إن وظيفة المحلل الاستثماري هي التأكد من وجود جميع الحقائق عند اتخاذ قرارات الاستثمار. الوظيفة تتطلب، تتطلب ساعات طويلة والسفر المتكرر، ولكن الأجور والمزايا جيدة. وأفاد معظم المحللين الحاليين بارتياح وظيفي مرتفع. كما أنه مجال ذو نمو مرتفع متوقع في السنوات المقبلة، مما يجعله مسارا وظيفيا جذابا للشباب.

الوصف الوظيفي

يقوم محللو الاستثمار بجمع المعلومات وإجراء البحوث وتحليل الأصول مثل الأسهم والسندات والعملات والسلع. وغالبا ما يركز محللو الاستثمار على مجالات محددة ليصبحوا خبراء في مجالاتهم المختارة، مثل صناعة معينة أو منطقة جغرافية أو فئة أصول محددة.

ثم يعرض البحث على مديري المحفظة أو الاستثمار، وكثيرا ما يكون ذلك جزءا من فريق يقوم فيه خبراء في مختلف المجالات بتقدير وجهات نظرهم فيما بينهم قبل اتخاذ التوصيات النهائية واتخاذ القرارات الاستثمارية. التعاون هو جزء أساسي من الوظيفة، وكذلك تقديم العروض وتبادل المعلومات بين أقرانهم.

يقوم المحلل الاستثماري بجمع وتفسير البيانات باستمرار، مثل البيانات المالية للشركة، وتطورات الأسعار، وتسويات العملة وتقلبات العائد. ويشمل جمع المعلومات أيضا التطورات الكلية، مثل تغيرات البحر السياسي في البلد، وتغير المناخ، وأثر الكوارث الطبيعية، والصناعات الناشئة وقطاعات الخدمات.

عادة ما يكون هناك مستوى من التفاعل المباشر الذي يحدث عندما يلتقي المحلل الاستثماري مع إدارة الشركات التي يبحث عنها أو اللاعبين الرئيسيين المماثلين. وقد يلتقي أيضا بسماسرة الأوراق المالية ومديري الصناديق وتجار سوق الأوراق المالية. ويسافر العديد من محللي الاستثمار في كثير من الأحيان، وقد يقضون بضع سنوات في موقع أجنبي لبناء المعرفة المحلية وإقامة شبكات مهنية.

- 3>>

راتب

متوسط ​​الراتب الحالي لمحللي الاستثمار يخجل فقط 60 ألف دولار، وفقا ل بايسكال. كوم. ومن المعروف أن هياكل المكافآت وتقاسم الأرباح شائعة، حيث تبلغ المكافأة 24 ألف دولار وتقاسم الأرباح أكثر من 14 ألف دولار. كما يتم الإبلاغ عن عمولات تصل إلى 10 آلاف دولار سنويا. ويوافق مكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل (بلس) على متوسط ​​الراتب بمبلغ 76،950 دولار، وهو ما يمكن تفسيره بارتفاع عدد المبحوثين المبتدئين في بايسكال. كوم.

هناك فرق كبير في الراتب مع الخبرة. في حين أن رواتب المبتدئين عادة ما تبقى أقل من 60،000 دولار، 10-20 سنوات من الخبرة يجلب رواتب أقرب إلى 100،000 $. أكثر من 20 عاما من الخبرة يمكن أن يحقق راتب متوسط ​​قدره 140،000 $، وفقا ل بايسكال. كوم.

الموقع الجغرافي هو فارق كبير آخر.ومدينة نيويورك، وسان فرانسيسكو، وبوسطن، ودنفر، تقدم تقارير أكثر من 20 في المائة من المرتبات فوق المتوسط، في حين أن واشنطن وفيلادلفيا وسياتل تظهر رواتب أقل بكثير.

التعليم

درجة البكالوريوس في التمويل أو العمل هو الحد الأدنى من المتطلبات الأكثر شيوعا. ويمكن أيضا قبول درجات في المحاسبة والإحصاءات والاقتصاد من قبل أرباب العمل المحتملين. ماجستير في إدارة الأعمال ودرجات أعلى في الرياضيات أو التخصصات المالية هي مشتركة، وخاصة بين المحللين الذين ينتقلون إلى المناصب الإدارية.

يحتاج العديد من أصحاب العمل أيضا إلى سنوات قليلة من الخبرة العملية، مثل مواقف المحللين الأدنى المستوى والنمذجة الاقتصادية في الصناعات ذات الصلة.

