جدول المحتويات:
تعتمد المعايير المناسبة لتتبع أداء القطاع المصرفي على نوع الخدمات المصرفية. فعلى سبيل المثال، يمكن تقييم البنوك التجارية فقط بشكل مختلف تماما عن البنوك المخصصة للبنوك فقط. وبالنسبة لمؤسسات الادخار والقروض الأصغر، تشمل المعايير القياسية هوامش الفائدة الصافية، والنسبة بين حقوق الملكية ومجموع الأصول ونسب تحصيل الذمم المدينة. وينبغي تتبع الشركات الضخمة المتعددة الجنسيات بالربحية ومتوسط صافي قيمة الأصول ومؤشرات السوق المصممة لتتبع الأداء العام لقطاع واحد.
يمكن تحديد معايير أخرى بشكل أكثر تحديدا من خلال صناديق التداول المتداولة (إتفس) أو صناديق الاستثمار المشترك. ومن المرجح أن صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن توفر معيارا عاما أفضل للقطاع بأكمله من الصناديق المشتركة.
القياس المعياري للقطاع
يتم طرح مصطلح "المعيار" حول الكثير في الأدبيات المالية، ولكنه لا يعني دائما نفس الشيء في كل حالة ممكنة. ففي مجال حوكمة الشركات والاستشارات التجارية، على سبيل المثال، فإن عملية القياس هي العملية التي تتبع بها شركة واحدة أداء المنافس الرئيسي وتحاول محاكاته. ويمكن للمستثمرين وضع معايير مرجعية كأهداف في سياق استراتيجية مالية طويلة الأجل.
يختلف قياس أداء القطاع. ويتطلع المستثمرون والمحللون إلى المعايير القطاعية كنقطة مرجعية. ويمكنهم مقارنة أداء محافظهم أو مخزون معين مقابل الأداء المعمم للصناعة بأكملها.
فيما يتعلق بالمعايير المصرفية للقطاع المصرفي، يعني ذلك تتبع مؤشرات السوق المرتبطة بقطاع الخدمات المالية. ومن المرجح أن تدرج صناعات مثل المصارف والتأمين وغيرها.
تم تصميم مؤشر القطاع المصرفي لتتبع أداء سوق الشركات الكبرى في البورصة. ولدى مؤشر داو جونز مؤشرات فرعية محددة (مثل مؤشر الولايات المتحدة المالي) استنادا إلى الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة التي يتم تداولها في بورصة نيويورك.
المستثمرين الآخرين تجنب المعايير المرجحة وتتبع متوسط أساسيات الشركات التي تقدم تقارير عامة في قطاع معين.
أساسيات الخدمات المصرفية
البنوك ليست كلها متجانسة، لذلك كل مقياس أساسي يعكس بشكل أفضل على بعض الشركات على غيرها. وتهتم معظم البنوك بهامش صافي الفائدة. وينبغي للمستثمرين الأساسيين أيضا أن ينظروا في متوسط نسب الرسملة.
من المرجح أن يرتبط القطاع بشكل أكثر اتساقا مع الأداء الاقتصادي العريض من الشركات الفردية. يجب على المستثمرين أيضا أن يراقبوا سياسة سعر الفائدة، إجراءات الاحتياطي الفدرالي وقيمة الأصول المرتفعة الثمن،
الأسهم كمعايير
صناديق الاستثمار المتداولة تهدف إلى أن تعكس أو تعكس عن كثب أداء المؤشرات.ومن بين صناديق المؤشرات المتداولة التي تتبع القطاع المصرفي القطاع المالي للقطاعات المالية (سبدر)، وصندوق الاستثمار في بنك ستاندرد آند بورز (سبدر)، وصندوق مؤشر بنك ناسداك الأمريكي المصرفي.
يمكن أيضا أن يقارن القطاع المصرفي الأمريكي مع صندوق مشترك يتألف من أكبر خمسة بنوك: بنك نيويورك ميلون كوربوريشن، ويلز فارجو، سيتي جروب، بنك أوف أمريكا وجيه بي مورجان تشيس وشركاه.
ما هي المعايير الرئيسية التي تتبع قطاع منتجات الغابات؟
تعلم كيف تستخدم نسبة صافي الدين إلى إبيتدا، إبيتدا إلى نسبة الفائدة ونسبة الدين إلى رأس المال المعايير المالية في صناعة الغابات.
ما هي المعايير الرئيسية التي تتبع قطاع حفر النفط والغاز؟
قرأت عن عدة أنواع مختلفة من المعايير التي يمكن للمستثمرين استخدامها لتتبع الأداء العام لقطاع حفر النفط والغاز.
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة الأكثر شيوعا التي تتبع القطاع المصرفي؟
تعرف على صناديق الاستثمار المتداولة في البنوك المشتركة، ومعرفة تلك التي تركز على القطاع المالي الدولي والبنوك الكبرى والمصارف الإقليمية والمصارف المجتمعية.