الأسهم أو الصناديق الاستثمارية أو الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس). ما هو الخيار الأفضل عندما تريد الاستثمار في سوق الأسهم؟ هل يستحق الوقت والمخاطرة في الحصول على أسهم واحدة في محفظتك أو يجب عليك بدلا من ذلك اختيار صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة، والتي تسمح التعرض للقطاعات تريد دون خطر وضع كل ما تبذلونه من البيض في سلة واحدة؟

في حين أن هناك العديد من العوامل التي يجب أخذها في الاعتبار هنا، مثل الوقت الذي يجب أن تكرسه للاستثمار أو احتياجاتك في التخطيط الضريبي، هناك نظرية أخرى في الاستثمار. نظرية المحفظة الحديثة تركز على تعظيم عودتك دون إضافة الكثير من المخاطر الإضافية. (999)> - 1>> للتلخيص، تقول نظرية المحفظة أن هناك نقطة حيث يمكنك الجمع بين الاستثمارات المختلفة التي من شأنها تقليل المخاطر للمحفظة بأكملها في حين الحصول على أقصى قدر من العائدات. يحدث هذا لأنه عندما تجمع بين الأصول، فإنك تنويع المخاطر غير المنتظمة، أو المخاطر المرتبطة بمخزون واحد محدد. يمكنك الحصول على هذا التنويع لأنك تشتري الأسهم التي لها علاقة منخفضة مع بعضها البعض بحيث عندما سهم واحد هو أعلى، والبعض الآخر أسفل.

مع الأخذ بعين الاعتبار تنوع المخاطر هذا، دعونا ننظر إلى إيجابيات وسلبيات يجب عليك أخذها في الاعتبار عند اتخاذ قرار بشأن ما إذا كانت الأسهم الفردية مناسبة لك.

عندما الأسهم واحدة جيدة

عند شراء الأسهم الفردية، ترى انخفاض الرسوم. لم يعد لديك لدفع شركة الصندوق رسوم الإدارة السنوية لاستثمار الأصول الخاصة بك. بدلا من ذلك، تدفع رسوم عند شراء الأسهم واحد عند بيعه. بقية الوقت ليست هناك تكاليف إضافية. يعد لكم عقد الأسهم، وانخفاض تكلفة الملكية الخاصة بك هو. لأن الرسوم لها تأثير كبير على عودتك، وهذا وحده هو سبب وجيه لامتلاك الأسهم الفردية. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر:

تكلفة الأسهم الصادرة حديثا.

• ) من الأسهل إدارة الضرائب على الأسهم الفردية. كنت مسؤولا عن عند بيع، لذلك يمكنك التحكم في توقيت أخذ المكاسب أو الخسائر. عندما تستثمر في صندوق مشترك، يحدد الصندوق متى تأخذ المكاسب أو الخسائر وتخصص لك جزء من المكاسب. وهذا صحيح حتى لو كنت قد اشتريت للتو في الصندوق في نهاية العام. أنت تفهم ما تملكه عند اختيار الأسهم. لديك السيطرة الكاملة على ما كنت استثمرت في، وعند إجراء هذا الاستثمار.
• الجانب السلبي للأسهم الفردية

مع الأسهم الفردية، فإنه من الصعب تحقيق التنويع. اعتمادا على ما دراسة كنت تبحث في، تحتاج إلى امتلاك ما بين 20 و 100 أسهم لتحقيق التنويع الكافي.العودة إلى نظرية المحفظة، وهذا يعني أن سيكون لديك المزيد من المخاطر مع الأسهم الفردية إلا إذا كنت تملك عدد قليل من الأسهم.

تحقيق هذا التنويع أصعب من المال لديك. خصوصا عندما تبدأ الاستثمار، كنت تتعرض نفسك لمزيد من المخاطر بسبب عدم وجود التنوع. <للحصول على قراءة ذات صلة، انظر:

• الاستثمار من أجل السلامة والدخل: مقدمة.
• ) عندما تمتلك أسهما فردية، فإنها تتطلب المزيد من الوقت منك لمراقبة محفظتك. تحتاج إلى التأكد من أن الشركات التي استثمرت فيها لا تواجه مشاكل تجارية يمكن أن تمحو رهانك. تحتاج أيضا لمراقبة الصناعة والاتجاهات الاقتصادية. أنت مدير المحفظة الخاصة بك، لذلك يجب أن تنفق الوقت لضمان أنك لا تحتجز موقف سيء. مع الأسهم الفردية، تحتاج إلى معرفة كيفية الحفاظ على المشاعر الخاصة بك في الاختيار. يصبح من الأسهل لبيع الخاسر أو شراء الأسهم تلميح الساخنة لأنه يمكنك تسجيل الدخول على الفور وجعل التجارة في غضون دقائق. هذا يمكن أن تزيد من الرسوم الخاصة بك للتداول ويمكن أيضا قفل في الخسائر التي كان يمكن تجنبها من خلال عقد شيء لفترة أطول قليلا.
• الخط السفلي
• عندما تحاول الحصول على أكبر قدر ممكن من العائد لأقل قدر ممكن من المخاطر، يجب أن يكون اهتمامك رقم 1 هو التنويع. في حين وجود رسوم منخفضة وإدارة الوضع الضريبي الخاص بك هو جيد، فمن الأفضل أن يكون التنويع الكافي في محفظتك. إذا لم يكن لديك الأموال لتحقيق ذلك، قد يكون صندوق الاستثمار المتداول أو صندوق الاستثمار المشترك أفضل لك - على الأقل حتى تقوم ببناء قاعدة صلبة من الأسهم. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

أعلى صناديق الاستثمار المتداولة وما تتبعها.

)