبر. لا تحاول ضرب أشواط المنزل. التركيز على الزيارات الأساسية.
وهذا يعني محاولة التغلب على السوق من خلال لقطات طويلة ليست صعبة فقط، فإنه يؤدي إلى مستوى من التقلبات التي لا تجلس بشكل جيد مع المستثمرين على المدى الطويل. فالمستثمرون الأفراد غالبا ما يرتكبون أخطاء مثل استخدام نفوذ مفرط عندما تتجه الأسواق نحو الارتفاع، وتتحرك بعيدا عن الأسواق عندما تنخفض. إزالة التحيز البشري من خلال التمسك نهج مجموعة والتركيز على الانتصارات على المدى القصير هو وسيلة رائعة لوضع استراتيجية الاستثمار الخاصة بك مثل الايجابيات.
الخلاصة
أخذ الإشارات من المستثمرين المحترفين الناجحين هو أسهل طريقة لتجنب الأخطاء الشائعة والحفاظ على المسار المركزة. إن وضع فلسفة استثمارية سليمة يهيئ الطريق أمام المستثمرين المحترفين والأفراد، تماما مثل الأساس القوي في المنزل. البناء من هذا الأساس لتشكيل استراتيجيات الاستثمار يخلق اتجاهات قوية، وتحديد مسارات لمتابعة.
الاستثمار مثل الايجابيات يعني أيضا تجنب إغراء الانجراف من فلسفة الاستثمار الخاص والاستراتيجيات، ومحاولة للتفوق من هوامش كبيرة. في حين يمكن القيام بذلك في بعض الأحيان، وبعض الشركات قد فعلت ذلك في الماضي، فإنه من المستحيل تقريبا للتغلب على الأسواق من خلال هوامش كبيرة باستمرار. إذا كنت يمكن أن الأزياء خططك الاستثمارية وأهداف مثل تلك الشركات الاستثمارية الناجحة، يمكنك الاستثمار مثل الايجابيات.