وقد أدى ظهور مستشاري روبو تأثيرا كبيرا في السوق الاستشارية في فترة قصيرة جدا من الزمن. ويرى العديد من المستشارين الماليين أن هذه المنابر الاستثمارية المؤتمتة هي منافسة، في حين أن البعض الآخر أدرجها وأفكارها أو خدماتها الأفضل في ممارساتها الخاصة بدرجات متفاوتة.

هناك العديد من الأشياء التي يمكن للمستشارين أن يتعلموا من هذه البرامج التي يمكن أن تساعدهم على توسيع نطاق أعمالهم وتنميتها بشكل فعال. المستشارون روبو لديهم الكثير لتعليمنا في مهنة التخطيط المالي الحديث، وأولئك الذين هم على استعداد للاستماع يمكن أن تجني أرباحا كبيرة من سبيل المثال.

وإليك ما يمكن تعلمه من أفضل الممارسات روبو-مستشار. كيف يمكن للمستشارين التكيف مع مستشاري روبو. )

إيس بي تيشنولوغي

أحد الدروس الرئيسية التي يمكن أن يعلمها مستشارو روبو هو أنه أصبح من الممكن الآن لفتح حسابات على الانترنت دون الحاجة لعقد عدة اجتماعات مع العميل مسبقا. يحاول العديد من المستشارين فتح الحسابات مع اجتماع العميل الأولي تليها ربما واحد أو اثنين آخرين قبل أي عمل يتم التعامل. ولكن روبوس فتحت الطريق للعملاء لتخطي هذه الخطوات المتوسطة والحصول على الحق في العمل. كما يحتاج المستشارون أيضا إلى تعلم كيفية جعل عملية هبوط العملاء الجدد عملية أكثر كفاءة حتى يتمكنوا من مواكبة المنافسة التلقائية. وبطبيعة الحال، العديد من المستشارين الآن تسمح للعملاء للتسجيل عبر الإنترنت باستخدام هذه التكنولوجيا.

يجب على المستشارين أيضا أن يبدأوا في عكس الكفاءة التي تعمل بها شركة روبوس مع التأكد من أن مكاتبهم الخلفية وإدارات الامتثال تعمل بأقصى قدر من الكفاءة بفارق زمني ضئيل أو بدون تأخير بين المعاملات وكيفية معالجتها . وسيتيح ذلك للمستشارين تحديد نقطة أسعار أفضل لخدماتهم والحفاظ على هامش ربح محترم في أعمالهم.

العديد من العملاء يريدون الآن أن يكونوا قادرين على الوصول إلى مستشاريهم عبر الإنترنت، إما من خلال الرسائل الفورية، سكايب / فاسيتيمي أو البريد الإلكتروني، والمستشارين بحاجة إلى أن يكون برنامج شامل مع مجموعة من القواعد لجميع المراسلات والاستفسارات العميل. وينبغي أن يكون المستشارين أيضا البوابة التي هي محددة لشركتهم وكذلك التطبيق المحمول التي تم تخصيصها للسماح للعملاء للوصول إلى كافة البيانات الخاصة بهم ووضع المعاملات بسرعة وسهولة. وبمجرد أن يتم تنفيذ جميع نقاط الاتصال هذه البيانات، ثم المستشارين سيكون في وضع أفضل بكثير لتسويق ليس فقط لعملائها التقليديين ولكن أيضا للعملاء الأصغر سنا، والدهاء التكنولوجي الذين قد ترغب في القيام بجميع أعمالهم على الانترنت. (للمزيد من المعلومات، راجع: المستشارين: لماذا يجب أن لا تخطئ أبدا على التكنولوجيا و المستشارين: كن طريق هذه الأصداء سيك خطيرة. )

والمفتاح هنا هو تصميم موقع على شبكة الانترنت التي تبدو جيدة أيضا باعتبارها التطبيق الهاتف، والتي يمكن أن تكون تحديا في بعض الحالات. العديد من المواقع التي تبدو كبيرة على شاشة الكمبيوتر تبدو فظيعة على الهاتف الذكي أو الكمبيوتر اللوحي، والمستشارين بحاجة إلى أن يكون على بينة من هذه المسألة عندما تصميم مواقعهم ذات العلامات التجارية. المستشارين الذين يبحثون عن شريك رقمي لأعمالهم قد يكون من الحكمة لاستخدام تلك التي لديها شراكة مع شركات الوساطة التاجر أو التأمين. وهذا قد يبسط التكامل ويسرع عملية التنفيذ.

يحتاج المستشارون إلى معرفة أين توجد الفجوات في عملياتهم الحالية والعثور على البرامج التي يمكن أن تساعد على سد تلك الثغرات بطريقة سلسة ومنظمة. قد يحتاجون إلى الاشتراك مع عدد قليل من البرامج المختلفة قبل العثور على حق مناسبا، ولكن هذا سيكون الوقت والجهد الذي ينفق بشكل جيد على المدى الطويل.

الخط السفلي

المستشارين الذين يتطلعون إلى اتخاذ أعمالهم إلى المستوى التالي تحتاج إلى اتخاذ صفحة من مستشاري روبو التي تتخلل بسرعة السوق. وتوفر كفاءتها وتنقلها وشفافيتها خدمات أساسية لجيل جديد من العملاء الذين يبحثون عن إمكانية الوصول المستمر إلى أموالهم ومعلومات محدثة عن محافظهم. المستشارين القادرين على تسخير هذه التكنولوجيا بكفاءة سيكون لديهم المزيد من العملاء بالارتياح وخط أفضل. (لمزيد من القراءة، راجع: كيف يمكن للمستشارين التنافس مع روبو-أدفيسورس. )