العديد من المستثمرين يحصلون على الكثير من القلق مطاردة عوائد صناديق الاستثمار المشترك، على أمل أن التاريخ يكرر نفسه بينما هم في الصندوق. والواقع أن الصندوق الذي حقق بالفعل عائدا كبيرا لم يكن لديه فرصة للقيام بذلك مرة أخرى بالمقارنة مع مجموعة النظراء. وهناك فكرة أفضل، بدلا من التشديد على تقلبات الأسواق المالية، هي البحث عن الحكمة في الأساليب الأكاديمية التي اجتازت اختبار الزمن. بمجرد إعداد خطة الاستثمار عالية الجودة، والاسترخاء. اسمحوا مجمع الاستثمار الخاص، فهم أن الخطة متجذرة في المعرفة، وليس الضجيج.

انظر: الميكانيكا الأساسية للاستثمار
التربة الجيدة كما هو الحال مع زراعة حديقة، كنت ترغب في الاستثمار في التربة جيدة (استراتيجية). وفقا لذلك، يمكنك أن تتوقع أن يكون هناك بعض الأيام الممطرة (سوق الدب) مع مشمس (سوق الثور). وكلاهما ضروري للنمو الشامل. مرة واحدة حديقة (المال) يبدأ في النمو، لا اقتلاعه وإعادة زراعتها، خشية أن تذبل ويموت. إعداد الاستثمار الخاص بك بحكمة ومن ثم السماح لها تنمو.

البحوث الأكاديمية تخلق التربة الجيدة. إن جسد المعرفة حول السوق يمر عبر عملية مراجعة صارمة حيث الهدف الأساسي هو الحقيقة أو المعرفة بدلا من الربح. وبالتالي، فإن المعلومات غير مهتم - شيء يجب أن ننظر دائما في الحياة لاتخاذ قرارات حكيمة.

تقطير هذه الهيئة من المعرفة، وهنا بعض النقاط الرئيسية لتذكر عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأسهم.

المخاطرة والعودة
هذا المفهوم مشابه لمقال "لا يوجد غداء مجاني". من الناحية المالية، إذا كنت تريد المزيد من العودة، سوف تضطر إلى الاستثمار في الأموال التي لديها احتمال أكبر من الذهاب الى الجنوب (عالية المخاطر). وهكذا، فإن قانون الأعداد الكبيرة يأتي بالفعل هنا، حيث أن الاستثمار في شركات صغيرة غير مثبتة قد يسفر عن عوائد محتملة أفضل، في حين أن الشركات الأكبر حجما التي شهدت نموا كبيرا قد لا تعطي لك نتائج قابلة للمقارنة.

كفاءة السوق
هذا المفهوم يقول أن كل ما تحتاج لمعرفته حول الاستثمارات التقليدية هو بالفعل بأسعار فيها. وتدعم كفاءة السوق مفهوم المخاطر والعودة؛ وبالتالي، لا تضيع وقتك في المكتبة مع "الاستثمار خط القيمة" إلا إذا كان يوفر قيمة الترفيه. أساسا، عند النظر في ما إذا كان أو لم يكن للاستثمار في شركة كبيرة، فمن غير المرجح أن كنت في طريقها للعثور على أي معلومات مختلفة عن ما وجد آخرون بالفعل. ومن المثير للاهتمام، وهذا يعطي أيضا نظرة ثاقبة كيفية جعل عوائد غير طبيعية من خلال الاستثمار في شركات غير معروفة مثل "بوب الطماطم شاك"، إذا كان لديك حقا الوقت والفطنة التجارية للقيام البحوث خط المواجهة.
نظرية المحفظة الحديثة
نظرية المحفظة الحديثة (مبت) تقول أساسا أنك تريد تنويع استثماراتك قدر المستطاع من أجل التخلص من المخاطر الخاصة بالشركة أو الأسهم، وبالتالي تحمل القاسم المشترك الأدنى فقط - مخاطر السوق.في الأساس، كنت تستخدم قانون الأعداد الكبيرة من أجل تحقيق أقصى قدر من العائدات مع التقليل من مخاطر التعرض للسوق معين.

الآن هنا هو أين الأمور مثيرة للاهتمام حقا! لقد وجدنا للتو الطريق لتحسين التبادل التجاري بين المخاطر والعائد على مستوى معين من المخاطر في السوق من خلال تنويعها بشكل جيد في استثماراتك. ومع ذلك، يمكنك زيادة ضبط مخاطر الاستثمار هبوطا عن طريق إقراض المال (استثمار بعض منها في الأصول الخالية من المخاطر) أو صعودا عن طريق الاقتراض (استثمار الهامش).

