يطلب المستثمرون من أصحاب الثروات الصافية الكثير من مستشاريهم الماليين. ويتوقع الأثرياء، على وجه الخصوص، الحصول على منصة خدمات كاملة من مديري الثروات. أكثر فأكثر، يبحثون عن مستشارين يمكنهم تقديم خدمات إدارة الثروات العالمية لأن الكثير منهم يمتلكون قدرا كبيرا من الثروة خارج الولايات المتحدة

ولمواكبة تلك المطالب، فإن العديد من الشركات الكبيرة لإدارة الثروات تتطلع إلى تعديل وتنميتها الشركات لتلبية الاحتياجات الفريدة من العملاء الذين لديهم أصول في الخارج ولكن تريد أن تخدم محليا. وقد وجدت مجموعة إدارة الثروات في دويتشه بنك، دويتشه أسيت أند لوانس ماناجيمنت، على وجه الخصوص، أن عملاءها الأغنياء يطالبون الآن بالوصول إلى مختلف الإدارات داخل بنك استثماري لتكملة خدمات إدارة الثروات التي يتلقونها في الوقت الذي يبحثون فيه عن الاستثمار في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا.

مع وجود عدد كبير من المستشارين الماليين الجدد الذين يدخلون السوق، لم تعد شركات الوساطة والبنوك تمتلك معقلا في صناعة إدارة الثروات. إن مستشاري الاستثمار المسجلين (ريا) أصبحوا الآن يديرون هذه الشركات لأموالهم، وقد ساعد ذلك على تحسين جودة عروض الصناعة ككل. (للمزيد من المعلومات، انظر: المستشارين الماليين بحاجة إلى البحث عن هذه المجموعة الآن .)

تواجه التحديات

البقاء في صدارة المنافسة يتطلب الاحتفاظ بالمواهب العليا. وهذا يعني أيضا التأكد من أن كبار المستشارين يلبيون مطالب عملائهم ويبقون على اطلاع دائم على البيئة المالية المتغيرة باستمرار . الخروج من الأزمة المالية، علم المستشارين الماليين أن عليهم أن يكونوا أكثر انتباها لاحتياجات عملائهم وأكثر تركيزا على بناء تلك العلاقات من أي وقت مضى.

وذلك لأن العملاء ذوي الأصول العالية، اليوم، هم أكثر اطلاعا على الأسواق وخدمات إدارة الأموال مما كانوا عليه في الماضي. وهم الآن بحاجة إلى المزيد من حيث مستوى التطور الذي يرغبون في أن يلتزم به مستشاريهم ومستوى الثقة التي يرغبون في وضعها في أيدي مستشارهم. ومع أخذ ذلك في الاعتبار، سيكون من الحكمة أيضا أن تلتزم شركات إدارة الثروات بموظفيها الأكثر موهبة وأن تواصل تطوير تلك المواهب على مر السنين. كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو .

الحجم ليس كل شيء - خدمة أيضا

قد تكون الشركات الاستشارية الأكبر قادرة على تلبية احتياجات احتياجات المستثمرين ذات القيمة العالية الصافية من شركات البوتيك الأصغر حجما، لأن لديهم مجموعة متنوعة من الإدارات التي يمكنهم الاعتماد عليها عند تلبية احتياجات عملائهم. ولكن أكبر لا يعني دائما أفضل. والأهم من ذلك بالنسبة للعملاء هو الخدمات التي تستطيع هذه الشركات تقديمها والوصول إلى حلول إدارة الثروات.

في هذه الأيام، يطالب العملاء أيضا بعلاقات أكثر مدفوعة بالمشورة مع مستشاريهم في الثروة، ويريدون المزيد من الاستشارات حول إدارة المخاطر. وقد جعلت الأزمة المالية العديد من العملاء فائقة عالية القيمة أكثر تركيزا على الحفاظ على ثروتهم من خلق المزيد من ذلك. ومع ذلك، فإنها لا تزال انتهازية عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. وردا على ذلك، ركزت بعض الشركات على خلق نماذج استثمارية سريعة الاستجابة للوجهات والتطورات الجديدة في السوق والتي تلبي أيضا احتياجات عملاء الشركة الأكثر تطورا. مستشارون ماليون يشعرون بعدم الأمان السيبراني .

الاستعداد للنمو المستقبلي

استجابة للاتجاهات المتغيرة في خلق الثروة، يتطلع دويتشه بنك إلى تنمية ثروته في الساحل الغربي وإدارة الأعمال، فضلا عن زيادة الخدمات التي تقدمها في حزام الطاقة في البلاد. وسوف تركز أيضا على تحسين الاعتراف بالعلامة التجارية في كل من أمريكا الشمالية والجنوبية. استراتيجيات النمو للمستشارين الماليين .

الخلاصة

يجب على المستشارين الماليين الذين يلبيون الأغنياء جدا النظر في توسيع الحلول المتطورة التي يوفرونها، والعلاقات، وتقديم الخدمات العالمية من أجل جذب العملاء والاحتفاظ بهم بشكل أفضل. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشار مالي أعلى .