واحدة من المبادئ الأساسية للاستثمار هي توفير نسبة صغيرة من دخلك كل فترة دفع، ووضع المال في الأمن الذي ينبغي أن تنمو مع مرور الوقت. وقد شكلت صناديق الاستثمار المشترك نعمة للعديد من المستثمرين الذين يستثمرون مبالغ صغيرة على جدول منتظم. وأصبحت الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) وسيلة أخرى للمستثمرين للحصول على التعرض للسوق دون الحاجة إلى تحديد أسهم محددة. وهي، في نواح كثيرة، مشابهة لأموال المؤشرات، ولكن هل هي مناسبة للمستثمرين الذين لا يستثمرون سوى مبلغ صغير نسبيا على أساس دوري؟ دعونا ننظر إلى العوامل التي يجب على المستثمرين النظر فيها.

سي <: مزايا صناديق الصرافة المتداولة صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة

توفر صناديق الاستثمار المتداولة وصندوق الاستثمار المشترك فرص المستثمرين للاستثمار في العديد من قطاعات الاقتصاد في جميع أنحاء العالم . إذا كنت تفكر في استخدام صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق المؤشرات، فإن القرار الأول الذي يجب اتخاذه هو القطاع الذي يهمك. مع وجود عدد كبير ومتزايد من صناديق الاستثمار المتداولة والأموال المتاحة، فإن القرار بشأن القطاع أو القطاعات التي تتمتع بأكبر قدر من الإمكانيات أمر مهم. وبمجرد الانتهاء من اختيار أفضل قطاع، يمكنك بعد ذلك تضييق نطاق البحث الخاص بك إلى تلك صناديق الاستثمار المتداولة أو الأموال التي ستكون ذات فائدة لك.

كل استثمار له مخاطر يجب فهمها قبل الالتزام. وتشمل هذه المخاطر تقلب مؤشر التداول في مؤسسة إتف، فضلا عن تقلب السوق. وعلاوة على ذلك، فإن العديد من صناديق الاستثمار المتداولة تتداول بشكل أقل، مما يجعل من الصعب شراء وبيع بالسعر الذي تريده.

تكاليف إتفس مقابل. صناديق الاستثمار المشتركة في المؤشر

بعد تحديد العديد من صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات التي تفي بأهدافك الاستثمارية، تتمثل الخطوة التالية في مقارنة تكاليف الأموال. وهناك ثلاثة عوامل تكلفة متميزة لصالح صناديق الاستثمار المتداولة، ولكن هناك أيضا مساوئان هامان لصناديق الاستثمار المتداولة.

تقوم الصناديق عادة بتحصيل رسوم عملائها على أساس نسبة من إجمالي الموجودات تحت الإدارة. وتشتمل هذه الرسوم، المعروفة عموما بنسبة المصروفات، على مرتبات مديري الصناديق وجميع المصروفات التشغيلية الأخرى. وتميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى انخفاض نسبة المصروفات، حيث إن تكاليف تشغيلها أقل من حيث التصميم. مع مرور الوقت، وهذا الفرق التكلفة، في حين صغيرة، يمكن أن تضيف ما يصل الى كمية كبيرة بسبب قوة المركب.

من المحتم أن تخضع أرباحك للضريبة. وتتحمل صناديق المؤشرات، ولا سيما تلك التي تدار بنشاط، أحداثا خاضعة للضريبة للمستثمرين عندما يبيعون أسهم الشركات التي يملكونها من أجل الربح، والتي يمكن أن تحدث كل عام. وبصفتك مالك الصندوق، يجب عليك دفع ضرائب أرباح رأس المال على أي مكاسب يتم الإبلاغ عنها. ولا يتحمل المستثمرون في صناديق الاستثمار المتداولة أي مكاسب رأسمالية حتى يبيعوا أسهمهم في الصندوق، وفي الوقت الذي يكونون فيه مسؤولين عن الضرائب التي يدركونها إذا كان سعر البيع أعلى من سعر الشراء.وهذا يعني أنك تحت السيطرة عند تكبد حدث خاضع للضريبة. وسيواجه المستثمرون في صناديق المؤشرات أيضا ضرائب على أرباح رأس المال عندما يبيعون أموالهم، على افتراض زيادة قيمة الصندوق.

