أن تصبح مستشارا ماليا بعد العمل في مجال آخر يمكن أن يكون المسار الوظيفي الأمثل. المستشارين الماليين يستخدمون العديد من المهارات المطلوبة أيضا في مجالات أخرى. من التدريس، إلى المبيعات وحتى التمثيل، هناك مجالا للمغير الوظيفي في العالم المستشار المالي.

التراخيص المطلوبة

هناك أكثر من 100 شهادة مالية مختلفة والعديد من الكفاءات في هذا المجال. في الواقع، ليس هناك اعتماد قياسي نهائي للمستشار المالي. يمكن تفويض أوراق الاعتماد الأكثر شعبية إلى ثلاثة: مخطط مالي معتمد (سفب)، أخصائي المالية الشخصية (بس) و تشارترد المحلل المالي (كفا). لحسن الحظ، بالنسبة لمبرمجي الوظائف، ستقدم بعض شركات الوساطة الكبيرة دورات تدريبية بالإضافة إلى دورات تدريبية لموظفيها المحتملين. (لمزيد من المعلومات، راجع: أعلى 3 أوراق اعتماد المستشار المالي .)

بالإضافة إلى ذلك، هناك ثلاثة تراخيص عامة يجب على المستشارين الماليين الحصول عليها. أولا هو رخصة سلسلة 7 أو رخصة ممثل للأوراق المالية العامة. كما أن المستشارين الماليين يحتاجون إلى رخصة من الفئة 63 أو رخصة دولة الوكيل الموحد للأوراق المالية. وهذا سوف يسمح للمستشار للعمل عبر خطوط الدولة. من أجل فرض رسوم استشارية، يجب على المؤهل المالي اجتياز امتحان الفئة 65 أو امتحان قانون الاستثمار الموحد.

المستشار المالي الجديد يحتاج إلى مهارات معينة للنجاح في هذا المجال. وبالنسبة للمغيرين المهنيين، قد يتم شحذ هذه المهارات القابلة للنقل في مجموعة متنوعة من المهن غير المالية. في الواقع، المغير الوظيفي يجلب قوة استثنائية من وظائفهم السابقة.

المهارات المطلوبة

المستشارين الماليين بحاجة إلى مجموعة واسعة من المهارات. مهارات المبيعات مهمة، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر في العديد من المجالات. على سبيل المثال، يجب أن يكون المعلم سيدة مبيعات رائعة من أجل الحصول على صفها لشراء المواد التي تبيعها (أو التدريس). بالنسبة للمستشار المالي، قد ال تبيع فقط منتجات مالية محددة، بل تفسر - وتبيع في نهاية المطاف - بعض مفاهيم التمويل مثل التنويع وتخصيص األصول. (للمزيد من المعلومات، راجع: المؤهلات التي يحتاجها كل مستشار مالي .

مهارات ريادة الأعمال مهمة للمستشارين الماليين. سواء اخترت أن تذهب إلى الممارسة العملية لنفسك أو الانضمام إلى شركة، لا أحد سوف يسلم لك قاعدة العملاء. فمن مسؤوليتكم لبناء الممارسة الخاصة بك. أصحاب الأعمال السابقين وممثلي المبيعات، مع مصلحة في التمويل، هي مناسبة تماما لجعل التحول الوظيفي لتصبح مستشارا ماليا. إذا كنت تعرف كيفية أن تكون مستمرة، منضبطة والشبكة، ثم لديك مهارات نقل هامة لتصبح مستشارا المالية.

مطلوب مهارات قوية في التدريس والاتصال لتصبح مستشارا المالية المختصة.سوف يأتي العديد من عملائك في عدم معرفة الفرق بين الأسهم والسندات والصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (إتف). وسوف يكون عملك لتثقيف واضح العميل الجديد حول الأسواق المالية الأساسية والمنتجات. قد يكون المعلمون ورجال الأعمال والنساء وحتى الجهات الفاعلة ذات قدرات التواصل القوية مستشارين ماليين متينين. مقدمة لتسمية كفا .

نلقي نظرة على مهنة إريك هايدن، مستشار مالي في مورغان ستانلي. هايدن كان ممثلا وموسيقيا ظهرت على برودواي في "مليون دولار الرباعية" وأول جولات وطنية من مونتي بايثون "سبامالوت" و "ثورولي الحديث ميلي. "في مقال نشرته صحيفة وول ستريت جورنال مؤخرا، أوضح هايدن أن لديه مجموعة متنوعة من المصالح خارج الموسيقى والعمل. بعد اتخاذ فئات التمويل قرر مساعدة الآخرين مع مواردهم المالية والعمل مع العملاء في مدينة نيويورك الترفيه والصناعات الناشئة. بدأ هذا التحول الوظيفي ليصبح مستشارا ماليا.

وكمثال آخر، ترك المستشار المالي لقاربه القريب وظيفة هندسية مربحة لاستخدام مهاراتها كمستشار. وهي تعمل الآن في شركة استشارية مالية مع عملاء في جميع أنحاء البلاد. وقد أعدتها مهاراتها التحليلية والتقنية لفهم الموضوعات المالية والاستثمارية.

الخط السفلي

U. S. الأخبار والتقرير العالمي يستشهد التخطيط المالي كأربعة في أفضل الأعمال التجارية. متوسط ​​الراتب هو 81 $، 060 للمستشار المالي والصناعة يدعي فقط 3. 3٪ معدل البطالة. مع العديد من كبار المستشارين المتقاعدين وإمكانات عالية الدخل، وهناك فرص عمل ممتازة للمغيرين مهنة في هذا الاحتلال. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: هل مهنة في التخطيط المالي في مستقبلك؟ )