دخل ترو لينك ميدان روبو-إيرفيسور من خلال استهداف المتقاعدين الذين لديهم احتياجات مختلفة عن المستثمرين الأصغر سنا الذين يستهدفهم عادة مستشاري روبو. وعادة ما يكون للمتقاعدين أصول أكبر للاستثمار وأهداف للحفاظ على الثروة فضلا عن توفير الدخل لسنوات لاحقة.

ترو لينك اكتسبت شهرة مع بطاقة فيزا مصممة لمنع الاعتداء المالي تستهدف كبار السن. أطلقت ترو لينك فينانسيال أدفيسورس مع $ 3. 6 ملايين في رأس المال الاستثماري لمساعدة المتقاعدين وأولئك الذين يقتربون من التقاعد. وتقدم الشركة خدمات التخطيط المالي سواء عبر الإنترنت أو من المستشارين البشريين للمشتركين في الخدمة المدفوعة. يمكنك أيضا التسجيل للحصول على المشورة المجانية التي تشمل توصيات الاستثمار والحفاظ على النقدية مثل المعاشات التقاعدية، سلالم السندات والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) وأكثر من ذلك. (لمزيد من المعلومات، راجع: أفضل 3 مستشاري روبو للمتقاعدين .

كيف يعمل رابط صحيح

المستثمرين تسجيل الدخول إلى الموقع، تسجيل وإدخال المعلومات في أداة التخطيط عبر الإنترنت. يأخذ الاستبيان في الاعتبار جميع الأصول الخاصة بك بما في ذلك حسابات الادخار، وحسابات التقاعد، وإيرادات الاستثمار، دخل المعاشات التقاعدية، وما إلى ذلك يأخذ المنبر أيضا في الاعتبار الإنفاق والأفضليات الاستثمارية. تختلف عن المنافسين روبو المستشار الأخرى، ترو لينك تنظر القضايا الصحية وكذلك المخاوف المالية. إذا كان كل هذا يبدو ساحقا للتعامل مع بنفسك، مستشار صحيح رابط سوف توجه لكم من خلال هذه العملية.

تعكس نتائج مدخلاتك في نظام الروابط الحقيقية الطبيعة التكنولوجية للمنصة. يتم إنشاء خطة من خلال دمج جميع المعلومات الفريدة الخاصة بك. ويتم اختيار المستشارين البشريين خصيصا لأخلاقياتهم وخبرتهم، ولا يتم تعويضهم عن مدفوعات العمولة والعمل وفقا للمعيار الائتماني.

ركائز استراتيجية الاستثمار

ترو لينك يتضمن خمس ركائز في استراتيجية الاستثمار. (لمزيد من المعلومات، انظر: لماذا روبو المستشارين جعل الشعور للمتقاعدين. )

المخصصات المستندة إلى الوقت : منصة ترو لينك تولي اهتماما عندما تحتاج أموالك. وهي تضمن أن نفقات المعيشة الخاصة بك للسنوات القليلة القادمة لا تخضع لتقلب أسواق الأسهم.

الاستثمارات والمعاشات : لا يتم توفير المعاشات السنوية عادة من قبل مستشاري الاستثمار الآليين. وهي توفر دخلا مضمونا للدخل مقابل دفع لمرة واحدة، ويوصي به ترو لينك عندما يكون مناسبا للمستثمر المحدد. وتستخدم الصناديق الاستثمارية لزراعة رأس المال للمستقبل وتقديم مدفوعات توزيعات الأرباح.

نظرية الحافظة الحديثة (مبت): هذا النهج المهم يرشد اختيار ونسب الأموال الاستثمارية الفردية الخاصة بك. الفرضية الأساسية من مبت هو أن أعطيك أعظم العوائد لمستوى الراحة الخاصة بك خطر معين.

بوند سلالم : مفهوم شراء السندات التي تستحق في أوقات متتابعة في المستقبل يساعد على ضمان أن عليك تدفق نقدي ويأخذ أيضا الاستفادة من ارتفاع أسعار الفائدة. كما تحمي السندات محفظتك من الخسارة عندما يتم الاحتفاظ بالأوراق المالية حتى تاريخ الاستحقاق.

التخصيص : رابط صحيح يقدم ميزة أخرى لا توجد عادة مع روبو مستشار، خطة شخصية. من خلال دمج العمر والجنس والصحة والاحتياجات من الإنفاق والأصول الموجودة خطتك المالية موجهة لك. كما تقوم الشركة بفحص حالتك الضريبية وحالتك الأسرية. في نهاية المطاف، أدوات التكنولوجيا والمستشارين وضع خطة مالية شخصية موجهة نحو المتقاعدين.

الرسوم

يوفر التحليل المجاني المتقاعد أو قريبا إلى التقاعد مع طعم منصة الارتباط الحقيقي. أولئك الذين يختارون استخدام الخطة المالية بأكملها جنبا إلى جنب مع وصول المستشار المالي البشري سوف تدفع رسوم الإدارة السنوية مماثلة لتلك التي من رأس المال الشخصي. أما بالنسبة للاستثمارات التي تقل قيمتها عن 100 ألف دولار فإنها تفرض رسوما سنوية قدرها 87٪. بالنسبة للحسابات مع 99 $، 999 أو أقل، ورسم سنوي هو $ 1، 000. (للمزيد، انظر: كيف روبو-المستشارين تختلف )