تتطلب معظم صناديق المؤشرات من مساهميها فتح حساب بحد أدنى للاستثمار. اعتمادا على الصندوق، والاستثمار الأولي يمكن أن تكون مرتفعة جدا. وبالإضافة إلى ذلك، يتطلب العديد من الأموال المستثمرين للحفاظ على الحد الأدنى من مستوى الاستثمار لتجنب فرض رسوم الصيانة. وعادة ما يكون الحد الأدنى للاستثمار في حسابات الاستجابة العاجلة أقل. إتفس ليس لديها أي الحد الأدنى من الرسوم، لأنك تشتري أسهم تماما مثل الأسهم. الحد الأدنى الذي يجب على المستثمر دفعه لشراء إتف هو سعر سهم واحد من إتف بالإضافة إلى العمولات والرسوم.

العيب الأساسي لصناديق الاستثمار المتداولة هو تكلفة شراء وبيع الأسهم. تذكر، يمكنك شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم. اعتمادا على الوسيط، يمكن أن تختلف التكاليف بشكل كبير. إذا كنت تستثمر 100 $ شهريا، ودفع 10 $ إلى 20 $ في العمولات والرسوم إلى وسيط الخصم، وسوف تعوق العائد الخاص بك. عادة لا تفرض صناديق المؤشرات رسوما لشراء أسهمها، حتى بكميات صغيرة، طالما أنك تشتريها من شركة الصندوق. يتم استثمارك الشهري 100 $ بالكامل في الصندوق. ومع ذلك، يجوز للإدارة أن تفرض رسوما على بيع أسهم صندوق المؤشرات. إذا كنت لا تزال ترغب في صناديق الاستثمار المتداولة للاستثمار الدوري الخاص بك، وعدد قليل من السماسرة تهمة صغيرة جدا أو أي عمولة للمشتريات والمبيعات. هناك بعض القيود، ولكن هذه صناديق الاستثمار المتداولة قد تستحق النظر.

عند شراء أو بيع أي سهم، هناك فرق بين سعر الشراء و سعر البيع. وكلما اتسع نطاق الانتشار، كلما زاد الاستثمار لكي يتغلب على ارتفاع سعر الشراء وانخفاض سعر البيع. يعتمد الفرق على صناديق الاستثمار المتداولة على السيولة وحجم التداول، تماما مثل أي أسهم. سوف تتداول صناديق الاستثمار المتداولة على نطاق واسع بفوارق أضيق، في حين أن تلك التي تواجه عدد أقل من الصفقات يمكن أن يكون لها فروقات كبيرة. وعلاوة على ذلك، فإن سعر الشراء والبيع تختلف على مدار اليوم مع الحركات في السوق. تماما مثل شراء الأسهم، وهذه الحركة لحظة تلو الأخرى في محاولة وسعر الطلب يمكن أن تكون فرصة للحصول على أسهم بسعر أقل. بالطبع، يمكن أن ينتهي بك الأمر بالشراء بسعر أعلى في اليوم إذا أغلقت أسهم إتف. إذا كنت تشتري أو تبيع صناديق الاستثمار المتداولة، فمن الجيد عادة استخدام أوامر الحد لتعطيك السيطرة على أسعار التجارة الخاصة بك. يتم تسعير صناديق المؤشرات في نهاية اليوم، وهو السعر الذي سيدفعه المستثمرون إذا قرروا شراءها.

الخلاصة

مثل أي استثمار، من المهم أن تأخذ منظور طويل الأجل عند اتخاذ القرار. أولا، قرر ما هو القطاع (ق) التعرض الذي تريد تحقيقه. اختيار القطاع المناسب يمكن أن يحدث فرقا كبيرا في أداء محفظتك. لحسن الحظ، العديد من صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات التي ينبغي أن تتطابق مع تركيز القطاع الخاص بك. التكلفة المرتبطة باستثمارك هي العامل الأساسي التالي للتقييم. صناديق الاستثمار المتداولة لديها تكاليف أقل من صناديق المؤشرات، ولكن تكلفة الشراء والبيع يمكن أن تكون أكثر تكلفة.إذا كانت صناديق الاستثمار المتداولة لا تزال ذات فائدة، عندئذ يجب عليك التفكير في استخدام وسيط لا يتقاضى عمولة. يمكنك أيضا زيادة مقدار مساهمة كل فترة، والجمع بين 12 دفعات شهرية إلى أربع مساهمات ربع سنوية للمساعدة في خفض تكاليف المعاملات.
صناديق الاستثمار المتداولة لديها مزايا عديدة على صناديق المؤشرات. ومع ذلك، فإن أحد نقاط ضعفها الرئيسية هو أن المستثمرين يتحملون تكلفة معاملة على كل أمر شراء وبيع. ويمكن لهذه التكاليف أن تخفض العائد الإجمالي للاستثمار. تأكد من النظر في جميع التكاليف قبل اتخاذ التزام.