يرتكز المستثمرون الذين يتمتعون بجدارة عالية على الاستثمار الذكي فقط تحت العمل الشاق والتعليم باعتبارهم العوامل الرئيسية المسؤولة عن نجاحهم المالي. وفيما يلي نظرة على كيفية استثمارهم في عام 2015 وكيف يستخدمون (أو لا يستخدمون) المستشارين الماليين للقيام بذلك، وفقا لبحث أجرته مجموعة سبيكترم على الأسر ذات القيمة الصافية بين 5 ملايين دولار و 24 دولارا. 9 ملايين. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: الدليل الكامل لحساب قيمة صافي قيمتها .

عقلية حذرة

دخل المستثمرون الأثرياء عام 2015 بعقلية أكثر حذرا. ومن المرجح أن تستثمر في صناديق الاستثمار والأوراق المالية (59٪) وأكثر من نصف (51٪) سوف تستثمر المزيد من الأصول في حسابات التحقق / الادخار، وجدت دراسة سبيكريم. ويخطط أربعة وأربعون في المئة للاستثمار في صناديق سوق المال، في حين قال 39٪ أنها سوف تستثمر في المنتجات ذات الدخل الثابت، بما في ذلك السندات الفردية أو السندات الاستثمارية. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: تحقيق أفضل توزيع للأصول .)

- - <> فيما يلي تفصيل لالستثمارات األخرى التي يرجح أن تستثمر فيها هذا العام:

االستثمارات الدولية) أي نوع (: 35٪

• صناديق التداول المتداولة) إتفس ٪ 999 <شهادات اإليداع: 19٪
• عقارات استثمارية:٪ 15
• استثمارات أخرى مثل صناديق التحوط، صناديق االستثمار الخاصة واالستثمار العقاري:٪ 14
• المعادن الثمينة) مثل منتجات الذهب: 10٪
• سندات الخزينة المحمية ضد التضخم: 8٪
• أذون الخزينة: 8٪
• ->
• التوقعات الدولية

الأثرياء جدا يشعرون بالقلق إزاء عدم الاستقرار السياسي العالمي، فضلا عن الإرهاب المتزايد في أعقاب الهجمات القاتلة في باريس في مكاتب مجلة الساخرة

تشارلي ابدو >. كما أن التقارير المستمرة عن الفظائع التي ارتكبتها منظمات إرهابية مثل داعش وبوكو حرام قد قللت أيضا من الاهتمام بالاستثمار في الخارج، كما وجدت سبيكترم. وأربعة وأربعين في المئة من المستثمرين الأثرياء الذين شملهم الاستطلاع لا يهتمون بالاستثمار خارج الولايات المتحدة.

3 المنظمات الإرهابية الأكثر خطورة . من بين الذين فعلوا، قال 26٪ أنهم من المرجح أن يستثمروا في أوروبا. وقد تضاعف ذلك منذ عام 2011 عندما قال 13٪ نفس الشيء. الصين هي المكان الذي يرجح أن يستثمر فيه المستثمرون الأثرياء، على الرغم من أن الحماس قد تراجع منذ عام 2011. ويهتم جيل "بيبي بومر" في الصين (26٪). (999). من بين المستثمرين الأثرياء الذين أبدوا اهتماما بالاستثمار في اليابان، كانت أعلى نسبة (17٪) من الأصغر سنا الذين شملهم الاستطلاع (الذين تتراوح أعمارهم بين 42 وأصغر سنا). (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: استراتيجية اليابان لإصلاح مشكلة الانكماش

.) جيل X و الراحل الطفل بوميرز (الذين تتراوح أعمارهم بين 43-54) لديهم مصلحة أكبر في الاستثمار في البرازيل والهند، والتي سجلت في 17٪ في المئة لكل منهما. وقال 3٪ فقط من فائق عالية صافي تخطط للاستثمار في روسيا هذا العام. (999)> القطاعات يواصل الأثرياء دعم قطاع التكنولوجيا. وبالنسبة للسنة الخامسة على التوالي، أشارت أعلى نسبة (59٪) إلى أن التكنولوجيا هي القطاع الذي سيستثمرون فيه على الأرجح، من 50٪ في عام 2013، كما وجدت سبيكترم. وهناك أيضا اهتمام متزايد بين المستثمرين الأثرياء في قطاعي الرعاية الصحية والصيدلة. ويهتم 53 في المائة منهم بالاستثمار في قطاع الرعاية الصحية، من 51 في المائة في عام 2013. وأعرب 49 في المائة منهم عن اهتمامهم بالمستحضرات الصيدلانية بالمقارنة مع 41 في المائة في عام 2013. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر:

أعلى 10 أدوية دور المستشارين ثلث المستثمرين الأثرياء يعتبرون أنفسهم ذاتيا، بمعنى أنهم يتخذون جميع القرارات المالية والاستثمارية دون استشارة مستشار مالي. سبعة من كل عشرة يستخدمون مستشار مالي بطريقة أو بأخرى. (999). لأن المستثمرين الأثرياء واثقون من معرفتهم المالية، هم أقل احتمالا لاستخدام مستشار لإدارة حساباتهم استثمارات في أسهم رأس المال عن استثمارات أخرى. والواقع أن أقل من نصف الأسر المعيشية التي تبلغ قيمتها الصافية ما بين مليون دولار و 4 دولارات. 9 مليون (لا تشمل الإقامة الأولية) استخدام مستشار مالي للاستثمارات في الأسهم. ويستخدم سبعة وأربعون بالمائة مستشارا ماليا لإدارة صناديق الاستثمار المتداولة الدولية، بينما قال 44٪ أنهم يعتمدون على مستشار لإدارة صناديق الاستثمار الدولية / الأجنبية.

الحصول على الاستثمار الدولي

) من المرجح أن تتحمل نسبة أعلى من المستثمرين الأثرياء المسؤولية الأولى عن مستشارهم لإدارة استثماراتهم ذات الدخل الثابت، مثل سندات الشركات الفردية (52٪) والصناديق الاستثمارية السندات البلدية (51٪) وصناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت (48٪) والسندات البلدية الفردية (47٪). من المرجح أن يعتمد مستثمرو المليونير على مستشاريهم لإدارة استثمارات أكثر تعقيدا، كما وجدت أبحاث سبيكترم. وقد أفاد حوالي ثلثيهم) 65٪ (بأن مستشاريهم الماليين هم في الغالب مسؤولون عن إدارة صناديق التحوط، تليها السلع) 63٪ ​​() 60٪ (، ورأس المال المغامر) 59٪ (، والمنتجات المهيكلة) 54٪ (53٪)، والديون المضمونة (49٪)، والإيداعات الخاصة (48٪).

الخلاصة

المستثمرون الأثرياء يقتربون من الاستثمار بحذر في عام 2015. في حين أن ثلثهم يعتبرون أنفسهم ذاتي التوجيه، فإن أولئك الذين يستخدمون المستشارين الماليين يعتمدون على خبراتهم خاصة للاستثمارات الأكثر تطورا مثل صناديق التحوط، والعقود الآجلة، السلع. (للحصول على قراءة ذات صلة، راجع: نصائح العملاء عالية القيمة للمستشارين الماليين .