خلال السنتين الأوليين بعد إنشاء حساب إيرا بسيط، لا يجوز نقل الأصول المحتفظ بها في حساب الاستجابة العاجلة البسيط أو نقلها إلى خطة تقاعد أخرى. منذ أن كنت قد استوفت شرط لمدة عامين، يمكن تحويل الأصول الخاصة بك إيرا سيمبل إلى روث إيرا. سيتم التعامل مع المبلغ الذي تحوله كدخل عادي، مع مراعاة ضريبة الدخل.
تطبق عقوبات التوزيع المبكر التي تنطبق على التوزيعات التي يتم إجراؤها قبل مالك حساب الاستجابة العاجلة إلى عمر 59 ½ لا تنطبق على تحويلات روث. لذلك، لا مدينون بعقوبات توزيع مبكر على المبلغ الذي تحوله إلى روث إيرا، بغض النظر عن عمرك وقت حدوث التحويل.
لكي تكون مؤهلا للحصول على تحويل روث إيرا، يجب ألا يتجاوز إجمالي الدخل المعدل المعدل الخاص بك 100 ألف دولار. ينطبق هذا الحد البالغ 100 ألف دولار على الأفراد الذين يودعون كفرد، وكذلك الأفراد الذين يقدمون ملف "تزوجوا معا". لذلك، إذا كان لديك وزوجك مجتمعة ماجي يتجاوز 100،000 $ للسنة، أي منكم مؤهلا للحصول على تحويل روث إيرا. بالإضافة إلى الوفاء بمتطلبات الدخل، يجب أن تكون حالة إيداعك الضريبي "مفردة" أو "رب الأسرة" أو "تزوج بالاشتراك معا". الأفراد الذين يملكون "تزوجوا بشكل منفصل" لا مؤهلون للحصول على تحويل روث.
للحصول على المساعدة في حساب ماجي الخاص بك، يرجى الرجوع إلى المنشور إرس 590 أو التعليمات الخاصة بإيداع نموذج إرس 8606، وكلاهما متاح على ووو. مصلحة الضرائب. زاويه. استخدم شريط البحث الثاني لتحديد موقع المستندات. اقرأ المزيد جولة من خلال خطط التقاعد المختلفة .
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)
AD: