مستشاري روبو لا يذهبون إلى أي مكان. في الواقع، يبدو أنها تتضاعف كاعبين كبيرين مثل تشارلز شواب Corp. والطليعة الحصول على العمل الاستشاري الاستثماري الآلي. ومع ذلك، فإن المستشارين الماليين البشريين لا يزالون يتمتعون بميزة على العديد من مستشاري روبو، اللمسة الإنسانية. عندما تشهد الأسواق انخفاضا حتميا، يمكن للمستشار المالي البشري إبقاء جو وجين مستثمرا من الذعر والبيع في الحوض الصغير. وقد يشجع المؤيدون الماليون على استثمار المزيد قليلا في الأسفل مما يزيد من احتمالات العودة الإيجابية على المدى الطويل. هذا شيء لا يمكن أن تقترب منه منصة تلقائية.

يمكن للمهنيين الماليين تعلم بعض الأشياء من مستشاري روبو من أجل جعل أنفسهم أكثر قدرة على المنافسة في هذه البيئة المتطورة. في الواقع، مزيج من جانب روبو المستشار مع الأعمال المستشار المالي لديها العديد من الفوائد. وهنا ما يمكنك أن تتعلم من روبو المستشارين. <لمزيد من المعلومات، انظر: روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

أتمتة نهاية ظهرك

هل هناك المهام التي تكرر مرارا وتكرارا في الممارسة الخاصة بك؟ من الضروري إجراء تحليل زمني لمعرفة القيمة الحقيقية لجهودكم. إذا كان لديك ساعة معدل ساعة الفعلية في في 150 $ للساعة الواحدة، ثم اسأل نفسك إذا كان يستحق ذلك لقضاء بعض الوقت على المهام الروتينية. وتشمل المهام التي لا تحتاج إلى لمسة شخصية ما يلي:

• فتح الحساب
• إعادة التوازن الاستثماري
• تحويلات الأموال بين الحسابات
• حصاد الخسائر الضريبية

هذه الأنواع من الأنشطة الروتينية يمكن أن تكون آلية بحيث أنت أو موظفيك ليس لديهم لقضاء بعض الوقت على شاقة والدنيوية. إذا كان الأمر كذلك يميل، قد ترغب في النظر في العديد من منصات البيضاء الآلي الاستثمار المتاحة للمستشارين. على سبيل المثال، جيمستيب، ترادينغفرونت، نيستيغ من قبل فانير والعديد من الشركات الأخرى الآن توفر تخصيص منصات الاستثمار الآلي التي يمكنك العلامة التجارية الخاصة بك. دمج خارج الأبيض مربع العلامة التجارية روبو مستشار يمكن تبسيط الممارسة الخاصة بك وتحرير الوقت لمسة شخصية. 9 توب روبو-أدفيسورس فور فينانسيال أدفيسورس .

كما كنت المحكمة الأصغر سنا، المزيد من المستثمرين والدهاء التكنولوجيا، الجانب الآلي لممارسة الخاص بك هو التعادل. جيل الألفية مريحة مع التكنولوجيا ونقدر فائدة أن النظام الآلي يقدم. هذا النوع من التكامل لا يمكن فقط تحرير وقتك، ولكن أيضا بمثابة أداة تجنيد. إدارة توقعات العميل في بيئة متقلبة .

استخدام الإنترنت للاتصال بالعميل بتكلفة أقل

لا يقوم مستشاري روبو فقط بتأهيل أعمالهم، ولكنهم يتفوقون في الاتصال عبر الإنترنت. وهناك مزيج من الاستثمار العام الإلكترونية والمعلومات المالية وكذلك الاتصال شخصية تساعد على إبقاء العميل الخاص بك تعمل.ضع في اعتبارك هذه الطرق للتواصل مع زبائنك الذين يحافظون عليك ونصائحك في الأمام والوسط:

• صفحة شركة فاسيبوك
• شركة تويتر وشبكات التواصل الاجتماعي المشاركات
• تفجيرات البريد الإلكتروني العادية للعميل المعلوماتي
• تحديثات

رأس المال الشخصي يتفوق في هذا المجال. لوحة تحكم هذه الشركة الحرة يعطي المستثمرين 360 ⁰ عرض الصورة المالية. رأس المال الشخصي يرسل المستخدمين الأسبوعية رسائل البريد الإلكتروني الشخصية بالتفصيل الإنفاق والإنقاذ والاستثمار التفاصيل جنبا إلى جنب مع إشعار الانحرافات عن أنماط المستهلك العادي. لديهم بلوق بالمعلومات وإرسال الرسائل الإخبارية البريد الإلكتروني المعلومات المالية العامة كذلك. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هو أفضل مستشار روبو؟ )

المستشارين الناجحين يلتقي عملائهم حيث يقضون الوقت على الانترنت. كما يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي لتجنيد زبائن جدد. موقع ويب بالمعلومات مع بلوق نشط، على غرار معظم روبو المستشارين، وسوف تجلب العملاء تسعى للحصول على التوجيه المالي لك. المشاركات الفيسبوك مفيدة حول المواضيع المالية الحالية مثل قاعدة ائتمانية جديدة أو تغييرات في الضمان الاجتماعي تبقي لكم ذات الصلة. بلوق وظيفة حول الميزانية والاستثمار وإدارة الأموال يمكن أن تجلب في الأعمال التجارية كذلك. وسائل الاعلام الاجتماعية هو منتدى مثالي لتبادل ليس فقط المشورة الخاصة بك الاستثمار الأصلي والمعلومات الخاصة بك، ولكن لفضح الآخرين.

