جميع الشركات عرضة للاحتيال، ولكن الشركات الصغيرة معرضة بشكل خاص لأن اتخاذ القرارات والمسؤوليات الأخرى غالبا ما تتركز في عدد قليل من المناصب الرئيسية. في هذه المقالة، سنلقي نظرة على مخاطر الاحتيال التي تواجهها الشركات الصغيرة عادة وكيفية تجنبها (أو تقليلها على الأقل).

الاحتيال الداخلي والاحتيال الخارجي
يمكن تقسيم الاحتيال الذي يواجه أي عمل إلى نوعين، داخلي وخارجي. الاحتيال الداخلي هو عموما الغش الموظف أو الغش. وهذا يشمل القشط، وإعادة توجيه واختلاس الأموال، والسرقة تماما. ويمكن أن يكون الاحتيال الداخلي موظفا سيئا أو مؤامرة للكثيرين.
الاحتيال الخارجي هو الاحتيال الذي ينطوي على طرف واحد على الأقل خارج وغالبا ما يتضمن والعنصر الداخلي. يمكن أن يكون الاحتيال الخارجي معقدا مثل الشركاء المتواطئين الذين يفرطون في الأعمال التجارية ويعطيون الموظف التعامل مع ركلات الحساب للحفاظ على الهدوء أو البساطة التي يمر بها العملاء بشيكات سيئة أو باستخدام بطاقات الائتمان المسروقة. لا شيء يمكن القضاء على جميع مخاطر الاحتيال من الأعمال التجارية الصغيرة، ولكن هناك بعض الخطوات التي يمكن اتخاذها للحد من التعرض.

- <>>

بذل العناية الواجبة
يمكن أن يكون توظيف الموظفين صداعا لأي صاحب عمل صغير، خاصة وأن شبكة الإنترنت قد سلحت الناس بالأدوات اللازمة لتحويل حتى أبسط سير الذاتية إلى دراسة حالة على كيفية تدور العمل الوريدي إلى دكتوراه جديرة بالوظيفة الوصف.

على الرغم من أنه من المعقول افتراض أن المراجع غير مجدية بالمثل في الحكم على شخصية الموظف المحتمل، فإنه يستحق وقتك في الاتصال بهم فعلا وإجراء محادثة. في حين أنها قد لا تكون كاملة تماما، يمكنك أن تقول الكثير عن ما يفعلونه (ولا أقول). منذ متى عرفوا مقدم الطلب؟ ما مقدار التعليمات التي يحتاجها مقدم الطلب لتعلم مهمة جديدة؟ هذه لا يجب أن تكون أسئلة رائعة، فإنها تحتاج فقط لتمتد محادثة طويلة بما فيه الكفاية لأية علامات حمراء لتبرز بشكل طبيعي.

وكلما كان الموظف لديه مسؤولية أكبر في العمل، يلزم بذل المزيد من العناية الواجبة. إذا كنت تقوم بتوظيف شخص سوف يقوم بالكتب والتعامل مع الودائع، لا تحقق الخلفية كاملة.

التقسيم والتحقق سواء كان ذلك حتى الإيصالات أو الأرقام الفصلية، لا ينبغي أن يكون لدى موظف واحد سلطة أكثر من اللازم. من الناحية المثالية، الشخص الذي يأخذ في المال لا ينبغي أن يكون الشخص صرفها وجعل الودائع المصرفية، ولكن الحقيقة هي أن الأعمال التجارية الصغيرة غالبا ما يتطلب مضاعفة الأدوار.

إذا لم تتمكن من فصل الوظائف وبناء الرقابة في العملية، قم بإعداد عمليات تدقيق داخلية منتظمة يتم إجراؤها معا أو حتى مع محاسب قانوني معتمد خارجيا. إن معرفة أن عمليات التدقيق ستجري على الأرجح ستثني معظم الناس عن المخاطرة بها وستكشف عن الغش قبل أن يصبح متوطنا.حتى يكون لديك ما يكفي من الموظفين لتقسيمه أو رأس المال لدفع للمراجعة الخارجية العادية، سوف تحتاج إلى التحقق شخصيا من الفواتير والودائع والمالية الحيوية الأخرى.

تعيين حدود واضحة قد يكون من الصعب وضع مدونة لقواعد السلوك لأصحاب الأعمال الصغيرة الذين يفضلون الاعتقاد بأن هناك قيم مشتركة لا تحتاج إلى تسجيل مثل قواعد الصف الثالث. ومع ذلك، الكتابة ووجود الجميع يتفقون على نفس القواعد الأساسية ضروري بطريقتين مهمتين. واحد، فإنه يضع توقعات واضحة. على سبيل المثال، هل تفكر في اتخاذ أسباب ثابتة لرفض المنزل؟ هل يحشو تقرير الأميال المقبول مع نطاق معين؟ لا توجد إجابات صحيحة أو خاطئة، ولكن كتابته يحميك من سوء الفهم ويحمي موظفيك من قول شيء واحد وإنفاذ آخر. وتتمثل المهمة الثانية المتمثلة في وضع مدونة لقواعد السلوك في تعزيز قضايتك إذا كان عليك اتخاذ إجراء قانوني.

وبمجرد الانتهاء من وضع ميثاق أخلاقتك، من الضروري أن تفرضها وأن تتبع الإجراءات الواجب اتباعها عند كسر القواعد بشكل واضح. الخطوة الأولى لأي خرق هي توثيقه، وإذا كان خطير، اتصل بمحام لإرشادك من خلال الخطوات المناسبة. إذا كنت لا تشعر أنه هو إقالة الإقليم، والحفاظ على توثيقه والاحتفاظ بمحام على أية حال. وحيث أن الشركات الصغيرة معرضة للتعرض للاحتيال، فإنها أكثر عرضة لدعاوى الفصل غير المشروع. آخر شيء تريد القيام به كمالك هو لسحب موظف في مكتبك والبدء في الصراخ حول كيفية خيانة ثقتكم.

الخط السفلي تشغيل الأعمال الصغيرة من الصعب بما فيه الكفاية دون الحاجة إلى القلق بشأن كل شخص يحاول سرقة لك أعمى. لحسن الحظ، لم يكن لديك للتخلي عن كل إيمانك في الإنسانية - تحتاج فقط إلى اتخاذ بعض الخطوات للتخفيف من التعرض الخاص بك. وضع في الواجبات المنزلية عند التوظيف، وتفريق المسؤولية الهامة ووضع الرقابة، ووضع توقعات واضحة لما سوف ولن يتم التسامح معها. لن تقضي على جميع المخاطر الخاصة بك، ولكن سوف تكون رادعا خطيرة ووضع الأساس لجوءك القانوني إذا كنت لا تقع ضحية.