الشهادات

الشهادة الأولية لمحلل الاستثمار في الولايات المتحدة الأمريكية هي محلل مالي معتمد (كفا). هذه الشهادة مماثلة في مكانة إلى محاسب قانوني معتمد (كبا) تسمية للمحاسب. تشتهر كفا باختباراتها الوحشية الثلاثة مع معدلات نجاح منخفضة تصل إلى 32٪، وهي تحظى بتقدير كبير في العديد من مجالات الصناعة المالية، وقد تفتح الباب أمام مجموعة واسعة من التقدم الوظيفي.

شهادة محلل إدارة الاستثمار (سيما) هو شهادة أخرى معترف بها على نطاق واسع. وتمنح الهيئة من قبل جمعية استشارات إدارة الاستثمار (إمكا) وتتطلب ثلاث سنوات من الخبرة في مجال صناعة موثقة، واثنين من الفحوص الخلفية الأساسية، والانتهاء بنجاح من عدة مئات من ساعات الدراسة واثنين من الامتحانات.

وهناك العديد من الشهادات المثيرة للإعجاب لمحللين الاستثمار التي تقع بشكل كامل في فئة دبلوم مطحنة. الادعاء بأن مثل هذه الشهادات (والتي لا تتطلب عادة أي عمل فعلي بعد ملء الشيك) على السيرة الذاتية من المرجح أن تستدعي حكم مقدم الطلب موضع الشك بدلا من مساعدة الأرض على عرض العمل.

المهارات

العقل التحليلي مع شعور قوي للنماذج الرياضية والارتباطات هي الأداة الأكثر أهمية لمحلل الاستثمار. القدرة على الكشف عن الاتجاهات في وقت مبكر، واستخدام الخبرات المتخصصة لإيجاد سبل للاستفادة منها، هو ما يجعل المحلل الاستثمار قيمة للشركة.

الاهتمام الكبير بالتفاصيل والقدرة على إجراء مكالمات سليمة الحكم تحت ضغط الوقت هي أيضا مهارات مهمة. يجب أن يكون المحلل الاستثماري قادرا على الاستجابة بسرعة مع توصيات جديدة عندما تحدث تغييرات مفاجئة في السوق.

إن الإلمام بالحاسوب والقدرة على بناء نماذج تنبؤية متقدمة هي ميزة محددة، حيث أن الكثير من العمل يتم على أجهزة الكمبيوتر.

وبما أن المهمة هي مجرد قدر كبير من التواصل فيما يتعلق بأرقام الطحن، فإن مهارات الأشخاص الجيدين ومهارات العرض أمر حيوي. يتم إنفاق جزء كبير من أسبوع العمل في جمع عروض احترافية مع الرسوم البيانية والرسوم البيانية لتوضيح البيانات وتقديم توصيات مقنعة.

المسار الوظيفي

المسار الوظيفي الأكثر شيوعا هو الانتقال إلى منصب محلل استثمار كبير (متوسط ​​الراتب 000 91 دولار) أو منصب مدير محفظة (الراتب المتوسط ​​87 ألف دولار، ولكن مع مكافآت كبيرة وتقاسم الأرباح).والخطوة التي تلت ذلك هي إما مدير أول للمحفظة (متوسط ​​الراتب 000 121 دولار بالإضافة إلى العلاوات وتقاسم الأرباح) أو كبير موظفي الاستثمار (150 مليون دولار بالإضافة إلى العلاوات وتقاسم الأرباح).

المحللون الاستثماريون الآخرون يصبحون مستشارين مستقلين للاستثمار، ويقدمون خبراتهم للشركات المالية على أساس مستقل. هذا الخيار هو متاح فقط بعد عدة سنوات من الخبرة وتطوير شبكة من الاتصالات الصناعة.

العمالة

يعمل معظم المحللين الاستثماريين في شركات أكبر مثل بنوك الاستثمار وشركات التأمين والمستثمرين من المؤسسات وشركات الأسهم الخاصة ووسطاء الأوراق المالية أو المؤسسات الخيرية الكبيرة. الفوائد بما في ذلك الصحة، وخطط الأسنان والتقاعد هي كلها شاملة إلا في هذا المجال.

التوقعات الوظيفية لمحللين الاستثمار جيدة، مع معدل نمو متوقع قدره 16٪ من 2012 إلى 2022، وفقا ل بلس.

ساعات العمل يمكن أن تكون وحشية، مع 12 ساعة أيام والعمل الإلزامي عطلة نهاية الأسبوع، على الرغم من أن مدى هذا يتأثر بالثقافة المحلية. ومع ذلك، وكما ذكر أعلاه، فإن معظم محللي الاستثمار أبلغوا عن مستويات عالية من الرضا الوظيفي.

هناك بعض الاختلال في التوازن بين الجنسين، حيث يفوق عدد الرجال عدد النساء بهامش واسع عند مستوى الدخول. ويتضح هذا الاتجاه إلى حد ما أعلى في التسلسل الهرمي للشركات.