مع تطور النظم المالية في جميع أنحاء العالم وتصبح أكثر تعقيدا، فلديها الوسائل والوسائل للتحايل على الضوابط والتوازنات. وإدانة عام 2015 توم هايز البالغ من العمر 36 عاما لدوره في فضيحة ليبور ليست سوى الأحدث في سلسلة من قصص المتداول المارقة لضرب العالم المالي. كيف توم هايز ثابت ليبور ) على مر السنين، العديد من التجار المارقة قد أسقطت البنوك والمؤسسات المالية من خلال مواقفهم الخطرة وموقف الشيطان قد الرعاية. (انظر أيضا: ثلاثة أسوأ التجار المتجولين في التاريخ ).

فيما يلي ثلاثة منها.

قصة جيروم كيرفيل

كان "لا أحد" و "عبقرية الكمبيوتر. "ولكن جيروم كيرفيل هو الأكثر شهرة لإجراء أكبر عملية احتيال في البنك الأكثر جدارة في فرنسا، سوسيتيه جنرال. عمل كيرفيل كمتداول صغير في مكتب دلتا وان التابع للبنك الذي قام بتداول البرامج. في تجارته الأولى، كرفيل الرهان ضد أليانز، أكبر شركة تأمين في أوروبا. هذا الرهان ثبت أنه ضربة محظوظة، حيث أن سعر سهم شركة التأمين الذي تم نقله بعد موجة من التفجيرات في أوروبا وكرفيل انتهى إلى تحقيق ربح قدره نصف مليون دولار للبنك.

قامت كيرفيل بسلسلة من الصفقات غير المصرح بها بين عامي 2007 و 2008 والتي أسفرت عن 6 دولارات. 8 مليار خسارة للبنك. إن الصفقات المتعلقة بالعديد من المواقف التي اتخذها البنك بين مشتقات الأسهم وأسعار الأسهم النقدية.

للتغطية على مساراته، حلت كيرفيل محل تلك الصفقات غير المرخصة مع تلك المزيفة. وأشار دانييل بوتون، الرئيس التنفيذي لشركة سوسيتيه جنرال آنذاك، إلى تصرفات كيرفيل بأنها "فيروس متحور. "إذا جاءت الصفقات الكاذبة لإشعار السلطات، تشير كيرفيل إلى التجارة كخطأ، وإلغائها، ثم إنشاء أخرى لنفس المبلغ الذي كان مخفيا من رؤسائه.

في نهاية المطاف، منزل كيرفيل من البطاقات جاء أسفل. وتحت استجواب ضباط الالتزام في البنك، اعترف بإجراء صفقات غير مصرح بها بقيمة 50 مليار يورو. قام البنك بتفريغ المبلغ في سلسلة من الصفقات، وأدى التأثير التراكمي لهذه الصفقات إلى إغراق السوق. وتعرضت بعض الأسهم لأكبر تراجع لها منذ يوم 11 سبتمبر.

ادعى كيرفيل، الذي أمضى خمسة أسابيع في السجن، أنه "مجرد عاهرة في طقوس مصرفية كبيرة. "ووفقا له، زاد البنك أهدافه الربحية بنسبة 1700٪، مما أجبره على اتخاذ مواقف المضاربة أكبر وأكثر خطورة. ما هو أكثر من ذلك، تم تنبيه البنك 74 مرات حول موقف كيرفيل ولكن لم تتخذ إجراءات. أثار اعتقاله العديد من المحادثات حول مجموعة متنوعة من المواضيع من عدم المساواة إلى حالة الخدمات المصرفية الاستثمارية.

نيك ليسون وسقوط بنك بارينغز

قصة نيك ليسون مشابه لقصة جيروم كيرفيل.كان لديه خلفية الطبقة العاملة وكان ابن والد الجص وأم ممرضة. بدأ في بنك بارينغز ككاتب وعمل طريقه لتصبح تاجر المشتقات. وأسفرت صفقاته الأولية عن أرباح هائلة للبنك، بل إنه أصبح مسؤولا عن 10٪ من أرباح البنك في عام 1993. وبعد ذلك تم تعيينه في فرع بنك سنغافورة.