أفضل محفظة للسوق قام الأكاديميون بإنشاء نماذج لمحفظة السوق، تتألف من مجموع مرجح لكل أصل في السوق، مع أوزان في نسب وجود الأصول في السوق. كثيرون يعتقدون أن هذا هو مثل S & P 500، ولكن هذا هو مؤشر فقط 500 أكبر الشركات في الولايات المتحدة. بدلا من ذلك، أعتقد السوق الكلي والتفكير على الصعيد العالمي. واحد الحد هو أنه في حين كنت تستثمر في العالم، كنت تنفق الدولارات الخاصة بك في بلدك، حتى في هذه المرحلة الأمور الحصول على ديسي قليلا.

تقريبا، يبلغ سقف السوق العالمية حوالي ثلث الولايات المتحدة وثلثي الدولية. كما ذكر سابقا، إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة، وهذا هو في المقام الأول حيث كنت تنفق الدولارات الخاصة بك، وبالتالي يمكنك إما تحوط العملة أو تعزيز ارتفاع الولايات المتحدة. للحفاظ على هذه بسيطة ومريحة للمستثمر، فإن 50٪ الولايات المتحدة / 50٪ الترجيح الدولي تساعدك على البدء.

وضع هذا في الممارسة يمكنك تحقيق هذا الترجيح من خلال اختيار صناديق التداول المتداولة (إتفس) لتكرار محفظة السوق. يمكنك شراء إتف الموسعة إتف و إتف الدولية، ووضعها معا وكان لديك حساء بطة الخاص بك! الآن، تحتاج إلى تقييم الجشع مقابل الخوف: ه. ز. ، كم من الاستثمار الخاص بك هل تريد أن تضع في محفظة السوق مقابل T- الفواتير. إذا كنت أكثر جشعا من الخوف، هل يمكن أن تفعل حتى بعض الهامش الاستثمار.

أحد العناصر الرئيسية التي يجب أن تضعها في الاعتبار عند تقييم عامل الجشع الخاص بك هو احتمال العودة. وكقاعدة عامة، بالنسبة لحافظة السوق، فإن عائد 10٪ في المتوسط ​​مع تقلبات سنوية بنسبة 20٪ صعودا أو هبوطا ليس شائعا. قارن ذلك مع سندات الخزينة الأمريكية بمعدل فائدة يتراوح بين 3 و 4٪ مع تقلبات رئيسية صغيرة إذا تم الاحتفاظ بها في فترة قصيرة. هل معرفة الفرق في العائد مقابل الخطر يغير مستواك من الخوف أو الجشع أو تحمل المخاطر؟

الأعمال المحفوفة بالمخاطر للكشف عن حالة المخاطر الشخصية، يجب عليك تقييم المرونة المالية أولا. هذه هي الطريقة التي كنت قادرا على الحفاظ على خسارة مالية. كم قيمة محفظة يمكنك وضع في خطر؟ وبما أن السوق ترتفع عموما مع مرور الوقت، وهذا يصبح حقا مسألة الأفق الزمني. إذا كان لديك الرسوم الدراسية جونيور المستحقة في السنة، أفق الوقت الخاص بك هو قصيرة على قسم من محفظتك التي يجب أن تغطي هذه النفقات. على العكس من ذلك، إذا كنت بدأت للتو حياتك المهنية، يمكنك ركوب أفضل أي عواصف من أفق زمني أطول.

ثانيا، يجب تقييم صمودك النفسي. ما الذي من شأنه أن يبقي لكم في الليل؟ إذا كنت من القلق الشخص الذي يتحقق سوق الأسهم كل يوم، وربما عليك أن تبقي التعرض السوق الخاص بك منخفضة.ومع ذلك، إذا كنت أكثر راحة مع السوق وهي مشغولة جدا لمراجعة باستمرار أسعار الأسهم، وعلم النفس الخاص بك هو أكثر ملاءمة لارتفاع وزن محفظة السوق.

الخلاصة واحدة من أفضل الخطوط من الرسوم المتحركة المشتركة لأخذ معك كل يوم الأسد الملك 'ق "هاكونا ماتاتا"، وهو ما يعني "لا تقلق!" إذا كنت تتمتع الأسهم قطف، يذهب المكسرات، ولكن القيام بذلك للترفيه. إذا كان الاستثمار بيست عشك من المرجح أن يسبب لك بعض القلق، تسعى الأكاديمية، اجتازت اختبار التربة جيدة ومن ثم راحة جيدة في الليل مع العلم أنك قد فعلت العناية الواجبة وليس أكثر من إعادة التوازن متواضعة حسب الضرورة. يجب اتباع حصاد صحي كما تعلمون أن تنمو الإبهام الاستثمار الأخضر الخاص بك.