ويستند هذا إلى القواعد التي يمكن للشخص أن يمتد بها جزء من رصيد خطة تقاعده، بدلا من طرح الرصيد بالكامل. وفقا للقواعد، إذا كان الفرد يلتزم فقط بجزء من رصيد حساب التقاعد، فإن الجزء الذي تم طرحه يعتبر مبلغا قبل الضريبة أولا. ولذلك، إذا كان للمشترك رصيد قدره 100 ألف دولار، منها 20 ألف دولار هي مبالغ ما بعد الضريبة، ولف أكثر من 80 ألف دولار، يعزى مبلغ 80 ألف دولار إلى رصيده قبل الضريبة. وإذا اختار المشارك أن يسحب جزءا من رصيده فقط، يتعين على أمين الحفظ أن يدفع المبلغ المنتخب ليتم تسليمه مباشرة إلى أمين الحفظ في حساب الاستجابة العاجلة أو الخطة التي ينتخب الشخص المنتخب من أجلها. بالنسبة للمبلغ الذي انتخب المشارك عدم انتھاءھ، لا یمکن للخطة أن تجعل ھذا المبلغ مستحقا لخطة الاستجابة العاجلة أو خطة التقاعد.
لمزيد من المعلومات، راجع إرس بوبليكاتيون 575 .
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)
تقدم شركتي القديمة خطة 401 (K) ولا يقدم صاحب العمل الجديد سوى خطة 403 (ب). هل يمكنني تحويل الأموال في خطة 401 (ك) إلى هذه الخطة الجديدة 403 (ب)؟
يعتمد ذلك. وفي حين أن اللوائح تسمح بتداول الأصول بين 401 (ك) من الخطط و 403 (ب) من الخطط، لا يطلب من أصحاب العمل السماح بعمليات العودة إلى الخطط التي يحتفظون بها. وبالتالي، فإن خطة الاستلام (أو صاحب العمل الذي يرعى / يحافظ على الخطة) يقرر في نهاية المطاف ما إذا كان سيقبل مساهمات التمديد من خطة 401 (K) أو خطة أخرى.
أواجه مشكلة في الحصول على صاحب العمل السابق لي توزيع رصيد الخطة 401 (K) إلى تمرير. هل يمكن أن تخبرني عن الأسباب التي تجعل صاحب العمل قد يؤخر التوزيع، وإذا كان هناك وكالة حكومية يمكنني الاتصال بها لتشجيع التوزيع؟
إذا ترك الموظف الذي يغطيه سيمبل صاحب العمل خلال فترة السنتين، صاحب العمل الجديد ليس لديه بسيط، ماذا يحدث للخطة؟ هل يمكن للموظف طرحه دون غرامة أو الاحتفاظ به في الشركة القديمة حتى تنتهي مدة السنتين
إذا ترك الموظف الذي يغطيه سيمبل صاحب العمل خلال فترة السنتين ولم يكن صاحب العمل الجديد لديه لديك بسيطة، ماذا يحدث للخطة؟