جدول المحتويات:
-
- يبدو أن محفظة سندات الشركات المتنوعة ذات المخاطر المتوسطة تفتقر إلى العروض الاستثمارية لشركة ويالثسيمبل. ويبدو أن عروض السندات هي ثنائية التشعب: فالسندات ذات العائد المرتفع هي فئة محفوفة بالمخاطر، في حين أن السندات الحكومية والمحمية من التضخم متحفظة جدا. لا يبدو أن مؤسسة الاستثمار الأوروبية في منتصف الطريق كخيار موجودة.
التقييم التقديري: غير متوفر
المنتج: الخدمات المالية الرقمية
الاكتتاب الزمني: تبد
تاريخ التأسيس: 2014
ويالثسيمبل، التي أسسها مايكل كاتشن، روبو مستشار الساحة في كندا، والآن أخذ على الولايات المتحدة المستثمرين الألفية. ويالثسيمبل هو المستشار المالي الرقمي منخفضة الرسوم التي تقدم منصة واسعة التنوع الاستثمارات والوصول إلى المستشارين الماليين الإنسان. مع صفر الحد الأدنى للاستثمار المطلوبة للتسجيل وأول $ 5، 000 تمكنت مجانا، وهذا المنبر هو جعل دفقة في حقل روبو المزدحم المستشار. بعد أول 5 آلاف دولار، سوف تدفع 0. 50٪ من الأصول تحت الإدارة (أوم) حتى 100 دولار أمريكي.استهداف المستثمرين الشباب بشغف ويالثسيمبل يحاول جذب المستخدمين مع مقالاته الاستفزازية مثل عندما أنا أيضا قديم أن أسأل والدي للمال
؟ ومتوسط المستخدم ويالثسيمبل هو 29 سنة. على الرغم من تقديم منصة رقمية في الغالب، وتسعى الشركة جاهدة لتوفير وجود الإنسان الحقيقي. أكين لصوفي، ويالثسيمبل تأمل في توفير أكثر من تجربة رقمية، بما في ذلك تقديم الأحداث والمساحات المادية والعروض ذات الصلة للعملاء.
- عروض ويالثسيمبل لها الكثير من القواسم المشتركة مع الإخوة روبو الاستشارية. ويدعي أنه يقدم "محفظة أكثر ذكاء" ووعود منخفضة الرسوم الأموال المتنوعة لتلبية الأهداف المالية للعملاء. وتغطي صناديق الاستثمار المتداولة في ويالثسيمبل فئات الأصول التالية وقطاعات السوق:
- U. S. الأسهم
- U. اسهم الأسهم المتوسطة
- U. الأسهم القيادية
- الأسهم الأجنبية
- الأسهم الدولية في الأسواق الناشئة
- سندات البلديات
- سندات محمية من التضخم
- سندات حكومية
تقدم الشركة أيضا خيارات محفظة اجتماعية مسؤولة للمستثمرين الذين يبحثون عن الخير مع دولارهم.
يبدو أن محفظة سندات الشركات المتنوعة ذات المخاطر المتوسطة تفتقر إلى العروض الاستثمارية لشركة ويالثسيمبل. ويبدو أن عروض السندات هي ثنائية التشعب: فالسندات ذات العائد المرتفع هي فئة محفوفة بالمخاطر، في حين أن السندات الحكومية والمحمية من التضخم متحفظة جدا. لا يبدو أن مؤسسة الاستثمار الأوروبية في منتصف الطريق كخيار موجودة.
الرسوم والتسعير
ويالثسيمبل وعود التسعير بسيطة. هيكل رسوم الشركة يقارن بشكل إيجابي مع معظم النماذج التسعير المستشارين الماليين التقليدية. الحد الأدنى حساب الصفر هو مقنعة كما هو إدارة الحساب مجانا لأول 5 $ 000 استثمرت. الشركة لا تتقاضى أي رسوم التداول، ونقل الحساب أو إعادة التوازن.
رسوم إدارة حساب ويالثسيمبل الأساسية لقيم أوم تصل إلى 100،000 دولار هي 0. 5٪. عندما يتجاوز حسابك 100 ألف دولار، يمكنك الانتقال إلى فئة ويالثسيمبل بلاك مع رسوم إدارية أقل 0. 4٪ والفوائد المضافة. ويالثسيمبل الأسود العملاء التمتع ميزات إضافية مثل الوصول إلى حصيلة ضريبة الخسارة و فيب استخدام صالة الطيران.
عند الاستثمار مع ويالثسيمبل تحصل على محفظة شخصية متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة الرسوم المخصصة لمستوى المخاطر الشخصية. عندما تحيد استثماراتك عن تخصيص الأصول المفضل لديك، يتم إعادة توازنها تلقائيا. يتم إعادة استثمار أي أرباح نقدية تلقائيا.
توفر محفظتها الاستثمارية المسؤولة اجتماعيا إمكانية الوصول إلى ست صناديق إتف مع بؤر مختلفة جديرة بالثناء. للحصول على إرشادات إضافية بشأن هذا الخيار، تتم دعوتك للتحدث مع مدير محفظة. في الوقت الحاضر، يمكنك إعداد الشخصية، روث إيرا أو حساب إيرا التقليدية. ويالثسيمبل يستفيد من اتجاه المستشارين الماليين الهجين الذين يستخدمون كل من المستشارين الماليين والبشرية. بالإضافة إلى ذلك، تم الاعتراف الشركة مع 2016 ويبي لأفضل الخدمات المالية الموقع. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: نمو مستشاري روبو الهجين لتفوق روبوس نقية.
)