حتى عندما تنقسم الأصول بعد الطلاق، في كثير من الحالات، ينخرط الزوجان والورثة السابقون في خدمات المحامين والمحاكم لتحديد المستفيدين من أصول خطة التقاعد الخاصة بالتقاعد المتوفى صاحب حساب. ويحدث ذلك عندما يفشل المتوفى في تحديث اسم مستحقه بعد الطلاق أو الزواج ثانية. ويمكن للأفراد الذين طلقوا في الآونة الأخيرة أن ينقذوا المستفيدين من الإجهاد والمعركة القانونية عن طريق تحديث تعيينات المستفيدين على نحو سليم.
في حالتك، لأن صاحب الحساب قد توفي بالفعل، قد تعتمد النتيجة على الأحكام الواردة في وثيقة الخطة. وتنص بعض الوثائق على إلغاء تسمية المستفيد عند الطلاق. وتتضمن بعض قوانين الولايات أحكاما مماثلة.
إذا كان الحساب خطة مؤهلة، مثل مشاركة الأرباح، أو شراء المال، أو خطة الاستحقاقات المحددة، يكون الزوج الباقي على قيد الحياة عادة المستفيد بشكل افتراضي.
تأكد من ذلك، تحقق مع أمين الحفظ إذا كان حساب الاستجابة العاجلة، أو تحقق مع مسؤول الخطة أنها خطة مؤهلة.
للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع الحصول على الطلاق؟ فهم قواعد تقسيم أصول الخطة .
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبلبي.
أصبح زوجي مؤهلا للحصول على خطة 401 (ك) (بدون مساهمة مطابقة) في العمل. كيف يمكننا أن نعود إلى $ 9، 000 أننا ساهمت بالفعل لدينا إيرا لعام 2005 دون عقوبة؟ زوجي يكسب $ 144، 000 / سنة ونحن على حد سواء أكثر من 50 سنة.
يجب على صاحب عمل زوجك أن يفحص صندوق خطة التقاعد في السطر 13 من استمارة W-2 لعام 2005 فقط إذا اختار زوجك أن يدفع اشتراكات تأجيل الراتب إلى الخطة 401 (ك) خلال عام 2005. القاعدة العامة ل 401 (ك) من الخطط أن الفرد لا يعتبر مشاركا نشطا إذا لم تقيد أي اشتراكات أو مصادرة في الخطة نيابة عن الفرد.
إذا كانت الثقة تسمى مستفيدة من حساب الاستجابة العاجلة، فهل يمكن أن يصبح الوصي على تلك الثقة المستفيد دون أن يوقع مالك حساب الاستجابة العاجلة على نموذج تغيير المستفيد؟
في حين أن مالك حساب الاستجابة العاجلة على قيد الحياة، يمكن لمالك حساب الاستجابة العاجلة فقط تغيير المستفيد المعين من الجيش الجمهوري الايرلندي. وقد تنطبق الاستثناءات إذا كان هناك محام في الواقع، حيث يتضمن التوكيل أحكاما تعين ذلك الوكيل للتصرف بالنيابة عن حساب الاستجابة العاجلة.
أرغب في طرح جزء من خطة تقاعدي مع صاحب العمل، وقد تم إبلاغي بطلب إجراء فحوص منفصلة لحساب المبالغ السابقة والضريبية. ماذا يعني هذا؟
يستند هذا إلى القواعد التي يمكن للشخص أن يمتد بها جزء من رصيد خطة تقاعده، بدلا من طرح الرصيد بالكامل. وفقا للقواعد، إذا كان الفرد يلتزم فقط بجزء من رصيد حساب التقاعد، فإن الجزء الذي تم طرحه يعتبر مبلغا قبل الضريبة أولا.