تجاوز روبو-أدفيسورس حيث يمكنك

عدد قليل من المستشارين روبو توفر الوصول إلى المهنيين الماليين. وتلك التي غالبا ما تفتقر إلى اتساع مستشار من ذوي الخبرة في مواضيع مثل الضرائب والتخطيط العقاري وغيرها من الموضوعات التخطيط المالي. " لمسة الإنسان: دور المستشارين الماليين في مشهد المشورة المتغيرة " من قبل المحركات المالية، وجدت أن 54٪ من المستثمرين الذين لا يعملون بالفعل مع مستشار مالي يهتمون حاليا بالقيام لذلك في المستقبل. وعلى الرغم من هذه النتيجة، توجد حواجز. العملاء المحتملين قلقون من التكاليف، وجود ما يكفي من الأصول وعدم الوضوح فيما يتعلق كيف يمكن أن يساعد المستشار. التمويل الجماعي: ما يجب على المستشارين والعملاء معرفته .

هذه الرغبة في الحصول على المساعدة المالية تفتح الباب أمام المستشارين للحصول على رسالتهم والسماح للعملاء المحتملين بفهم فوائدهم. ومستشارون روبو عادة ما يكونون على ما يرام بالنسبة للمستثمرين الذين يريدون محفظة بسيطة لتخصيص الأصول بما يتماشى مع تحملهم للمخاطر. بالنسبة للمستثمرين الآخرين المهتمين بالتكلفة والمنافع، يمكن للمستشار البشري، مع مكون آلي، تقديم ميزة تنافسية. من خلال فهم ما تجلبه إلى الجدول، وإدراج العناصر الآلية في الممارسة الخاصة بك، يمكنك الحفاظ على أسعار تنافسية وتوفير العملاء المحتملين مع القيمة المضافة. الدخل مقابل العائد الكلي: سحب إعادة النظر .

كيفية تقديم قيمة حقيقية

في معظم الحالات، لن تغلب على مستشاري روبو الذين يتقاضون 0 25٪ من الأصول الخاضعة للإدارة (أوم). ومع ذلك، قد تتنافس على السعر مع غيرها من المستشارين روبو أن تهمة أكثر من ذلك. يمكنك أن تكون قادرة على المنافسة من خلال الاستفادة من التسعير تخرج أو نموذج التسعير الانتقائي.على سبيل المثال، شبكة التخطيط المالي زي لديها نموذج فريد من نوعه. وتتحمل هذه الشبكة من صناديق التمويل اإلئتماني االئتمانية رسوم شهرية، وليس عمولة أو نسبة مئوية من إدارة األصول والخصوم. ولكن الرسوم والتسعير ليست هي المحددات الوحيدة للخدمة وجميع العملاء لا يبحثون عن المساعدة المالية على أساس السعر فقط. وإذا كان السعر هو العامل الوحيد الذي اعتبره المستهلكون، فلن يكون هناك مجال في سوق وول مارت ستوريس Inc. و نيمان ماركوس. ما المستشارين، العملاء الذين يتوقعون من مستقبل منخفض العودة .

يمكنك تقديم قيمة حقيقية من خلال معرفة عملائك. A روبو مستشار لا يعرف العميل شخصيا و 4 أو 5 سؤال مسابقة المخاطر ليست معلومات كافية لإبلاغ منصة كيفية مساعدة عميل عندما S & P 500 قطرات 36. 55٪ كما فعلت في عام 2008. ل على سبيل المثال، في أغسطس 2015، أوصت بيترمنت أن "العملاء إضافة المال، والحد من التعرض الأسهم وإعادة النظر في أهدافهم"، وفقا لمقال من ثينكادفيسور. كوم. ومن الواضح أن الخدمات منخفضة التكلفة ليست العامل الوحيد المحدد لاستثمار النجاح. إذا كان المستثمرون يرفعون من مخاوفهم الخاصة والانسحاب من السوق في القاع وشراء في بعد تشغيل في الأسعار، فإن الرسوم المنخفضة لا تبقي لهم من ضعف أداء مؤشرات السوق. أي مستشار روبو هو الأفضل للمستشارين الماليين؟ )

أظهرت أبحاث دلبار أن معظم المستثمرين لا يطابقون عوائد مؤشرات السوق الرئيسية، من خلال مشاعرهم الشخصية. ووجد دلبار أن مستثمري الصناديق الاستثمارية المتوسطة في عام 2014 كان أقل من أداء سوق S & P 500 بنسبة 8٪. وبعبارة أخرى، عاد السوق 13٪ 69 في حين أن المستثمرين فقط حصلوا على 5. 50٪. التغلب على هذه الأنشطة قصيرة النظر وغيرها من الميول البشرية هو حيث القيمة الحقيقية في المستشار المالي البشري يقيم. ما المستشارين بحاجة إلى معرفته عن كبار المسئولين الاقتصاديين، وسائل الاعلام الاجتماعية .

الخط السفلي

يمكن للمستشارين الإنسان تعلم الكثير من روبو المستشارين بما في ذلك كيفية أتمتة المهام الروتينية ، وتعزيز خبرتهم عبر وسائل التواصل الاجتماعي وسبل السماح للتكنولوجيا بالعمل من أجلهم. ومع ذلك، لا يمكن لأي روبوت أن يحل محل المهارات البشرية لتشجيع المستثمرين المحبطين على الجلوس بعد انخفاض السوق أو وصف الآثار الضريبية المترتبة على قرارات أموالهم. إن بيئة الاستثمار آخذة في التغير وهناك مجال للجميع. يمكن للمستشار المالي البشري أن ينمو من خلال فهم واتخاذ ما يعمل من روبو المستشار مع تعزيز مواهبه الخاصة. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو. )