هنا، قام بسلسلة من الصفقات في اسم بارينغز لم تنجح. وبدأت محاولة لتغطية زميل زميل فقد 20 ألف جنيه في قاعة التداول. وقال "ان الرهانات لم تكن لتحقيق مكاسب شخصية". "أعطيت الكثير من الحرية للعب مع الكثير من المال - كان ينبغي أن لا يسمح. "

في نهاية المطاف، غطت ليسون خسائره من خلال جعل الصفقات كاذبة في حساب خطأ - اسمه 88888، لأن 8 يعتبر رقم الحظ في التقليد الآسيوي. وانتهت تلك الصفقات، التي بلغت قيمتها أكثر من 800 مليون جنيه، ليصل بذلك البنك البالغ من العمر 233 عاما. عندما لم يعد قادرا على تغطية مدى خسائره، هرب ليسون من سنغافورة تاركا وراءه مذكرة تقول ببساطة: "أنا آسف. واضاف "انه توجه الى مطار فرانكفورت بعد تسعة ايام وتم تسليمه الى سنغافورة. أمضى أربع سنوات من حكمه بالسجن لمدة ست سنوات ونصف في السجن، وعاد إلى صفقة كتاب وفيلم وجولة مشاركة في بريطانيا.

مثل الكثير من كيرفيل، اتهم ليسون ثقافة البنك لخطره. "كنا جميعا مدفوعة لتحقيق الأرباح والأرباح والمزيد من الأرباح … كنت النجم الصاعد"، وكتب في سيرته الذاتية، روج التاجر . هذه الثقافة جعلت من الجمع السمي مع طموحه. وقال في مقابلة مع الصحافيين "ان النجاح كان شيئا اردته دائما، وعلى العكس، كان خوفي الاكبر هو الخوف من الفشل".

صعود وسقوط بيرني مادوف

كان بيرني مادوف نخب مجتمع نيويورك حتى لم يكن. في بعض الحواس، تجسد مادوف قصة النجاح الأمريكية النموذجية. ابن ماد من الطبقة العاملة، الآباء المهاجر، أنشأ مادوف شركته مع وفورات من وظائف غريبة، مثل كونه حارسا وتركيب أنظمة الرش في منازل الناس. بدأت شركته التجارية مع الأسهم قرش، وبعد ذلك، تتحول إلى صندوق التحوط التي تدير الأموال للعملاء عالية صافي القيمة. (انظر أيضا: 3 المجرمين الأمريكيين ذوي السمعة البيضاء .)

مع ما يقرب من 65 مليار دولار تحت الإدارة، شركة مادوف - أسكوت كابيتال مانجمنت - يمكن أن تحرك الأسواق باستثماراتها. لكنها لم تستخدم خوارزميات متطورة أو تكنولوجيات لهذا الغرض. كان يعمل كحساب مصرفي بسيط مع الائتمان المتجدد. قام مادوف بإلغاء المدفوعات العادية من الحساب المصرفي، بغض النظر عما إذا كانت الشركة قد قامت بالاستثمارات أم لا. عملت الاستراتيجية عجائب عندما كانت السوق المزدهرة، وكانت طلبات الاسترداد قليلة. في عام 2009، ومع انهيار الأسواق، تلقى مادوف طلبات استرداد بقيمة 7 مليارات دولار. لم يكن لديه مبلغ الصندوق، وبعد اعتقاله، كشف الصندوق.وهو يقضي حاليا عقوبة رمزية لمدة 150 عاما في السجن. ويخضع مادوف للعلاج النفسي في السجن في سجن ولاية كارولينا الشمالية. وفي مقابلات مع وسائل الإعلام، يدعي أنه يساء فهمها من قبل عامة الناس. وقال فى مقابلة مع مجلة نيويورك "اننى لست الشخص الذى صورته فى وسائل الاعلام".

الخلاصة

على عكس القراصنة الذين يهاجمون النظام المالي من الخارج، فإن التجار المارقة هم جزء من النظام. وهم يستخدمون معرفتهم بأعمالها وأنظمةها المعقدة لسحب الأموال من خلال الصفقات الكاذبة. وهي تذكير بالقضايا الكامنة في النظام المالي.