a:

ذلك يعتمد. إذا كانت خطة التقاعد خطة مؤهلة، فإن مسؤول الخطة سوف يشير إلى وثيقة الخطة لتحديد المستفيد المحدد. وتشرح وثيقة الخطة القواعد التي تخضع لها الخطة المؤهلة. وبصفة عامة، تنص الخطط المؤهلة على أن الزوج المتوفى على قيد الحياة هو المستفيد ما لم يوقع الزوج الباقي على قيد الحياة تنازلا يسمح بخلاف ذلك.

<1>>

إذا كانت خطة التقاعد هي حساب الاستجابة العاجلة، يمكن تطبيق السيناريوهات التالية في قضيتك:

• إذا كان عمك لا يعيش في مجتمع أو دولة ملكية زوجية (ألاسكا ، أريزونا، كاليفورنيا، ايداهو، لويزيانا، نيفادا، نيو مكسيكو، تكساس، واشنطن و ويسكونسن)، فمن المرجح جدا أن تعيين والديك سوف يقف وسيتم التعامل معهم كمستفيدين.
• إذا كان عمك يعيش في مجتمع أو دولة ملكية زوجية، فقد يظل والديك مستفيدين من الجيش الجمهوري الايرلندي إذا تراكمت أصول حساب الاستجابة العاجلة قبل تزوج من زوجه الباقي على قيد الحياة.
• إذا كان عمك يعيش في مجتمع أو دولة ملكية زوجية، يمكن معاملة الزوج على أنه المستفيد من 50٪ على الأقل من المبلغ المتراكم أثناء الزواج. وتحدد قوانين الملكية المجتمعية تعريف الملكية المجتمعية والنسبة المئوية التي يحق لها الحصول عليها بوصفها مستفيدة.
  

يجب على والديك مراجعة مسؤول الخطة (إذا كان الحساب هو حساب خطة مؤهل) أو مؤسسة الخدمات المالية إذا كان الحساب هو حساب الاستجابة العاجلة.

إذا كان المبلغ كبيرا، قد يكون من المفيد استدعاء خدمات محام.

(لمعرفة المزيد عن تسميات المستفيدين، راجع تسميات المستفيدين المشككين - الجزء 1 ، تسميات المستفيدين المشككين - الجزء الثاني و

تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي (الاتصال دينيس)